TMS Brokers Opinie

TMS Brokers to wielokrotnie nagradzany polski broker posiadający biura w całej Europie. Oferują oni handel na wielu rynkach, w tym na rynku forex, indeksach, towarach i kryptowalutach, za pośrednictwem aplikacji TMS Smart Trading lub platformy MetaTrader 5. W tym artykule omawiamy aplikację TMS Brokers, konto demo, spready i wiele więcej. TMS Brokers S.A. to polski dom maklerski założony ponad 20 lat temu. Jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego i świadczy usługi dla ponad 9000 inwestorów.

Od 2015 roku spółka stowarzyszona o nazwie TMS Brokers Europe Limited (Ltd) również istniała na Malcie. Jednakże, spółka ta została obecnie rozwiązana, a TMS Brokers S.A. zaopatruje klientów w całej Europie, posiadając biura w Polsce, na Łotwie, w Rosji, Hiszpanii i na Litwie. We wrześniu 2020 roku zawarto umowę, na mocy której kanadyjska firma Oanda przejmie TMS Brokers S.A.

Platformy transakcyjne

MetaTrader 5

Dom maklerski oferuje najnowszą wersję platformy MetaTrader, MetaTrader 5, która pozwala klientom handlować wieloma aktywami z poziomu przeglądarki internetowej, tabletu lub smartfona. Uznana w branży platforma MetaTrader 5 jest następcą popularnej platformy handlowej MetaTrader 4, oferując dodatkowe funkcje analizy technicznej i programowania.

MetaTrader 5 oferuje trzy rodzaje wykresów z możliwością dostosowania, 21 opcji skali czasowej (od minuty do miesiąca) oraz ponad 80 narzędzi analitycznych, umożliwiających zaawansowaną analizę techniczną rynków. Schematy kolorów i obiekty analityczne stosowane na wykresach mogą być zapisywane jako szablony wykresów.

MetaTrader 5 oferuje również możliwość zautomatyzowanego handlu przy użyciu robotów handlowych znanych jako Expert Advisors. Roboty te mogą analizować notowania lub realizować transakcje na rynkach forex i walutowych. Użytkownicy mogą tworzyć własne Expert Advisors używając języka kodowania MQL5, pobrać darmowe algorytmy z bazy kodowej MQL5 lub zamówić płatne roboty na zamówienie u profesjonalnych programistów.

Platforma handlowa TMS Smart

TMS Brokers oferuje również swoją autorską platformę TMS SmartTrader, dostępną za pośrednictwem aplikacji mobilnej. Za jej pośrednictwem inwestorzy mają dostęp do całego spektrum inwestycji TMS, a także do wiadomości gospodarczych. Klienci mogą analizować rynki za pomocą 6 rodzajów interaktywnych wykresów o skali czasowej od minuty do dnia oraz 12 rodzajów wskaźników do wyboru.

Aktywa

TMS Brokers oferuje handel na różnych instrumentach:

• 18 indeksów
• 42 pary walutowe
• 123 akcje na rynkach w USA, Niemczech, Wielkiej Brytanii, Hiszpanii i Polsce
• 19 towarów, w tym złoto, srebro i ropa naftowa
• 5 CFD na kryptowaluty oparte na kontraktach terminowych, w tym Bitcoin, Ethereum i Ripple
• 40+ kontraktów ETF z udziałami z rynków takich jak opieka zdrowotna, surowce lub sektor biotechnologiczny

Klienci powinni pamiętać, że TMS Brokers działa głównie jako market maker.

Spready i prowizje

Dom maklerski oferuje rozsądne spready, szczególnie biorąc pod uwagę, że nie ma minimalnego depozytu. Porównanie TMS Brokers z konkurencyjnym XTB pokazało, że obaj brokerzy oferują spread na poziomie 1 pipsa dla EUR/USD.

Firma jest przejrzysta w kwestii aktualnych i historycznych spreadów dla wszystkich instrumentów handlowanych za pomocą konta TMS Connect. Z poziomu listy aktywów na stronie internetowej, klienci mogą otworzyć interaktywne wykresy pokazujące do 1 miesiąca historii spreadów oferowanych przez TMS Brokers, a także 6 miesięcy historii cen dla interesującego ich rynku.

Firma nie pobiera opłaty prowizyjnej od walut, indeksów, towarów lub kryptowalut dla rachunków Connect. W przypadku akcji stosowana jest prowizja od 5USD.

Uwaga, opłata prowizyjna jest stosowana do niektórych typów rynków dla rachunków profesjonalnych, więc klienci powinni sprawdzić tabelę opłat i prowizji profesjonalnych na stronie internetowej brokera w celu uzyskania szczegółowych informacji.

Dźwignia finansowa

Dźwignia finansowa dostępna dla klientów różni się w zależności od instrumentu:

• Dźwignia do 1:20 dla forex, indeksów i towarów
• Dźwignia do 1:2 dla kryptowalut
• Dźwignia do 1:5 dla akcji

Dźwignia finansowa pozwala klientom na zwiększenie pozycji przy danych nakładach, choć nie są one szczególnie hojne i mieszczą się poniżej limitów narzuconych przez Komisję Nadzoru Finansowego. Klienci powinni być jednak świadomi ryzyka związanego z wykorzystaniem dźwigni, które może skutkować zarówno większymi stratami, jak i większymi zyskami.

Aplikacje mobilne

TMS Brokers posiada własną aplikację mobilną Smart Trading, kompatybilną z systemami Android i iOS, która jest wysoko oceniana i dostępna do pobrania z App Store i Google Play. Inwestorzy mogą analizować i handlować na wszystkich rynkach TMS, a także uzyskać informacje o tym, które rynki są najgorętsze, na podstawie aktywności innych inwestorów. Aplikacja jest responsywna, intuicyjna i umożliwia tworzenie własnych pulpitów nawigacyjnych.

Dodatkowo, platforma MetaTrader 5 oferuje aplikację, dzięki której użytkownicy mogą realizować transakcje i przeprowadzać analizy rynkowe w podróży. Klienci mogą również skonfigurować alerty handlowe za pośrednictwem poczty elektronicznej lub powiadomień push w aplikacji, która jest przeznaczona dla smartfonów i tabletów. Zintegrowane forum czatu pozwala użytkownikom połączyć się ze społecznością handlową, aby dzielić się strategiami i spostrzeżeniami.

Płatności

TMS Brokers oferuje wpłaty za pomocą karty kredytowej i debetowej (Visa i Mastercard) oraz przelewu bankowego.

Depozyty kartą kredytową i debetową są zazwyczaj natychmiastowe, ale obowiązuje limit depozytu w wysokości 15.000 EUR.

Trustly może być używany do natychmiastowych przelewów bankowych i obsługuje główne banki w Estonii, Finlandii, Hiszpanii, Polsce, Szwecji i Danii. Depozyty powinny być natychmiastowo zaksięgowane na kontach handlowych, ale w niektórych przypadkach może to potrwać do jednego dnia roboczego. Środki mogą być również wpłacane zwykłym przelewem bankowym przy użyciu banków z Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (lista krajów członkowskich znajduje się na stronie SEPA). W przypadku tej metody wpłaty trwają od jednego do trzech dni roboczych.

TMS nie pobiera żadnych opłat za te usługi depozytowe, choć za przelewy bankowe mogą być pobierane opłaty. Wszystkie metody wymagają wpłat w euro, w przeciwnym razie mogą zostać naliczone koszty przewalutowania.

Chociaż nie ma wymagań co do minimalnego depozytu, TMS Brokers zaleca, aby klienci zdeponowali przynajmniej 100 EUR, aby uniknąć opłaty 20 EUR za wypłatę środków poniżej 100 EUR.

Konto Demo

Klienci mają możliwość otwarcia rachunku demo poprzez platformę mobilną SmartTrader, gdzie mogą ćwiczyć handel z 50.000 EUR wirtualnych środków. Rachunek ten zapewnia wszystkie funkcje rachunku rzeczywistego, a dodatkowo pakiet szkoleniowy na początek zawiera pięć krótkich lekcji. Zawierają one szczegóły dotyczące konfiguracji pulpitu nawigacyjnego, otwarcia pierwszej transakcji oraz zamknięcia lub modyfikacji transakcji.

TMS Brokers Bonusy

TMS Brokers nie posiada obecnie żadnych promocji ani bonusów. Jednakże, wcześniej oferowali promocje, w których klienci mogli podwoić swoje zyski handlowe lub otrzymać 20 EUR kredytu handlowego w zamian za weryfikację numeru telefonu. Klienci powinni zatem wypatrywać promocji na stronie TMS Brokers.

Licencje

TMS Brokers jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Dodatkowo, firma uczestniczy w Polskim Systemie Rekompensat (KDPW), który zapewnia ochronę aktywów klientów w przypadku ogłoszenia upadłości przez TMS Brokers. Program obejmuje 100% środków klientów do kwoty 3.000 EUR oraz 90% środków do kwoty 22.000 EUR.

TMS Brokers zapewnia dodatkową ochronę w postaci ochrony przed ujemnym saldem, która zapobiega stratom klientów przekraczającym ich saldo. Klienci powinni być jednak świadomi, że cały ich kapitał jest nadal zagrożony.

Szczegółowe informacje na temat statusu spółki TMS Brokers można znaleźć w Krajowym Rejestrze Sądowym, numer KRS 0000204776, NIP 526.27.59.131.

Dodatkowe funkcje

TMS Brokers posiada sekcję strony internetowej poświęconą edukacji, oferującą darmowe eBooki i webinaria na tematy takie jak strategie handlowe i specyficzne IC Markets. Filmy wideo są również dostępne na kanale YouTube brokera. Jednak zasoby w języku angielskim są bardzo ograniczone, z tylko dwoma ofertami eBooków.

TMS Non Stop to źródło wiadomości finansowych dostępne na stronie internetowej firmy oraz w aplikacji SmartTrader. Kanał na żywo udostępnia wpisy na blogach dotyczące różnych rynków, a także kalendarz ekonomiczny, który zawiera aktualizacje finansowe dotyczące rynku forex, indeksów i towarów.

Konta handlowe

TMS Brokers oferuje konto Connect dla klientów detalicznych oraz konto Connect Professional dla klientów profesjonalnych. Standardowe konto Connect oferuje pełen dostęp do rynku, brak minimalnych depozytów oraz konkurencyjne spready zmienne.

Aby kwalifikować się do rachunku profesjonalnego, inwestor musi spełnić przynajmniej dwa z poniższych kryteriów:

• Suma aktywów przedsiębiorcy wynosi co najmniej 20.000.000 EUR
• Przychody ze sprzedaży osiągnięte przez przedsiębiorcę wynoszą co najmniej 40.000.000 EUR
• Kapitał własny lub środki własne przedsiębiorcy wynoszą co najmniej 2.000.000 EUR

Rachunki profesjonalne mają różne stawki depozytów zabezpieczających i minimalne wielkości transakcji, ale mają też niższy poziom ochrony. Klienci powinni zapoznać się z odpowiednią Specyfikacją Instrumentów Finansowych oraz Tabelą Opłat i Prowizji, aby uzyskać szczegółowe informacje na temat każdego z nich, ponieważ opłaty, stawki i wolumeny różnią się w zależności od rynku.

Zalety

Istnieje kilka korzyści płynących z handlu z TMS Brokers:

• Regulowane przez KNF i należące do Polskiego Systemu Odszkodowań
• Przejrzyste informacje o aktualnych i historycznych spreadach dla kont Connect
• Dostęp do najnowszej platformy MetaTrader, MetaTrader 5

Wady

Istnieje kilka wad związanych z brokerem:

• Narzędzia edukacji finansowej są bardzo ograniczone dla klientów anglojęzycznych.
• Opłaty i oprocentowanie konta Connect Professional nie są tak przejrzyste
• Niski poziom dźwigni finansowej

Godziny handlu

Godziny handlu na rynku Forex to 24/5, jednak inne godziny rynkowe mogą się różnić. TMS Brokers podaje szczegóły dotyczące godzin handlu dla każdego dostępnego aktywa w sekcji Gdzie inwestować na swojej stronie internetowej.

Obsługa Klienta

TMS Brokers posiada wbudowaną na swojej stronie internetowej opcję czatu za pomocą komunikatora Facebook, gdzie klienci mogą skontaktować się z zespołem obsługi klienta używając swojego loginu z Facebooka lub jako gość. Dodatkowo, dla każdego biura podany jest numer telefonu oraz adres e-mail:

Telefon

• Zagranica / Polska: +48 222 766 200
• Litwa: +370 5 203 4495
• Łotwa: +371 66 334 410
• Rosja: +371 66 334 410
• Hiszpania: +34 911 12 00 29

E-mail:

• Międzynarodowa: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.
• Litwa: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.
• Łotwa: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.
• Rosja: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.
• Hiszpania: Ten adres pocztowy jest chroniony przed spamowaniem. Aby go zobaczyć, konieczne jest włączenie w przeglądarce obsługi JavaScript.

Adres siedziby TMS Brokers to ul. Złota 59, 00-120 Warszawa.

Bezpieczeństwo

TMS Brokers potwierdza, że dane osobowe są gromadzone zgodnie z GDPR. Uspokoiło nas również to, że TMS współpracuje wyłącznie z dostawcami usług certyfikowanych na poziomie 1 PCI-DSS, co jest najwyższym poziomem zgodności dla firm przetwarzających dane kart kredytowych.

TMS Brokers Werdykt

TMS Brokers to regulowany dostawca, oferujący przyzwoite spready, brak minimalnego depozytu i zerowe opłaty prowizyjne na rynku Forex, towarów, kryptowalut i indeksów z rachunkiem Connect. Klienci mogą handlować za pośrednictwem wiodącej w branży platformy MetaTrader 5 lub wysoko ocenianej aplikacji SmartTrader. Oferta dźwigni nie jest szczególnie wysoka, ale TMS Brokers oferuje przyzwoity standard bezpieczeństwa i jest częścią Polskiego Systemu Odszkodowań.

FAQ

Gdzie TMS Brokers jest regulowany?

TMS Brokers jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na mocy KPWiG-4021-54-1 / 2004. Uczestniczy również w Polskim Systemie Rekompensat (KDPW).

Czy TMS Brokers jest obecny w mediach społecznościowych?

Tak, TMS Brokers posiada konta na Facebooku (TMSBrokersCOM) i Instagramie (@tmsbrokers), przy czym konto na Facebooku dostarcza regularnych aktualizacji ekonomicznych.

Czy TMS Brokers oferuje konto demo?

TMS Brokers oferuje konto demo z 50 000 EUR wirtualnych środków, do którego dostęp można uzyskać za pośrednictwem aplikacji SmartTrader.

Jaką dźwignię finansową oferuje TMS Brokers?

TMS Brokers oferuje do 1:20 dźwigni na rynku Forex, indeksach i towarach, do 1:5 dźwigni na akcjach oraz do 1:2 dźwigni na kryptowalutach.

Jak duży kapitał potrzebuję, aby handlować z TMS Brokers?

Nie ma minimalnych wymagań dotyczących depozytu, aby handlować z TMS Brokers. Zaleca się jednak minimalny depozyt w wysokości 100 EUR, aby uniknąć opłaty pobieranej za wypłaty poniżej 100 EUR.