Interactive Brokers recenze – poplatky

Interactive Brokers (IBKR) komplexní nabídka usnadňuje přístup k více než 100 tržním centrům ve 24 různých zemích, které obchodují s akciemi, forexem, futures, opcemi, ETF, dluhopisy a CFD. Tato recenze bude zkoumat celý jejich balíček, včetně obchodních poplatků, jejich platformy Webtrader, mobilních aplikací, zákaznického servisu a dalších. Thomas Peterffy, předseda představenstva a generální ředitel, založil skupinu IB před více než 40 lety. Vše vlastně začalo tím, že si v roce 1977 koupil místo na americké burze. To mu umožnilo obchodovat jako individuální tvůrce trhu s akciovými opcemi.

V průběhu let nesla společnost IBKR řadu názvů, včetně TP & CO a Timber Hill Inc. V roce 1993 se však ustálilo označení Interactive Brokers Inc.

Dnes je tato společnost lídrem v oboru, pokud jde o provize, sazby marží a dostupnost mezinárodního obchodování. Její vlastní kapitál ve výši 6 miliard USD svědčí o jejím úspěchu i dalekosáhlém vlivu.

IB se může pochlubit také pobočkami po celém světě, včetně Kanady, Indie, Hongkongu, Japonska a Velké Británie.

Minimální počáteční vklad

Jakmile si stáhnete účet a obdržíte přihlašovací údaje, budete muset před zahájením denního obchodování svůj účet financovat. Individuální účty, účty Trading Group Masters a Broker Masters budou vyžadovat vklad ve výši 10 000 USD.

Z tohoto pravidla však existují určité výjimky:

• Pokud je vám méně než 25 let, musíte složit pouze vklad ve výši 3 000 USD.
• Indičtí rezidenti a majitelé účtů musí vložit 100 000 INR.
• Indové, kteří nejsou rezidenty a mají účet v IB India, musí vložit 500 000 INR.
• Indičtí rezidenti s účtem IB US a IRA musí vložit 5 000 USD.

Celkově je tato minimální cena vyšší než standard v oboru. V důsledku toho může začátečníky s omezeným osobním kapitálem odradit.

Spready a provize

Pokud jde o přehledy nákladů, forexové spready a další podobné poplatky u Interactive jsou konkurenceschopné. Je to proto, že většinu klientů této značky tvoří profesionální investoři a instituce. Poskytování nízkých provizních sazeb je tedy zásadní.

U všech produktů a srovnatelných sazeb můžete očekávat nízkou, pevnou sazbu provize ve výši 0,005 USD s minimem 1,00 USD. V současné době to zahrnuje akcie, akciové futures, opce, futures opce, forexové dluhopisy a CFD.

Evropští klienti se mohou také rozhodnout pro pevnou sazbu provize ve výši 3 EUR/GBP pro všechny obchody v hodnotě do 6 000 EUR/GBP, nad kterou se sazba stává 0,005 %.

Nabízená finanční páka

Z hlediska pákového efektu se IBKR řadí vysoko také oproti eTrade, Thinkorswim, TradeStation, Oanda, Scottrade a dalším konkurentům. Sazby počáteční marže se totiž mohou pohybovat od 1,41 % do 1,91 % pro ty, kteří mají účty nad 1 milion dolarů.

Nicméně zatímco obchodování s futures a opcemi na marži může zvýšit vaši kupní sílu, může také zvětšit ztráty. Pokud se s těmito půjčkami nezachází opatrně, mohou investoři rychle přijít o celý zůstatek na účtu.

Další poplatky za obchodování

IB ukládá poplatek za expozici menšině vysoce rizikových maržových zákazníků. Jedná se o kompenzaci za obsluhu těchto rizikových účtů. Odpočitatelná částka se vypočítává pomocí vlastních algoritmů a závisí na individuálních okolnostech.

Obchodní platforma

Hlavním lákadlem pro mnohé je pracovní stanice Trader Workstation (TWS). Lze na ní obchodovat s velkým množstvím nástrojů, od ETF a futures produktů až po kryptoměny, jako je Ethereum. Je k dispozici pro uživatele počítačů Mac, Windows a Linux.

Po dokončení stahování aplikace Workstation se setkáte s výchozím nastavením aplikace Mosaic. Uživatelé však mohou přistupovat také ke klasické TWS, což je původní verze platformy.

Získáte všechny základní funkce. Zpětné testování a nastavení limitů trailing stop jsou tedy standardní součástí. Snadno lze přistupovat také ke kalendářům výnosů.

Aby byla správa sledovaných seznamů při nabídce tolika tříd aktiv jednoduchá, zavedli jednoduchý přístup. Stačí zadat libovolný symbol akcie a zobrazí se přehled dostupných cenných papírů. Vaše seznamy sledovaných cenných papírů pak mohou obsahovat všelicos. Ve skutečnosti můžete mít až 338 různých sloupců. Z hlediska přizpůsobitelnosti tedy IB se svou vlastní platformou vede.

Jedinou nevýhodou je, že se můžete utopit v dlouhém seznamu kotací nebo cenných papírů v reálném čase. Například zadejte AAPL pro Apple a musíte se prokousat řadou možných shod.

Mapování

Z hlediska tvorby grafů si platformy vedou poměrně dobře. K dispozici máte 124 různých studií, které lze přidat do libovolného grafu. TradeStation jich však nabízí 270 a TD Ameritrade jich slibuje 370. Další nevýhoda spočívá v pouhých osmi nástrojích, které jsou k dispozici pro přirážky. Máte k dispozici základní nástroje, jako jsou trendové čáry, poznámky a Fibonacciho, ale chybí čáry odporu a kanály.

Přesto je tvorba grafů na TWS uživatelsky přívětivá a má dostatečné možnosti přizpůsobení pro většinu investorů. Kromě toho jsou k dispozici také historické obchody, upozornění a překryvy indexů.

Další funkce

Využít můžete také působivých 63 různých typů objednávek.

Kromě toho vám laboratoř opčních strategií umožňuje vytvářet a odesílat jednoduché a složité příkazy s více opcemi. Kromě toho můžete porovnávat až pět opčních strategií najednou. Laboratoř volatility a obchodování Algo jsou k dispozici v TWS.

Zmínku si zaslouží také replikátor podílových fondů/ETD. Ten vám pomůže vyhledat levnější alternativy ETF k podílovým fondům. To vše souvisí s jejich přístupem zpřístupnit co nejvíce nástrojů a trhů.

Kompatibilita s MetaTrader

IBKR aktivně nepodporuje platformy MetaTrader 4 a 5. Jak si dokážete představit, chtějí propagovat stahování své zakázkové platformy TWS, takže od nich nedostanete příliš mnoho pomoci, jak integrovat váš software MetaTrader s jejich nabídkou. Naštěstí existuje software třetích stran, který může pomoci platformy propojit.

Konečný verdikt TWS

Celkově lze říci, že pro pokročilé investory je tato obchodní platforma rozumnou volbou. Řada výkonných funkcí, seznamy sledování a přizpůsobitelný panel účtu z ní dělají efektivní a příjemnou platformu k používání. Analýza rizik a technické nástroje jen doplňují komplexní nabídku.

Začátečníky však může pracovní stanice Trader Workstation zahltit. Místo toho mohou zvážit mobilní nabídku nebo svůj IB WebTrader. Ten je čistou obchodní platformou v prohlížeči, která je přehlednější na navigaci.

Mobilní aplikace

IB poskytuje aplikace pro iPhone a Android. Jejich aplikace jsou kompatibilní i s tablety. Rozhraní využívá technologii Key, takže jako dodatečné bezpečnostní opatření je třeba zadat PIN nebo přejet prstem. Podporováno je dvoufaktorové přihlášení pomocí Touch ID, ale je potřeba sekundární aplikace s klíčem, namísto pouhého přihlášení pomocí Touch ID do vlastní aplikace při jejím načítání.

Celkově hodnocení a recenze uživatelů ukazují, že většina z nich je s mobilní nabídkou spokojena. K dispozici máte vše, co potřebujete k snadnému obchodování, včetně:

• Upozornění
• Skenery
• Informační kanály
• Zastavení ztrát
• Seznamy sledování
• Historie objednávek
• Historické údaje o tickování
• Správa portfolia
• Plnohodnotné zadávání příkazů
• Rychlé živé údaje a nabídky

Kromě toho lze snadno získat informace o zůstatcích, maržích a tržních hodnotách. Co se týče grafů, někteří uživatelé skutečně raději používají mobilní aplikace. Získáte stejný výběr indikátorů, ale s přehlednějším rozhraním. Nevýhodou možností tvorby grafů je, že i přes 68 různých volitelných studií nejsou grafy flexibilní.

Bohužel je zde i řada dalších nevýhod. Nezískáte přístup ke komplexním nástrojům nebo rozhraním specifickým pro dané místo, jako je například FX Trader. Také když se přihlásíte do mobilní aplikace, váš počítač se automaticky vypne. To může být obzvlášť nepříjemné, pokud chcete sledovat trh, zatímco jdete rychle dolů udělat jídlo.

Kromě toho může být zadávání složitých typů příkazů náročné. Nemůžete si také přizpůsobit domovskou obrazovku nebo streamovat živé televizní vysílání. Kromě toho můžete nastavit pouze základní upozornění na zásoby bez push oznámení.

Celkově tedy mobilní aplikace vhodně doplňují desktopovou verzi. Vlastní prověřování a poobchodní grafy jsou totiž dvě funkce, které ve svých mobilních aplikacích nabízí jen málokdo v oboru. Jak však zdůrazňují recenze aplikací pro iPad, aplikace nejsou komplexní a možná je nejlepší je používat pouze jako podporu obchodování na stolním počítači.

Platební metody

Existují dva typy způsobů vkladu. Jsou to vklady, které skutečně převádějí kapitál, a oznámení o vkladu.

Druhý způsob umožňuje IB identifikovat příchozí prostředky pro správné připsání na váš účet a zároveň zajišťuje, že si vaše prostředky zachovají původní měnu nominální hodnoty.

Jakmile vyplníte oznámení o vkladu, budou vám zaslány podrobné pokyny, kam a jak prostředky zaslat. Upozorňujeme, že pokyny budou přizpůsobeny vaší lokalitě a typu finančních prostředků.

Oznámení o vkladu nepovede k přesunu vašeho kapitálu. Za tímto účelem musíte kontaktovat svou banku nebo makléře, aby mohli převod dokončit.

IB přijímá jako způsoby výběru bankovní převod a SEPA (Jednotná oblast pro platby v eurech). Vaše banka může účtovat poplatek za bankovní převod. Pokyny k bankovnímu převodu vám budou zaslány e-mailem při otevření účtu.

Díky zabezpečenému přihlašovacímu systému si musíte být vědomi limitů pro výběry. Například jste omezeni maximálním výběrem 50 000 USD denně a celkovým výběrem 100 000 USD během pěti pracovních dnů.

Za první výběr v každém kalendářním měsíci se neplatí žádný poplatek. Za všechny následující výběry však budou účtovány poplatky za výběr z platformy. Jeho výše bude záviset na vaší lokalitě, ale v současné době se pohybuje kolem 8 EUR.

Pokud chcete získat prostředky na svůj účet v jiné měně, než je vaše základní měna, přepočítací kurzy jsou stejné jako kurzy pro forexové obchodování.

V neposlední řadě jsou zde také možnosti platit debetními kartami, kreditními kartami a kartami Mastercard.

Typy účtů

U IB je k dispozici více typů účtů, včetně:

• Peněžní účty - lze je použít pouze pro zadávání dlouhých pozic v cenných papírech, dlouhých opčních pozic a krytých krátkých pozic.
• Maržové účty - můžete nakoupit cenný papír na marži. To znamená, že můžete držet krátké pozice cenných papírů, pozice futures a nekryté opční pozice.
• Portfoliové maržové účty - Umožňují vám zaujímat stejné pozice jako běžné maržové účty. Používají však alternativní metodu výpočtu maržových požadavků. Tyto požadavky často zajišťují, že uživatelé mohou využívat větší pákový efekt, ale budete potřebovat minimální zůstatek na účtu ve výši 100 000 USD. Navíc zahraniční účty nemusí být způsobilé, takže mezinárodní obchodování je u tohoto typu účtu omezeno.

K dispozici je také možnost univerzálního účtu. Z recenzí univerzálního účtu vyplývá, že uživatelé jsou ohromeni dlouhým seznamem dostupných nástrojů. Líbí se jim také, že můžete obchodovat po celém světě, což zajišťuje, že si nemusíte otevírat různé účty například v Kanadě, Austrálii, Indii nebo Singapuru.

K dispozici je tedy více než jeden účet a navíc máte možnost otevřít si druhý účet. Je však třeba mít na paměti, že propojené účty mohou splňovat další kritéria.

Demo účty

Získáte také přístup ke cvičnému účtu / demo účtu. Tento bezplatný zkušební účet umožňuje neomezené simulované obchodování, při kterém nebudete muset riskovat reálný kapitál. Zde se můžete seznámit s trhy a vytvořit si účinnou strategii. Je to také fantastický způsob, jak si vyzkoušet jejich obchodní platformu.

Až vaše důvěra vzroste, můžete přejít na reálný obchodní účet. Ke stažení platformy potřebujete jen několik základních kontaktních údajů a postupovat podle pokynů na obrazovce.

Recenze demo účtu jsou velmi pozitivní. Po přihlášení získáte přístup k množství obchodních nástrojů a finančních instrumentů, přičemž přizpůsobení rozhraní je rychlé a snadné.

Další funkce

Kromě výše uvedených standardních funkcí existuje také řada užitečných doplňkových služeb, které tvoří nabídku Interactive. Mezi nejpřínosnější patří:

• iBot - Jedná se o textové a hlasové obchodní rozhraní. Má solidní znalost základních anglických příkazů. Doplněk je k dispozici pro desktopové i mobilní aplikace TWS.
• WebTrader - Jedná se o webovou obchodní platformu. Nabízí mnoho stejných funkcí a vlastností jako současná verze pro stolní počítače. Získáte také intuitivní rozhraní. Bezpečnost je zaručena firewallem a řadou dalších bezpečnostních protokolů.
• Risk Navigator - Nabízí komplexní platformu pro řízení rizik portfolia. Jednou ze zřejmých výhod je snadná identifikace skrytých expozic. Řada reportů využívá data v reálném čase a nabízí aktuální přehled rizik z různých pohledů.
• Mosaic Market Scanner - Tato funkce jednoduše skenuje trhy podle přizpůsobitelných číselných kritérií.
• Pravděpodobnostní laboratoř - Lze ji použít k dešifrování opčních trhů.
• Zacks Research - Prostřednictvím rozhraní TWS získáte přístup ke službě Zacks Research. Najdete zde vysoce kvalitní výzkum, analýzy a doporučení.
• Investors' Insight - Tento užitečný nástroj poskytuje denní články prostřednictvím e-mailového odběru nebo přímého přístupu na webové stránky. Informace mohou uživatelům pomoci při přijímání informovaných obchodních rozhodnutí.
• Social Sentiment - Usnadňuje přístup k řadě webových diskusí a komentářů k tickerům. To vše může pomoci vytvořit jasnější obrázek o tom, kam může cena směřovat.

Investoři tedy mohou získat řadu fantastických doplňků. Některé z výše uvedených však mohou vyžadovat dodatečnou platbu v závislosti na typu účtu, který vlastníte.

Nejlepší Brokeři 2024

Licence

Před prvním financováním makléřského účtu pro denní obchodování je klíčové zkontrolovat, zda je makléř řádně regulován. To ochrání váš kapitál v řadě scénářů, protože makléř bude povinen dodržovat určitá pravidla a předpisy.

S ohledem na výše uvedené je společnost IBKR LLC regulována Komisí pro cenné papíry, Úřadem pro regulaci finančního průmyslu, Newyorskou burzou cenných papírů a Úřadem pro finanční chování. Dohlíží na ni také řada dalších regulačních orgánů po celém světě.

Výhody

Existuje řada důvodů, proč tato značka vyniká mezi svými konkurenty. Patří mezi ně:

• Žádné poplatky za nečinnost účtu.
• Nabízejí bezplatný demo účet.
• Můžete si vybrat z dlouhého seznamu typů příkazů.
• Získáte přístup k výkonným a spolehlivým mobilním aplikacím.
• Konkurenční ceny, jak dokazují recenze forex spreadů.
• Máte k dispozici spolehlivý zdroj tržních dat v reálném čase, který zřídkakdy vypadává z provozu.
• Uživatelé mohou těžit z konkurenčních provizí a maržových sazeb a z pevných odstupňovaných cen.
• Přímý přístup na trh, včetně indexu FTSE 100, Cac 40 a německého DAX 40.
• Jsou velmi dobře dostupné, ať už jste z USA, Evropy, Austrálie, Nového Zélandu nebo Singapuru.
• Grafy a recenze datových kanálů a hodnocení jsou velmi pozitivní. Uživatelé mají možnost výběru i hloubkového přizpůsobení.
• Kvalitní rozhraní API Python podporuje algoritmické strategie a automatizované obchodování. Poznámka Výukové programy pro API Python lze snadno najít na internetu.
• Interactive Brokers slibují extrémně vysokou rychlost provádění pokynů v důsledku propracované technologie směrování pokynů.
• Obchodovat můžete z více typů účtů, například IRA, single registered, Joint.
• Obchodní platforma Trader Workstation je robustní a obsahuje celou řadu nástrojů.
• Na výběr máte z obrovské škály trhů a nástrojů, včetně haléřových akcií, zahraničních akcií a spotového zlata a futures na zlato. Můžete také nakupovat v bitcoinech (BTC) a futures na bitcoiny.
• K dispozici je rozsáhlé vzdělávací a výzkumné centrum s řadou videí, webinářů a výukových programů, které vám pomohou se softwarem se seznámit.
• Požadavky na založení nových účtů jsou nízké, navíc se občas konají bonusové akce, které mají přilákat nové uživatele.

Nevýhody

Přes řadu výše uvedených výhod má používání IB i několik závažných nevýhod. Mezi ně patří např:

• Můžete očekávat vysokou minimální částku navzdory otevření účtu.
• Denní obchodování na marži sice může zvýšit zisky, ale také může zesílit ztráty, pokud se nepoužívá opatrně.
• Zákaznický servis je špatný. Pokud dojde k výpadku webových stránek nebo máte dotaz na účet, můžete chvíli čekat.
• Vzhledem k cenové struktuře může být tato firma dražší pro agresivní investory, kteří obchodují s více než 100 000 akciemi denně.
• Platforma TWS zaostává v oblasti technických grafů.
• Přestože nabízí desítky analytických a výzkumných nástrojů, někteří uživatelé se mohou rozhodnout používat produkty třetích stran, které dokáží efektivněji organizovat potřebné informace.

Obchodní hodiny

Obchodní hodiny jsou poměrně standardní v závislosti na tom, který nástroj si vyberete k obchodování. Přejděte na jejich oficiální webové stránky a najdete rozpis obchodních hodin v místě vašeho sídla.

Kromě toho je k dispozici také prodloužené obchodování a obchodování po pracovní době. To zajišťuje, že investoři s omezeným časem nebo ti, kteří mají nepružný rozvrh, budou mít stále možnost využít tržních podmínek.

Nejlepší Brokeři 2024

Kontakt a zákaznická podpora

Jak již bylo uvedeno výše, společnost zaostává v oblasti zákaznické podpory. Je sice pravda, že nabízejí živý chat s nápovědou, telefonní linku a e-mailovou podporu, ale uživatelské recenze ukazují, že všechny jsou poměrně slabé.

Telefon

V případě jakýchkoli bezpečnostních problémů, jako je resetování nebo bezpečnostní tokeny, musíte použít jejich kontaktní telefonní číslo, které najdete na jejich webových stránkách. Telefonní spojení je k dispozici 24 hodin denně, nicméně přes noc se služba přesouvá na zahraniční místa, což ztěžuje kontakt.

Živý chat

Na živém chatu můžete očekávat standardní čekací dobu a občasný výpadek.

Po těchto slovech je třeba zdůraznit, že nejde jen o špatné zprávy. Pracovníci zákaznické podpory mají mimořádné znalosti o softwaru TWS. Navíc vás mohou provést všemi svými produkty. Pomohou vám také zobrazit stav vašeho účtu, zrušit účet a pomohou vám s převodem finančních prostředků.

Chatovací místnost

Naštěstí pracovníci chatu a fóra reagují poměrně rychle a jsou vstřícní. Mohou vás informovat o nových akcích na účtech a také vás poučit o tom, jak přejít na maržový účet. Rovněž vás odkáží na užitečné rešerše a uživatelské příručky. Nemluvě o tom, že nabízejí návod, jak zobrazit úrokové sazby nebo historii posledních obchodů.

Závěrečný verdikt o podpoře

Celkově lze říci, že existuje řada jednoduchých způsobů, jak kontaktovat IB. Ve srovnání s konkurencí jsou však čekací doby dlouhé a kvalita podpory často nedostatečná.

Po tom, co bylo řečeno, recenze zákaznického servisu ukazují, že pracovníci podpory mají poměrně silné technické znalosti. Proto vám mohou pomoci s chybovými kódy, zapomenutými hesly a řadou problémů, pokud váš účet nefunguje.

Pokud však hledáte rychlý a spolehlivý zákaznický servis, možná byste se měli poohlédnout jinde.

Bezpečnost a zabezpečení

V rámci výměny získáte vysokou úroveň zabezpečení a ochrany. To je výsledkem jejich dvoufaktorového ověřování.

Nejprve budete potřebovat své uživatelské jméno a heslo. Přihlášení k účtu pak vyžaduje fyzický token. Ten má podobu malé kartičky se spoustou čísel, která vám bude zaslána poštou domů. Tu budete muset aktivovat a použít při každém přihlášení.

Kromě toho se můžete rozhodnout pro šifrování připojení pomocí standardního šifrování SSL.

Je třeba přiznat, že hlídání fyzického tokenu a jeho každé použití může být trochu obtížné. Mělo by to však zabránit hackerům získat přístup k vašemu účtu, i kdyby se dostali k vašemu uživatelskému jménu a heslu.

V neposlední řadě existují omezení převodu finančních prostředků, která by měla zabránit tomu, aby někdo převedl kapitál z vašeho účtu bez vašeho svolení.

Konečný verdikt IB

Nelze se vyhnout skutečnosti, že IB přichází s ohromujícím minimálním vkladem 10 000 USD a poměrně slabou nabídkou zákaznické podpory. V důsledku toho by se možná neměla dostat do užšího výběru pro začátečníky a příležitostné investory. Přesto firma umožňuje skutečně globální obchodování a slibuje extrémně nízké provize a malé spready. Nemluvě o tom, že můžete snadno přepínat mezi forexem, futures, opcemi a CFD z jedné obrazovky, přičemž používáte jejich výkonnou obchodní platformu na míru.

Celkově je tedy IB pravděpodobně nejvhodnější pro zkušené investory se značným kapitálem.