TMS Brokers Avis

TMS Brokers est un courtier polonais primé qui possède des bureaux dans toute l'Europe. Ils offrent le trading sur une gamme de marchés, y compris le forex, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies, via l'application TMS Smart Trading ou la plateforme MetaTrader 5. Dans cet article, nous passons en revue l'application TMS Brokers, le compte de démonstration, les spreads et plus encore. TMS Brokers S.A. est une société de courtage polonaise créée il y a plus de 20 ans. Il est réglementé par l'autorité polonaise de surveillance financière et fournit des services à plus de 9 000 investisseurs.

En 2015, une société associée appelée TMS Brokers. Europe Limited (Ltd) existait également à Malte. Cependant, cette société a maintenant été dissoute et TMS Brokers S.A. fournit des clients dans toute l'Europe, avec des bureaux en Pologne, en Lettonie, en Russie, en Espagne et en Lituanie. Un accord a été conclu en septembre 2020 pour l'acquisition de TMS Brokers S.A. par la société canadienne Oanda. S.A.

Plateformes de négociation

MetaTrader 5

La maison de courtage propose la dernière version de la plateforme MetaTrader, MetaTrader 5, qui permet aux clients de trader plusieurs actifs depuis leur navigateur web, leur tablette ou leur smartphone. Reconnu par le secteur, MetaTrader 5 est le successeur de la populaire plateforme de trading MetaTrader 4, offrant des fonctionnalités supplémentaires d'analyse technique et de programmation.

MetaTrader 5 propose trois types de graphiques personnalisables, avec 21 options d'échelle de temps (allant d'une minute à un mois) et plus de 80 outils analytiques, permettant une analyse technique avancée des marchés. Les schémas de couleurs et les objets analytiques appliqués aux graphiques peuvent être enregistrés comme modèles de graphiques.

MetaTrader 5 offre également des capacités de trading automatisé grâce à des robots de trading appelés Expert Advisors. Ces robots peuvent analyser les cotations ou exécuter des transactions sur les marchés des changes. Les utilisateurs peuvent développer leurs propres Expert Advisors en utilisant le langage de codage MQL5, télécharger des algorithmes gratuits à partir de la base de code MQL5, ou commander des robots personnalisés payants auprès de programmeurs professionnels.

Plateforme TMS Smart Trading

TMS Brokers propose également sa propre plateforme TMS SmartTrader, accessible via une application mobile. A partir de celle-ci, les investisseurs peuvent accéder à l'ensemble des investissements de TMS, ainsi qu'aux actualités économiques. Les clients peuvent analyser les marchés grâce à 6 types de graphiques interactifs, avec des échelles de temps allant de la minute à la journée, et 12 types d'indicateurs au choix.

Actifs

TMS Brokers propose des transactions sur une gamme d'instruments :

• 18 indices
• 42 paires de devises
• 123 actions sur les marchés américain, allemand, britannique, espagnol et polonais
• 19 matières premières dont l'or, l'argent et le pétrole brut
• 5 CFD de crypto-monnaies basés sur des contrats à terme, dont le Bitcoin, l'Ethereum et le Ripple.
• 40+ contrats ETF avec des actions de marchés tels que les soins de santé, les matières premières ou le secteur de la biotechnologie.

Les clients doivent noter que TMS Brokers opère principalement en tant que teneur de marché.

Spreads & Commission

La maison de courtage offre des spreads raisonnables, surtout si l'on considère qu'il n'y a pas de dépôt minimum. Une comparaison entre TMS Brokers et son concurrent XTB montre que les deux courtiers offrent un spread de 1 pip pour l'EUR/USD.

La société est transparente en ce qui concerne les spreads actuels et historiques pour tous les instruments négociés à l'aide du compte TMS Connect. À partir de la liste des actifs sur leur site Web, les clients peuvent ouvrir des graphiques interactifs montrant jusqu'à 1 mois d'historique des écarts offerts par TMS Brokers, en plus de 6 mois d'historique des prix pour le marché qui les intéresse.

La société ne facture pas de frais de commission sur les devises, les indices, les matières premières ou les crypto-monnaies pour les comptes Connect. Une commission à partir de 5USD est appliquée sur les actions.

Remarque, des frais de commission sont appliqués à certains types de marché pour les comptes professionnels, les clients doivent donc vérifier le tableau des frais et commissions professionnels sur le site Web du courtier pour obtenir des détails spécifiques.

Effet de levier offert

L'effet de levier offert aux clients varie en fonction de l'instrument :

• Jusqu'à 1:20 d'effet de levier pour le forex, les indices et les matières premières.
• Effet de levier jusqu'à 1:2 pour les crypto-monnaies.
• Effet de levier jusqu'à 1:5 pour les actions

L'effet de levier permet aux clients d'augmenter leur position pour une dépense donnée, bien qu'il ne soit pas particulièrement généreux et se situe en dessous des limites imposées par l'autorité polonaise de surveillance financière. Toutefois, les clients doivent être conscients des risques liés à l'utilisation de l'effet de levier, qui peut entraîner des pertes plus importantes ainsi que des rendements plus élevés.

Applications mobiles

TMS Brokers dispose de sa propre application mobile Smart Trading compatible avec Android et iOS, qui est très bien notée et peut être téléchargée sur l'App Store et Google Play. Les investisseurs sont en mesure d'analyser et de négocier sur tous les marchés TMS, ainsi que d'accéder à des informations sur les marchés les plus actifs, en fonction de l'activité des autres investisseurs. L'application est réactive, intuitive et permet de personnaliser les tableaux de bord.

En outre, la plateforme MetaTrader 5 propose une application permettant aux utilisateurs d'exécuter des transactions et d'effectuer des analyses de marché en déplacement. Les clients peuvent également configurer des alertes de transaction par e-mail ou par notifications push sur l'appli, qui est conçue pour une utilisation sur smartphone et tablette. Le forum de discussion intégré permet aux utilisateurs de se connecter à la communauté de traders pour partager des stratégies et des idées.

Paiements

TMS Brokers propose des dépôts par carte de crédit et de débit (Visa et Mastercard) et par virement bancaire.

Les dépôts par carte de crédit et de débit sont généralement instantanés, mais une limite de dépôt de 15 000 EUR s'applique.

Trustly peut être utilisé pour les transferts bancaires instantanés et prend en charge les principales banques en Estonie, Finlande, Espagne, Pologne, Suède et Danemark. Les dépôts devraient être instantanément crédités sur les comptes de trading, mais cela peut prendre jusqu'à un jour ouvrable dans certains cas. Les fonds peuvent également être déposés par virement bancaire régulier en utilisant les banques de l'espace unique de paiement en euros (une liste des États membres est disponible sur le site Web du SEPA). Les dépôts prennent entre un et trois jours ouvrables avec cette méthode.

TMS ne facture pas de frais pour ces services de dépôt, mais des frais peuvent être appliqués pour les virements bancaires. Toutes les méthodes exigent que les dépôts soient effectués en euros, sinon des frais de conversion peuvent s'appliquer.

Bien qu'il n'y ait pas de dépôt minimum requis, TMS Brokers recommande aux clients de déposer au moins 100 EUR pour éviter les frais de 20 EUR facturés pour les retraits inférieurs à 100 EUR.

Compte démo

Les clients ont la possibilité d'ouvrir un compte de démonstration via la plateforme mobile SmartTrader, où ils peuvent s'entraîner au trading avec 50 000 EUR de fonds virtuels. Ce compte offre toutes les fonctionnalités d'un compte réel, ainsi qu'une formation de base comprenant cinq courtes leçons. Celles-ci expliquent notamment comment configurer votre tableau de bord, ouvrir votre première transaction et fermer ou modifier une transaction.

TMS Brokers Bonus

TMS Brokers n'a pas actuellement de promotions ou de bonus en place. Cependant, ils ont précédemment offert des promotions où les clients pouvaient doubler leurs profits de trading, ou recevoir 20 EUR de crédit de trading en échange de la vérification du numéro de téléphone. Les clients doivent donc être attentifs aux promotions sur le site Web de TMS Brokers.

Licences

TMS Brokers est réglementé par l'autorité polonaise de surveillance financière (KNF). En outre, la société participe au régime d'indemnisation polonais (KDPW), qui garantit la protection des actifs des clients dans le cas où TMS Brokers ferait faillite. Le régime couvre 100 % des fonds des clients jusqu'à 3 000 EUR, et 90 % des fonds jusqu'à 22 000 EUR.

TMS Brokers fournit une protection supplémentaire avec la protection du solde négatif, qui empêche les pertes des clients dépassant leur solde. Les clients doivent cependant être conscients que la totalité de leur capital est toujours à risque.

De plus amples informations sur le statut de la société TMS Brokers peuvent être trouvées sur le registre national des tribunaux polonais, numéro KRS 0000204776, NIP 526.27.59.131.

Caractéristiques supplémentaires

TMS Brokers dispose d'une section du site Web consacrée à l'éducation, qui propose des eBooks gratuits et des webinaires sur des sujets tels que les stratégies de négociation et les spécificités de IC Markets. Des vidéos sont également disponibles sur la chaîne YouTube du courtier. Cependant, les ressources en langue anglaise sont très limitées, avec seulement deux offres de livres électroniques.

TMS Non Stop est une source d'informations financières disponible sur le site Web de la société et sur l'application SmartTrader. Un flux en direct fournit des articles de blog pour une gamme de marchés ainsi qu'un calendrier économique qui fournit des mises à jour financières affectant le forex, les indices et les matières premières.

Comptes de trading

TMS Brokers propose le compte Connect aux clients particuliers et le compte Connect Professional aux clients professionnels. Le compte Connect standard offre un accès complet au marché, aucun dépôt minimum et des spreads flottants compétitifs.

Pour être éligible au compte professionnel, les investisseurs doivent répondre à au moins deux des critères suivants :

• Le total des actifs de l'entrepreneur s'élève à au moins 20.000.000 EUR
• Les revenus des ventes réalisées par l'entrepreneur s'élèvent à au moins 40.000.000 EUR.
• Les fonds propres de l'entrepreneur s'élèvent à au moins 2 000 000 EUR.

Les comptes professionnels sont assortis de taux de marge et de volumes de transaction minimums différents, mais offrent un niveau de protection inférieur. Les clients doivent se référer aux documents relatifs aux spécifications des instruments financiers et au tableau des frais et commissions pour obtenir des détails sur chacun d'entre eux, étant donné que les frais, les taux et les volumes varient selon les marchés.

Avantages

Il y a plusieurs avantages à négocier avec TMS Brokers :

• Réglementé par le KNF et faisant partie du système de compensation polonais.
• Transparent avec les détails des spreads actuels et historiques pour les comptes Connect.
• Accès à la dernière plateforme MetaTrader, MetaTrader 5

Inconvénients

Il y a quelques inconvénients associés à ce courtage :

• Les outils d'éducation financière sont très limités pour les clients anglophones.
• Les frais et les taux des comptes Connect Professional ne sont pas aussi transparents.
• Faibles niveaux d'effet de levier

Heures de trading

Les heures d'ouverture du marché des changes sont 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, mais les heures d'ouverture des autres marchés varient. TMS Brokers fournit des détails sur les heures de négociation pour chaque actif disponible dans la section Où investir de son site Web.

Service clientèle

TMS Brokers dispose d'une option de chat sur Facebook messenger intégrée à son site Web, qui permet aux clients de contacter l'équipe du service clientèle en utilisant leur identifiant Facebook ou en tant qu'invité. En outre, un numéro de téléphone et une adresse électronique sont fournis pour chaque bureau :

Téléphone

• International / Pologne : +48 222 766 200
• Lituanie : +370 5 203 4495
• Lettonie : +371 66 334 410
• Russie : +371 66 334 410
• Espagne : +34 911 12 00 29

Courriel :

• International : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.
• Lituanie : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.
• Lettonie : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.
• Russie : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.
• Espagne : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.

L'adresse enregistrée de TMS Brokers est ul. Złota 59, 00-120 Varsovie.

Sûreté et sécurité

TMS Brokers confirme que les données personnelles sont collectées conformément au GDPR. Nous avons également été rassurés de constater que TMS ne travaille qu'avec des fournisseurs de services certifiés PCI-DSS de niveau 1, ce qui constitue le plus haut niveau de conformité pour les entreprises qui traitent des données de cartes de crédit.

TMS Brokers Verdict final

TMS Brokers est un fournisseur réglementé, offrant des spreads décents, aucun dépôt minimum et aucun frais de commission sur le forex, les matières premières, les crypto-monnaies et les indices avec le compte Connect. Les clients peuvent trader via la plateforme MetaTrader 5, leader du secteur, ou l'application SmartTrader, très bien notée. Les effets de levier ne sont pas particulièrement élevés, mais TMS Brokers offre un niveau de sécurité décent et fait partie du système de compensation polonais.

FAQ

Où est réglementé TMS Brokers ?

TMS Brokers est réglementé par l'autorité polonaise de surveillance financière (KNF) en vertu de la loi KPWiG-4021-54-1 / 2004. Ils participent également au régime d'indemnisation polonais (KDPW).

La société TMS Brokers est-elle présente sur les médias sociaux ?

Oui, TMS Brokers possède des comptes Facebook (TMSBrokersCOM) et Instagram (@tmsbrokers), le compte Facebook fournissant régulièrement des mises à jour économiques.

Est-ce que TMS Brokers offre un compte de démonstration ?

TMS Brokers propose un compte de démonstration avec 50 000 EUR de fonds virtuels, qui peut être consulté via leur application SmartTrader.

Quel est l'effet de levier offert par TMS Brokers ?

TMS Brokers offre un effet de levier allant jusqu'à 1:20 sur les devises, les indices et les matières premières, un effet de levier allant jusqu'à 1:5 sur les actions et un effet de levier allant jusqu'à 1:2 sur les crypto-monnaies.

De quel capital ai-je besoin pour négocier avec TMS Brokers ?

Il n'y a pas de dépôt minimum requis pour trader avec TMS Brokers. Cependant, ils recommandent un dépôt minimum de 100 EUR pour éviter les frais facturés pour les retraits inférieurs à 100 EUR.