TD Ameritrade Avis

TD Ameritrade est un courtier en ligne coté en bourse, qui compte plus de 7 millions d'utilisateurs et traite environ 650 000 transactions par jour. Son offre complète facilite la négociation d'actions, de devises, de contrats à terme, d'options, de FNB et d'autres titres. Cette revue examinera tous les aspects de son service, y compris les frais de compte, les plateformes de négociation, les applications mobiles, et bien plus encore. La société offre une gamme de plateformes de trading et a été la première sur le marché à proposer des outils de trading innovants. Cela leur a permis d'offrir une plateforme de trading flexible pour les investisseurs de tous niveaux.

Il existe une gamme d'options de compte qui s'adressent également à différents types d'investisseurs.

La plateforme thinkorswim était à l'origine une marque entièrement différente, mais elle a été intégrée à TD Ameritrade. Elle complète les autres plates-formes, qui offraient déjà des services de négociation en ligne ou mobiles sur Android ou iOS. Bien qu'il faille s'habituer à ces plateformes, elles sont riches en fonctionnalités et flexibles.

Types de comptes

Le compte de négociation individuel standard de TD Ameritrade est relativement simple à ouvrir. Une fois que vous avez rempli les formulaires nécessaires et que TD Ameritrade a terminé sa vérification, vous pouvez commencer à négocier. Comme mentionné ci-dessus, aucun dépôt minimum n'est requis pour ouvrir un compte. Cependant, le financement électronique minimum est de 50 $.

Si vous souhaitez utiliser la marge, vous aurez besoin d'un solde minimum de 2 000 $. Cela vous permettra de doubler votre pouvoir d'achat, mais vous devrez peut-être payer des intérêts sur le prêt.

Plateformes de trading

Que vous viviez au Royaume-Uni ou au Canada, dès que vous vous connectez à votre compte de courtage, vous avez accès aux mêmes plateformes de négociation robustes de TD Ameritrade. En fait, vous aurez trois options, TD Ameritrade et Trade Architect qui sont basés sur le Web, ainsi que l'application de bureau thinkorswim.

TD Ameritrade

Cette plateforme en ligne est idéale pour les nouveaux day traders qui souhaitent se familiariser avec le système. Cela dit, vous serez confronté à une foule d'informations, ce qui peut rendre la navigation sur le site quelque peu difficile. Heureusement, vous pouvez utiliser le chatbot Ask Ted, qui sera en mesure de répondre à vos questions.

Vous avez également accès à un outil de planification de portefeuille. Il vous permet d'élaborer un plan d'allocation d'actifs cible, afin de créer un portefeuille équilibré de titres. Vous avez le choix entre un modèle standard ou vous pouvez en construire un vous-même et le personnaliser pour garantir des résultats optimaux avec votre stratégie.

Architecte commercial

Trade Architect de TD Ameritrade est le niveau supérieur en termes d'outils de négociation et de fonctionnalités en temps réel. Par exemple, vous disposez de flux d'informations, de cartes thermiques du marché et de toute une série de types d'ordres. La plateforme est également propre et facile à utiliser. L'accès aux flux de données est simple, vous pouvez personnaliser les graphiques et vous disposez de 30 filtres d'actions et d'options.

Le système a également été simplifié, de sorte que l'exécution de tâches de base, telles que le placement de limites de perte et d'ordres stop suiveurs, est rapide et sans problème. En outre, il existe des outils de négociation d'options, tels que l'analyse de probabilité, les graphiques de profits et de pertes, ainsi que des outils de zones cibles. En conséquence, Trade Architect est un bon choix pour les investisseurs ayant une certaine expérience et souhaitant investir une somme modeste.

Thinkorswim

Courtier autonome à l'origine jusqu'à son rachat par TD Ameritrade en 2009, thinkorswim est considéré comme le joyau de la plateforme. Une fois que vous avez téléchargé cette plateforme de bureau, les investisseurs sérieux peuvent bénéficier de toutes les fonctionnalités de Trade Architect, ainsi que de capacités de négociation avancées. En fait, elle est si sophistiquée que seul TradeStation propose une plateforme aussi complète.

Vous avez accès à des dizaines de graphiques diffusant des données en temps réel et à plus de 300 études techniques pour chaque graphique. C'est en fait le nombre le plus élevé du secteur et chaque étude peut être personnalisée. Explorez ThinkScript, qui est le langage de codage exclusif de thinkorswim, et vous pouvez également créer vos propres indicateurs.

Vous avez aussi :

• Backtesting
• Profilage d'entreprise
• Tracé des données FRED
• Filtres personnalisables
• Outils sophistiqués d'analyse des gains
• Analyse des actions et partage des graphiques en temps réel
• Possibilité de rejouer les marchés historiques tick par tick
• Accès aux calendriers économiques et des entreprises

Les investisseurs expérimentés auront du mal à trouver une plateforme aussi avancée, fiable et facile à utiliser. La personnalisation peut aller aussi loin que l'imagination de l'utilisateur le permet. Par conséquent, en termes d'outils et de plateformes de négociation, les avis des utilisateurs de TD Ameritrade font état des plus hauts niveaux de satisfaction.

Notez également que les trois plateformes peuvent être utilisées pour négocier un très large éventail d'instruments, des actions en cents aux crypto-monnaies, comme l'ethereum et le litecoin.

Dépôt initial minimum

L'un des avantages immédiats d'un compte de courtage TD Ameritrade est qu'il n'y a pas de dépôt initial minimum requis. C'est une bonne chose pour les débutants et ceux dont le capital initial est limité. En fait, c'est fantastique par rapport aux prix pratiqués par d'autres concurrents, où les dépôts minimums peuvent aller de 500 à 10 000 dollars.

Spreads et commissions

Les examens et les recherches montrent que TD Ameritrade n'obtient pas un très bon score en termes de taux de marge et de frais de commission. Les commissions sont plus élevées que la moyenne du secteur, à 6,95 $ par transaction pour les actions et les FNB. C'est en fait deux fois plus cher que certains autres courtiers à escompte. En fait, lorsque vous comparez TD Ameritrade à Etrade, Interactive Brokers et Scottrade, seul Etrade facture autant.

Cela dit, vous pouvez bénéficier de 101 ETF sans commission. Le seul inconvénient est que tout ETF sans commission vendu dans les 30 jours suivant son achat est soumis à des frais de transaction de 13,90 $.

La question à laquelle nous répondrons ci-dessous est la suivante : les outils de négociation puissants et les ressources de recherche étendues sont-ils suffisants pour faire de ces frais de courtage élevés un bon rapport qualité-prix ?

Bonus

Un certain nombre d'offres spéciales et de bonus promotionnels sont disponibles pour les nouveaux investisseurs. En fait, les bonus en espèces pour les nouveaux comptes vont de 100 $ pour les dépôts compris entre 25 000 $ et 99 999 $ jusqu'à des promotions de 1000 $ pour les comptes à forte valeur.

En plus des bonus sur les dépôts, TD Ameritrade publie occasionnellement des codes promotionnels et offre aux utilisateurs jusqu'à 500 transactions gratuites. Il est également intéressant de garder un œil sur leur site Web pour les bonus de transfert.

Effet de levier offert

Les spreads du Forex sont assez standard dans le secteur et vous pouvez également bénéficier de l'effet de levier du Forex. Il s'agit essentiellement d'un prêt, qui vous permet d'augmenter votre position et d'accroître potentiellement vos bénéfices. Cependant, le trading sur marge peut également amplifier les pertes.

En outre, les coûts de marge de TD Ameritrade sont parmi les plus élevés du secteur. Le taux de marge de base est de 7,75 %, tandis que le taux maximum est de 9 %. Vous devrez également détenir un solde minimum de 2 000 $ pour un compte sur marge.

Autres frais de négociation

Une fois que vous aurez vos données de connexion et que vous commencerez à négocier, vous serez confronté à certains frais de transaction. Par exemple, un retrait par virement domestique coûtera 25 $. Les transferts de compte coûtent 75 $ et la vente forcée d'une marge est facturée 25 $ plus la commission du courtier.

Malgré cela, la structure tarifaire de TD Ameritrade est assez transparente. En outre, vous n'aurez pas à payer de frais annuels ou d'inactivité, contrairement à Interactive Brokers.

Dans l'ensemble, TD Ameritrade est supérieur à la moyenne en termes de commissions et de spreads. Cependant, ses exigences de compte minimum nulles et ses promotions généreuses aident à annuler une partie de ce coût. Donc, si vous recherchez des frais peu élevés pour les contrats à terme, les options et les fonds communs de placement, vous pouvez vous adresser ailleurs. Si vous recherchez un démarrage à bas prix et un accueil généreux en espèces, TD Ameritrade peut être un choix judicieux.

Applications mobiles

Lorsque vous ouvrez un nouveau compte, vous avez également accès à deux applications mobiles, TD Ameritrade Mobile et TD Ameritrade Mobile Trader. La première est conçue pour les débutants et les investisseurs occasionnels. La seconde est destinée aux investisseurs très actifs qui ont besoin de nombreuses fonctionnalités et de fonctions avancées. Dans l'ensemble, les avis sur les applications iPhone, iPad et Android sont très positifs.

TD Ameritrade Mobile

Vous pouvez vous connecter avec votre nom d'utilisateur et votre mot de passe, mais il est également possible de se connecter avec Touch ID. Une fois que vous êtes dans l'application, vous pouvez personnaliser les positions et les listes de surveillance. L'accès à une grande partie de leurs recherches approfondies est simple, tandis que la consultation du solde de la marge et des informations sur le compte est rapide et facile.

En outre, vous pouvez utiliser l'analyse des signaux sociaux. Vous constaterez également que l'application mobile est compatible avec les appareils iOS et Android.

Trader mobile TD Ameritrade

L'application Mobile Trader permet de réaliser des graphiques avancés, avec un nombre impressionnant de 328 études techniques. En outre, vous disposez d'une longue liste d'options d'ordre. L'interface est élégante et facile à naviguer. Les commentaires montrent que même la réalisation de transactions complexes sur les options est sans stress.

Vous disposez d'une assistance par chat dans l'application qui vous mettra directement en relation avec un conseiller du service clientèle si vous rencontrez des problèmes et que l'application ne fonctionne pas.

Il existe même une fonction de partage d'écran. Elle vous permet de relier votre plateforme de bureau thinkorswim à l'application Mobile Trader. Il vous suffit de sélectionner l'onglet des cotations, de choisir une couleur à côté de la barre de recherche qui correspond à celle de thinkorswim, de faire apparaître une cotation et thinkorswim vous suivra. En fait, il est si complet que certains utilisateurs affirment qu'il est actuellement le meilleur du secteur.

Cela dit, certaines critiques suggèrent que la possibilité de filtrer et de définir des alertes avancées améliorerait encore l'application Mobile Trader.

Méthodes de paiement

Les clients peuvent effectuer des dépôts directs et retirer des fonds avec une relative facilité grâce au réseau TD Ameritrade.

Vous pouvez choisir de transférer électriquement de l'argent de votre dos à votre compte TD Ameritrade. Vous aurez simplement besoin de votre numéro de compte bancaire et de tout code de sécurité pertinent. Le traitement prend généralement de 30 minutes à 3 jours ouvrables. Cependant, vous devez transférer un minimum de 50 $ et pouvez transférer un maximum de 250 000 $.

La méthode de financement la plus populaire est le virement bancaire. Il n'y a pas de limite de contribution et le délai d'exécution est d'un jour ouvrable. Toutefois, vous devrez peut-être vérifier si votre banque impose d'autres règles en matière de day trading ou des frais de virement.

Vous pouvez également utiliser Paypal pour alimenter votre compte et effectuer des retraits. Enfin, vous pouvez également alimenter votre compte par des chèques ou un transfert de titres externe. Il peut également être utile de se rendre sur leur site Web pour vérifier s'il existe des récompenses ou des offres pour l'utilisation de méthodes de financement spécifiques.

Compte démo

TD Ameritrade propose également un compte de démonstration totalement gratuit appelé PaperMoney. Alimenté par de l'argent simulé, vous n'avez pas à risquer un capital réel avant de vous sentir en confiance. Il s'agit d'une opportunité fantastique pour se familiariser avec les marchés et développer des stratégies. C'est également un excellent moyen de tester la plateforme de négociation TD Ameritrade.

Pour effectuer des opérations sur papier, vous n'avez besoin que de quelques informations de base, notamment votre nom, votre adresse électronique, votre numéro de téléphone et votre lieu de résidence. Une fois que vous avez pris confiance, il est facile de fermer votre compte de démonstration et de passer à un compte de négociation réel.

Fonctions supplémentaires

Les avis des utilisateurs montrent qu'ils sont satisfaits du nombre de fonctions supplémentaires utiles que propose TD Ameritrade, notamment :

• Signaux sociaux - La fonction Signaux sociaux fournit un flux en temps réel de tweets pertinents filtrés par algorithme. Vous obtenez également un tableau récapitulatif des marques dont on parle le plus. Beaucoup pensent que cette fonction est plus facile à utiliser que StockTwits.
• Comparaison avec les pairs - L'onglet Comparaison avec les pairs vous permet de localiser des graphiques propres et personnalisables affichant les performances récentes d'un titre par rapport à celles de ses concurrents. Il est ensuite suivi d'un tableau de mesures pertinentes.
• Recherche gratuite - Vous pouvez trouver des nouvelles en continu de Zacks, Dow Jones, briefing.com, ainsi qu'un certain nombre d'autres sources. En outre, il y a des analyses de Market Edge, CFRA, Credit Suisse et Vickers.
• Apprentissage interactif - TD Ameritrade offre une gamme de moyens d'apprentissage, allant des vidéos et des articles aux diaporamas et aux quiz. De plus, elle suit vos progrès et vous attribue des points et des trophées virtuels à mesure que vous vous améliorez. En fait, les critiques de la formation vidéo soulignent rapidement à quel point leurs ressources pédagogiques sont complètes et utiles.
• Outils de calendrier des bénéfices - Ces outils vous permettent de suivre les annonces de bénéfices des sociétés qui vous intéressent. Il peut vous aider à vous préparer aux prochaines publications de données et à prédire les mouvements de prix futurs.

Licences

Dans le monde du day trading, il est important que vous puissiez faire confiance à votre courtier. Il est donc essentiel de vérifier qu'il est correctement réglementé et autorisé.

Depuis plus de quatre décennies, TD Ameritrade est reconnu pour avoir facilité l'accès international réglementé aux investisseurs. La société est réglementée par la FINRA. En outre, les comptes des clients sont protégés par la FDIC (comptes de dépôt détenus à TD Bank) et la SIPC. En outre, une couverture SIPC excédentaire est fournie par les assureurs de Londres.

Cela signifie que vos fonds sont protégés dans toute une série de scénarios, comme l'insolvabilité de TD Ameritrade. La société est agréée dans de nombreux pays, des États-Unis à Hong Kong. Toutefois, consultez leur site Web complet pour connaître les détails de la réglementation en vigueur dans votre pays.

Avantages

Il existe un certain nombre de très bonnes raisons de choisir TD Ameritrade, notamment :

• Il y a une énorme sélection d'instruments.
• Vous bénéficiez d'un service clientèle rapide et fiable.
• Vous pouvez passer des commandes avancées, y compris des OCO et des crochets.
• TD Ameritrade fournit des recherches approfondies et des ressources éducatives riches.
• Les heures de négociation étendues, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, permettent un accès international aux marchés.
• Ils facilitent la synchronisation automatique entre les plateformes de trading de bureau et mobiles.
• Vous avez accès à plus de 350 études techniques, 20 outils de dessin et 8 outils Fibonacci.
• Vous bénéficiez d'un accès gratuit à la plateforme avancée thinkorswim, sans compte minimum.
• Vous avez accès à plus de 100 FNB sans commission et à des centaines de fonds communs de placement sans frais de transaction.
• La marge de portefeuille donne à certains utilisateurs un effet de levier accru en basant les exigences de marge sur le risque total du portefeuille.
• Vous pouvez choisir entre trois plateformes de trading, ce qui garantit qu'il y a une plateforme pour les investisseurs de tous les niveaux d'expérience.
• Il existe des capacités de trading automatisé, y compris des robo-advisors de leur service d'investissement.
• Services de gestion et Portefeuilles essentiels. Les revues de ces services montrent des niveaux élevés de satisfaction des clients.
• L'outil Données économiques permet d'accéder à une série de données sur la santé des économies mondiales.
• Sur la plateforme, vous trouverez des salons de discussion actifs pour partager des idées et communiquer avec des milliers d'investisseurs expérimentés.

Inconvénients

Malgré le nombre d'avantages de TD Ameritrade énumérés ci-dessus, il existe également plusieurs inconvénients à leur offre, notamment :

• Les coûts de négociation sont inéluctablement élevés. Lorsque l'on compare TD Ameritrade à OptionsHouse et à d'autres concurrents, on se rend compte que les taux de commission de TD Ameritrade pour les actions et les ETF, en particulier, sont bien supérieurs à la norme du secteur.
• Vous devrez payer des frais de négociation à court terme de 19,99 $ si vous vendez l'un de vos FNB sans commission dans les 30 jours.
• Les commissions de négociation avec courtier s'élèvent à environ 44,99 $, tandis que d'autres sociétés maintiennent les prix autour de 25 à 35 $.
• Vous devez également faire face à des exigences strictes en matière de maintien de la marge.
• La sécurité pourrait être améliorée par l'utilisation d'une fonction d'authentification à deux facteurs. Une fonction que plusieurs concurrents proposent.
• Les nouveaux investisseurs peuvent être submergés par la grande quantité d'informations et d'outils disponibles. Par conséquent, les investisseurs novices pourraient vouloir rechercher une plateforme de trading plus propre et plus rationalisée.

Pour ceux qui négocient des bitcoins ou des penny stocks, tous les points ci-dessus ont tiré vers le bas les avis et évaluations de TD Ameritrade. Cependant, il reste de nombreux points positifs. La question de savoir si les avantages l'emportent sur les inconvénients sera donc un choix personnel.

Heures de trading

Les heures de négociation et de bureau de TD Ameritrade sont la norme dans le secteur. La société a été l'une des premières à annoncer qu'elle proposerait des opérations 24 heures sur 24. Cela signifie que les utilisateurs pouvaient réagir immédiatement aux nouvelles de la nuit et aux événements tels que les élections mondiales.

Cette initiative a également renforcé l'attrait de la société en Asie, car ceux qui s'intéressent aux actions américaines peuvent désormais spéculer sur l'évolution des cours. En dehors des heures de travail, entre le dimanche 20 h HNE et le vendredi 20 h HNE, les clients peuvent négocier 12 ETF.

Ainsi, pour ceux qui s'intéressent aux heures de pré-marché et à une gamme d'instruments, des fonds indiciels aux contrats à terme et options sur bitcoin (BTC), il y aura toujours une possibilité de transaction chez TD Ameritrade.

Contact et support client

TD Ameritrade offre désormais une assistance 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 par courriel, par SMS et même par Facebook Messenger. Les commentaires des utilisateurs montrent que le temps d'attente pour l'assistance téléphonique était inférieur à deux minutes. L'assistance est disponible en plusieurs langues, notamment en anglais, en espagnol, en cantonais et en mandarin. Il vous suffit de vous rendre sur leur site Web pour obtenir le numéro d'appel 24 heures sur 24 de votre pays.

Les courriers électroniques sont généralement retournés dans les 12 heures. Les agents sont bien formés et ont une connaissance approfondie des plateformes et des comptes de trading. Ils devraient être en mesure de vous aider en cas de problème de connexion à TD Ameritrade ou de panne du site Web.

Malheureusement, l'assistance par chat en direct Demandez à Ted ne concerne que les clients utilisant la plateforme thinkorswim. Il y a donc place à l'amélioration dans ce domaine. Mais si vous avez accès au chat en direct, il peut vous aider pour tout, des noms d'utilisateur oubliés aux transactions avant le marché, en passant par les bonus de parrainage et l'approbation des options.

Dans l'ensemble, les commentaires montrent que les investisseurs sont extrêmement satisfaits du service d'assistance à la clientèle et du service d'aide de TD Ameritrade. Mais si vous souhaitez un contact direct, vous pouvez vous rendre dans ses nombreux bureaux ou assister à l'un de ses événements. Vous pouvez également consulter la section Contactez-nous pour connaître l'adresse postale la plus proche de chez vous.

Informations sur l'entreprise

Depuis son siège social à Omaha, dans le Nebraska, TD Ameritrade est au service de ses clients depuis 1971. La maison de courtage a près de 50 ans d'expérience dans les premières du secteur, notamment :

• 1998 - TD Ameritrade a été parmi les premiers à introduire la négociation par téléphone.
• 1994 - TD Ameritrade a également été l'un des premiers à lancer le day trading en ligne.
• Fin des années 1990 - TD Ameritrade a introduit l'entrée d'ordres d'options en ligne et la confirmation électronique des transactions par e-mail.
• Années 2000 - Ils ont été les premiers à garantir des vitesses d'exécution des transactions de 10 secondes et à introduire la création de comptes sans papier.

Ainsi, au fil des ans, ils n'ont cessé de faire la une des journaux en apportant des solutions innovantes aux problèmes des investisseurs. En conséquence, ils offrent aujourd'hui une négociation véritablement mondiale sur une vaste gamme d'instruments, notamment le bitcoin, les fonds communs de placement du marché monétaire, les obligations et autres titres à revenu fixe.

En vous rendant sur leur site officiel, vous constaterez que l'objectif de cette bourse de courtage est toujours resté le même. Elle a donné du pouvoir à ses clients en les aidant à prendre le contrôle de leur vie financière. Mais que disent les avis des utilisateurs lorsque l'on va au-delà des gros titres ?

Sûreté et sécurité

TD Ameritrade prend la sûreté et la sécurité de ses clients très au sérieux, comme il se doit. Cela signifie que les informations personnelles sont sécurisées par des pare-feu avancés. La détection d'anomalie et la technologie d'intrusion sont également utilisées pour détecter tout comportement inhabituel de votre compte.

Les sites Web de TD Ameritrade sont sécurisés et utilisent un cryptage à 128 bits pour transmettre toutes les données entre votre ordinateur et leurs sites Web.

Il existe également une garantie de protection des actifs de TD Ameritrade qui remboursera votre compte si vous perdez des fonds à la suite d'une activité non autorisée. Leur site Web indique qu'ils vous rembourseront les espèces ou les actions de titres que vous avez perdues.

Cependant, bien que vos données et votre compte soient relativement sécurisés, des améliorations sont possibles. Par exemple, une authentification à deux facteurs améliorerait encore leur système actuel.

TD Ameritrade Verdict final

TD Ameritrade est un leader du secteur en termes de plateformes de négociation et d'accès à des ressources de recherche et d'éducation de haute qualité. Ajoutez à cela un dépôt minimum de 0 $, des guides d'utilisation détaillés et l'accès à la négociation en dehors des heures de bureau, et vous obtenez un candidat sérieux sur votre liste de courtiers.

Cependant, les investisseurs très actifs peuvent vouloir y réfléchir à deux fois en raison des commissions et des taux de marge élevés. L'absence de touches de raccourci personnalisées et de routage à accès direct peut également donner lieu à une réflexion. Dans l'ensemble, si vous êtes un investisseur modérément actif qui souhaite disposer d'une plateforme puissante et avoir accès à des recherches approfondies, TD Ameritrade pourrait bien être le bon choix.