Ally Invest recenze – poplatky

Ally Invest je regulovaná makléřská společnost se sídlem v USA. Firma nabízí minimální vklady ve výši 0 USD, investování s nulovou provizí do amerických akcií, ETF, opcí, podílových fondů a deviz. Tato recenze pojednává o IRA a dalších typech účtů makléře, obchodních platformách, regulaci a způsobech vkladů a výběrů. Prozkoumáme také mobilní aplikaci Ally Invest, maržové sazby, minimální vklady, výhody a nevýhody, abyste mohli zjistit, zda je Ally Invest pro vás ten správný broker.

Ally Invest Titulky

Ally Invest je online investiční platforma, která nabízí obchodování ve vlastní režii a spravovaná portfolia. Makléřská společnost je dceřinou společností Ally Invest. Group, Inc. a je mateřskou společností společnosti Ally Financial, Inc., která rovněž vlastní banku Ally Bank. Ally Bank nabízí služby, jako je spořicí účet s vysokým výnosem, plány 529, formuláře pro příjemce, zdravotní spořicí účet (HSA), digitální konference a další.

Pokud se ponoříme do historie makléře, společnost Ally Financial, Inc. byla založena v roce 1919 společností General Motors a v roce 2014 se stala veřejnou společností prostřednictvím IPO. Společnost získala společnost TradeKing, která byla makléřskou společností, a přejmenovala ji na Ally Invest. V současné době má společnost sídlo v Detroitu ve státě MI a kanceláře v Sandy ve státě UT a na dalších devíti místech ve Spojených státech. Společnost Ally Invest vedou generální ředitel Jeffrey J. Brown a prezident Lule Demmissie.

Ally Invest nabízí své služby výhradně rezidentům USA a je regulována Komisí pro cenné papíry (SEC) a Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Makléř v současné době obsluhuje přibližně 250 000 klientů.

Obchodní platformy

Ally Invest Webové obchodování

Ally Invest má k dispozici jednu uživatelsky přívětivou proprietární platformu pro živé webové obchodování, která má několik funkcí. Jelikož je založena na prohlížeči, nevyžaduje žádné stahování a je přístupná jak v systému Windows, tak v systému MacOS. Uživatelé mohou využívat následující výhody:

Seznamy sledování
8 typů grafů
36 kreslicích nástrojů
Nástroje pro screening ETF
Kalkulačka pravděpodobnosti
117 technických ukazatelů
Přizpůsobitelný přístrojový panel
Streamované nabídky a výzkumy v reálném čase

K dispozici jsou opce úrovně 2 a 3 v reálném čase. Některé typy příkazů však nejsou na webové platformě k dispozici, například příkazy s více podmínkami. Při denním obchodování na platformě může některé odradit absence přímého směrování tržních pokynů, takže někteří investoři mohou dát přednost špičkovým platformám v oboru, jako je Metatrader 4 vs. webové rozhraní Ally Invest.

Ally Invest Forex Advanced Desktop

Pokud si přejete obchodovat na forexu s Ally Invest, je nabízen samostatně na 'Ally Invest Forex. Tato služba nabízí MetaTrader 4 a Ally Invest. Forex Advanced Desktop klient. Tato platforma je speciálně navržena pro uživatele systému Windows, kteří mohou využívat výhod:

Živý přenos komentářů a nejnovější výzkumy
Automatizované obchodování pro nákupní a prodejní signály v reálném čase
Integrované funkce správy příkazů
Přizpůsobitelné obchodní rozhraní
80 technických ukazatelů
Nástroje pro kreslení
Vlečné zarážky

MetaTrader 4

Ally Invest Členové forexového trhu mají také přístup k nejlépe hodnocené forexové platformě MetaTrader 4. Tato uživatelsky přívětivá možnost má elegantní uživatelské rozhraní ve spojení s bohatými funkcemi a Ally Invest Forex konkurenceschopné ceny a služby. Mezi funkce patří např:

Automatizované obchodování pomocí rozhraní MQL4 API
30 technických ukazatelů
Více časových rámců
Doplňky třetích stran
Obchodování jedním kliknutím
Odborní poradci

Majetek

Na Ally Invest můžete k trhu přistupovat dvěma způsoby, a to samostatným obchodováním a spravovanými portfolii. V současné době nabízí Ally Invest přístup k následujícím americkým trhům prostřednictvím samostatně řízeného obchodování:

ETF
Forex - více než 80 měnových párů
Podílové fondy - 12 000 peněžních fondů
Opce - akciové a indexové fondy, tj. fond S&P 500
Penny akcie na mimoburzovním trhu (OTCBB)
Akcie - více než 4000 pro dlouhé a krátké prodeje, např. Gamestop (GME)
Dluhopisy a dluhopisy s pevným výnosem - agenturní dluhopisy, státní dluhopisy, komunální dluhopisy, dluhopisy s proužkem a nulou, CD a nové emise

Řízená portfolia na Ally Invest jsou sestavena pomocí fondů obchodovaných na burze nebo ETF. Tyto investice jsou navrženy tak, aby sledovaly výkonnost indexu, například S&P 500. ETF jsou nízkonákladové, transparentní a daňově efektivní, což představuje ideální investiční nástroje pro Ally Invest. Řízená portfolia.

Všimněte si, že forex je možné obchodovat pouze na Ally Invest. Forex, což je samostatná webová stránka nabízející MetaTrader 4 a Ally Invest. Forex desktopové platformy. Úplný seznam ETF, podílových fondů a opcí naleznete na webových stránkách makléře. Ally Invest v současné době nenabízí obchodování s kryptoměnami jako Bitcoin, Ethereum nebo Dogecoin.

Poplatky

Hlavní výhodou obchodování na Ally Invest je obchodování s opcemi, akciemi a ETF bez poplatků. Makléř si neúčtuje žádné poplatky za nečinnost ani roční poplatky. Ally Invest si však účtuje nízký poplatek za uzavření smlouvy ve výši 0,50 USD za opci a poplatek za úplný převod 50 USD.

Ally Invest také vyžaduje minimální nákup za 100 USD pro akcie OTCBB a Pink Sheet. Makléř také připočítává 1 cent za akcii na celou objednávku u akcií s cenou nižší než 2 USD a dalších 4,95 USD. U většiny dluhopisů vydaných státem je také účtován poplatek 1 USD, zatímco u podílových fondů je poplatek 9,95 USD za obchod.

Nabízená páka

Ally Invest má odstupňovanou strukturu maržových sazeb. Například čím vyšší je výše vaší půjčky, tím nižší je vaše úroková sazba. Náklady makléře na pákový efekt jsou konkurenceschopné ve srovnání s podobnými makléři, jako jsou TD Ameritrade, E-Trade, Vanguard a Wells Trade. Ally Invest může vystavit margin call nebo house call, pokud vlastní kapitál vašeho účtu klesne pod 30 % požadavek na udržování marže. Jsou nabízeny následující sazby marže:

0,01 - 9 999 USD: 7,75 %.
10 000 - 24 999 USD: 7,75%
25 000 - 49 999 USD: 7,50 %.
50 000 - 99 999 USD: 6,75%
100 000 - 249 999 USD: 5,50 %.
250 000 - 499 999 USD: 4,50 %.
500 000 - 999 999 USD: 4,00%
1 000 000 A VÍCE USD: 3,25 %

Pro někoho by navíc mohl být zajímavý program Ally Invest pro příjem z cenných papírů při půjčování akcií. Ten vám dává právo krátkodobě si půjčit žádané akcie za účelem jejich zapůjčení dalším investorům a makléř vám poté vyplatí úrok.

Mobilní aplikace

Možnost mobilního obchodování je k dispozici u Ally Invest Mobile. Aplikace je ke stažení pro iPhone (iOS) a Android (APK). V nich však mohou chybět některé analytické nástroje dostupné na platformě pro stolní počítače, jako je například screener opcí. V aplikaci nejsou k dispozici podmíněné příkazy a seznamy sledovaných položek nejsou klíčovou součástí. V mobilní aplikaci můžete také obchodovat pouze s akciemi, opcemi a podílovými fondy, ale obchody s pevným výnosem jsou k dispozici pouze na webových stránkách.

Aplikace MetaTrader 4 je k dispozici také pro mobilní obchodování v systémech iOS a Android. Tato aplikace nabízí skvělé mobilní rozhraní se stejnými funkcemi jako desktopová aplikace a získala tisíce pozitivních recenzí.

Platební metody

Existují čtyři způsoby, jak financovat a vybírat peníze z účtu Ally Invest bez poplatků za vklad:

Bankovním převodem: Okamžitý vklad nebo do jednoho pracovního dne
Převod od jiného makléře: 5-7 pracovních dnů
Převod ACH: 3-5 pracovních dnů
Šek: 3 pracovní dny

Kreditní karty, debetní karty a elektronické peněženky bohužel nepřijímáme. Převod peněz prostřednictvím účtu Ally Bank je také snadný, stačí k němu pouze číslo účtu. Tyto převody však vyžadují 10 pracovních dnů na zúčtování vkladů pro dostupnost prostředků.

Chcete-li požádat o výběr, musíte se přihlásit a vybrat převody. Směrovací číslo Ally Invest je 124003116, zatímco jejich číslo DTC je 0158. Ally Invest si neúčtuje žádné poplatky za výběr na stejný účet, avšak převod prostředků na jiný účet vyžaduje poplatek 30 USD nebo žádost o šek v hodnotě 5 USD. Můžete také požádat o zaslání šeku přes noc, a to tak, že makléře kontaktujete telefonicky, za poplatek 50 USD.

Demo účet

Ally Invest nenabízí papírový nebo demo obchodní účet. Můžete si však otevřít účet ve vlastní režii a otestovat funkce a nástroje makléře, aniž byste zadávali obchody. Ally Invest si za tento přístup neúčtuje žádné poplatky, ani nepotřebujete nahrávat žádné dokumenty, vše, co potřebujete, je uživatelské jméno a osobní údaje. U peněžních a penzijních účtů také není třeba udržovat žádný minimální zůstatek.

Akce

Ally Invest má propagační akci, v rámci které mohou členové získat vstupní bonus až 3 000 USD v hotovosti pouhým otevřením a financováním účtu. Výše peněžního bonusu závisí na výši vkladu a kvalifikační částka vkladu pro získání bonusu je 10 000 USD.

Upozorňujeme, že účty budou přezkoumány až po 60 dnech od otevření účtu, aby se určila celková výše kvalifikačního vkladu. Navíc po připsání bonusu na váš účet není možné bonus a kvalifikační vklad (po odečtení případných obchodních ztrát) vybrat po dobu 300 dnů. Pokud vyberete jakoukoli částku, může být bonus zrušen. V současné době společnost Ally Invest dočasně pozastavila svůj program doporučení přátel.

Nejlepší Brokeři 2024

Licence

Ally Invest je regulována Komisí pro cenné papíry (SEC) pod číslem společnosti #0001330763. Je rovněž členem Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) a společnosti Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Systém SIPC chrání členy před ztrátou hotovosti a cenných papírů v případě, že makléř zkrachuje. Limit ochrany SIPC činí 500 000 USD, což zahrnuje limit 250 000 USD na hotovost. Ally Forex je také regulován Komisí pro obchodování s komoditními futures (CFTC).

Všimněte si, že ačkoli je Ally Bank členem Federální společnosti pro pojištění vkladů (FDIC), produkty nabízené na Ally Invest nejsou pojištěny FDIC.

Typy účtů

Ally Invest nabízí na svých webových stránkách dva hlavní typy účtů - obchodování ve vlastní režii a spravovaná portfolia. Ally Invest Forex nabízí prostřednictvím Ally Invest také jednu možnost účtu s vlastním řízením. Forex LLC. Kromě toho společnost Ally Invest nepovoluje mezinárodní účty.

Účty s vlastním vedením jsou určeny pro praktické investory. Makléř nabízí individuální, společné a svěřenecké zdanitelné účty, jakož i tradiční, Roth, rollover IRA a Coverdell účty. Samostatně vedené obchodní účty nemají žádný minimální vklad.

Forexové produkty a služby jsou rovněž nabízeny pouze investorům s vlastním řízením na Ally Invest. Forex a nové účty vyžadují minimální vklad 250 USD. Kromě toho se na účtu Ally Invest Forex účty umožňují spotové obchodování se zlatem a stříbrem.

Řízená portfolia, nezaměňovat s robotickými poradci, jsou zaměřena na investory, kteří dávají přednost investování, které je profesionálně řízeno makléřem. Tento typ účtu má také průměrný nákladový poměr 0,07 %.

Při zřizování účtu vám dotazník Ally Invest pomůže vybrat správné investice do vašeho spravovaného portfolia. Kromě toho nabízí individuální, společné zdanitelné účty a tradiční, Roth a rollover účty. Tento účet vyžaduje minimální vklad 100 USD.

Výhody

Při porovnávání společnosti Ally Invest s makléři, jako jsou YouInvest, Schwab a Betterment, je důležité zvážit následující výhody:

Dobrá vlastní webová obchodní platforma
Možnost reinvestovat dividendy prostřednictvím DRIP
Široká nabídka účtů s vlastním řízením
Pákové obchodování až do výše 1 milionu USD
Nízké poplatky za obchodování a neobchodování
Pravidelné nahrávání na Youtube
Obchodování s nulovou provizí
Regulováno SEC & FINRA
Bonusová peněžní propagace
Vzdělávací zdroje
Automatizované obchodování
Platforma MetaTrader 4

Nevýhody

Makléř však zaostává za společnostmi Fidelity, Robinhood, Webull a podobnými v následujících oblastech:

Nenabízí warranty
Přijímá pouze rezidenty USA
K dispozici jsou pouze zásoby pro USA
Žádný oficiální bezplatný demo účet
Obchodování s futures není nabízeno
Omezená nabídka obchodovatelných aktiv
Mobilní aplikace mají omezené funkce
Nelze nakupovat částečné/frakční akcie
Forexové obchodování je k dispozici na samostatném účtu
Omezené platební metody, tj. kreditní/debetní karty nejsou přijímány

Obchodní hodiny

Ally Invest dodržuje pravidelnou otevírací a zavírací dobu 24/5, od pondělí do pátku. Podporováno je však i rozšířené obchodování s příkazy před zahájením obchodování od 8:00 do 9:30 ET a s příkazy po skončení obchodování od 16:00 do 17:00 ET.

Nejlepší Brokeři 2024

Zákaznická podpora

Pokud platforma Ally Invest nefunguje, chcete zrušit účet nebo pokud je webová stránka nefunkční, dochází na ní k poruchám, zobrazuje nezúčtované vklady, má problémy s přihlášením, nedostupný kapitál nebo nevypořádané prostředky, můžete své dotazy směřovat na tým zákaznického servisu:

Telefonní číslo v tuzemsku: 1-855-880-2559 (otevřeno 24 hodin denně, 7 dní v týdnu)
Externí telefonní číslo: +1-818-459-4591
E-mailová adresa: Tato e-mailová adresa je chráněna před spamboty. Pro její zobrazení musíte mít povolen Javascript.
Poštovní adresa: Box 30248, Charlotte, NC 28230
Adresa kanceláře: Ally Financial Inc., Ally Detroit Center, 500 Woodward Ave, Detroit, MI 48226

Kromě toho makléř nabízí komplexní FAQ & help centrum pro další podporu.

Bezpečnost a zabezpečení

Zákazníci Ally Invest, s výjimkou zákazníků Ally Forex, jsou kryti americkým systémem ochrany investorů zvaným SIPC. Obecně se SIPC vztahuje na směnky, akcie, dluhopisy a podílové fondy. Společnost Ally Invest však neposkytuje ochranu proti zápornému zůstatku, ačkoli je to mezi americkými makléři poměrně běžné. Makléř nabízí dvoufaktorové ověřování pro bezpečné přihlášení a biometrický vstup pro mobilní aplikace.

Skupina Ally je navíc kótována na newyorské burze cenných papírů (NYSE), což znamená, že společnost Ally Invest musí pravidelně zveřejňovat finanční výkazy. Tato transparentnost rovněž poskytuje větší bezpečnost. Společnost také v roce 2024 urovnala hromadnou žalobu v hodnotě 787 500 000 USD, z níž měli prospěch klienti, kteří obdrželi oznámení od makléře, který nesplnil státní požadavky.

Ally Invest Konečný verdikt

Ally Invest a Ally Forex je spolehlivý, bezpečný a SEC regulovaný makléř, který nabízí slušnou škálu obchodovatelných cenných papírů s nízkými obchodními poplatky. Zejména členové Ally Bank mohou těžit z dobře integrované obchodní platformy. Kromě toho makléř nabízí obchodování s nulovou provizí u některých aktiv a možnosti bez minimálního vkladu na samostatně vedených účtech. Mezi nevýhody však patří zákaz obchodování s nerezidenty USA a chybějící podpora demo obchodování. Forex je také k dispozici pouze na samostatném účtu Ally Forex a existuje nesoulad mezi jeho mobilními aplikacemi a desktopovými platformami.

ČASTO KLADENÉ OTÁZKY

Kolik kapitálu potřebuji, abych mohl začít obchodovat na Ally Invest?

Požadavek na minimální zůstatek na samostatně vedených účtech je $0. Nicméně účty spravovaného portfolia vyžadují minimální vklad $100, zatímco samostatně vedené účty Ally Forex vyžadují $250.

Jak mohu uplatnit opce na Ally Invest?

Při uzavírání obchodů s opcemi se můžete rozhodnout uplatnit kupní opce, pokud je realizační cena nižší než cena akcií. To lze provést na obchodní platformě Ally Invest. Kromě toho makléř poskytuje vzdělávací články o tom, jak uplatnit opce a jak můžete provést samostatný převod 401k.

Je Ally Invest Dostupný pro obyvatele se sídlem ve Velké Británii a Evropě?

Služba Ally Invest je bohužel dostupná pouze pro obyvatele USA.

Má služba Ally Invest účtuje poplatek za výběr?

Ally Invest si neúčtuje žádné poplatky za výběr. Makléř si však účtuje 30 USD za převod prostředků na jiný účet a 5 USD za žádost o šek. Můžete také požádat o zaslání šeku přes noc, pokud je kontaktujete telefonicky, a to za poplatek 50 USD.