Ally Invest Recension

Ally Invest är en amerikansk aktiemäklare som regleras av Securities and Exchange Commission (SEC) och Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Dess moderbolag, Ally Financial Inc, går tillbaka till 1911 då det tidigare företaget General Motors Acceptance Corporation (GMAC) grundades då. Ally Financial Inc är noterat på New York Stock Exchange och har ett bankdotterbolag, kallad Ally Bank.

Ally Invest betraktas som säkert eftersom det har en lång meritlista, reglerad av toppnivåreglerare, och moderbolaget är noterat på en börs och har en bankbakgrund.

Rekommenderas för investerare som letar efter låga avgifter och fokuserar på den amerikanska marknaden.

Plus

  • Låga handels- och icke-handelsavgifter

  • Enkel och helt digital kontoöppning

  • Stor utbildning

Minus

  • Inga kredit- / betalkort och elektroniska plånbok för pengaröverföring

  • Grundläggande forskningsverktyg

  • Endast den amerikanska marknaden täckt

Ally Invest erbjuder låga handels- och icke-handelsavgifter. Kontoöppningen är enkel och helt digital. Det finns många pedagogiska verktyg och de har hög kvalitet.

Det innehåller inte kredit- / betalkort och elektroniska plånbok för pengaröverföring. Brist på sofistikerade skärmverktyg och olika rekommendationer. Produktportföljen täcker endast den amerikanska marknaden.

Avgifter

Ally Invest har låga handelsavgifter och låga icke-handelsavgifter. Det tar till och med ingen provision för vissa ETF: er. På den negativa sidan är avgifterna för finansieringsnivåer höga

Plus

  • Låga handelsavgifter

  • Ingen inaktivitetsavgift

  • Några gratis ETF: er

Minus

  • Hög finansieringsgrad

Vi rankade Ally Invest: s avgiftsnivåer som låga, genomsnittliga eller höga baserat på hur de jämför med de hos alla granskade mäklare.

För att få saker att rulla, låt oss gå igenom lite lingo som gäller mäklareavgifter. Vad du behöver hålla ett öga på är handelsavgifter, finansieringsräntor och icke-handelsavgifter.

  • Handelsavgifter inträffar när du handlar. Det kan vara uppdrag eller uppslag

  • Finansieringsräntor eller övernattningsräntor debiteras när du har dina hävstångspositioner i mer än en dag. En hävstångsposition innebär att du lånar pengar från mäklaren för att handla

  • Icke-handelsavgifter inkluderar saker som tilläggsavgifter eller inaktivitetsavgifter

Vi jämförde också Ally Invest avgifter med avgifterna för två liknande mäklare som vi valde, Interactive Brokers och E-Trade. Detta val baseras på faktorer som erbjudna produkter, kundprofil, avgiftsstruktur, etc.

Handelsavgifter

Handelsavgifterna för Ally Invest är låga. Avgiftsstrukturen är transparent och lätt att förstå.

På lager, ETF: er och optioner, om du gör minst 30 affärer per kvartal eller upprätthåller en genomsnittlig daglig saldo på $ 100 000, får du 20% rabatt. I denna översyn beräknade vi med de vanliga handelsavgifterna och inte de diskonterade handelsavgifterna.

När det gäller forex fungerar Ally Invest som en introducerande mäklare för GAIN Capital Group LLC, därför beräknade vi med Forex.com-avgifterna.

Aktiehandel och ETF-avgifter

Ally Invest har generellt låga avgifter för aktiehandel.

Avgifterna för amerikanska aktier och ETF: er beräknas till $ 4,95 per handel. Från 30+ kvartalshandel minskar det till $ 3,95 per handel. Ally Invest erbjuder också ~ 120 gratis ETF: er.

Forex trading avgifter

Ally Invest forexavgifter är i allmänhet genomsnittliga.

Avgifterna är inbyggda i uppslag. Du får ingen rabatt om du handlar ofta eller har en högre kontosaldo.

Fonderavgifter

Ally Invest tar ut 9,95 dollar per handel för fonder. Det avslöjar inte detaljer om tillgängliga fria fonder. Vid prissättning på fonder får du ingen rabatt om du handlar ofta eller har en högre kontosaldo.

Obligationsavgifter

Provisionen för obligationer är $ 1 per obligation med ett minimum av $ 10. Du får ingen rabatt om du handlar ofta eller har en högre kontosaldo.

Optionskostnader

Ally Invest -alternativ är i allmänhet genomsnittliga.

Optionsavgifterna består av en fast och en volymbaserad avgift: $ 4,95 per handel plus $ 0,65 per kontrakt. Från 30+ affärer minskar handelsavgifterna till $ 3,95 per handel plus $ 0,50 per kontrakt.

Finansieringsräntor

Finansieringsgraden för Ally Invest är generellt sett höga.

Finansieringsräntor debiteras när du har dina hävstångspositioner i mer än en dag. Det kan vara en betydande del av dina handelskostnader.

För forex beräknade vi med Forex.com: s finansieringsräntor. Finansieringsgraden beräknas som relevant LIBOR + 2,5%.

Ally Invest finansieringsgrad för aktier och optioner är volymnivå. Den tillämpar en basränta plus en premie / rabatt beroende på det finansierade beloppet. Från översynen sattes basräntan till 4,5%.

Icke-handelsavgifter

Det tar ingen inaktivitetsavgift och kontoavgift.

Det finns ingen uttagsavgift om du använder ACH-överföring. Emellertid kostar uttag till andra banker som använder banköverföring 30 dollar. Vi testade ACH, så vi hade ingen uttagsavgift.

Kontoöppning

Kontoöppningen är helt digital och användarvänlig. På baksidan är kontoöppningen endast tillgänglig för amerikanska kunder

Plus

  • Helt digitalt kontoöppning

  • Ingen minsta kontosaldo

  • Användarvänlig

Minus

  • Det är endast tillgängligt för amerikanska kunder

Kan du öppna ett konto?

Endast amerikanska invånare kan öppna ett konto på Ally Invest.

Vad är den lägsta insättningen på Ally Invest?

Den erforderliga minsta insättningen på Ally Invest är $ 0. Minsta insättning kan vara mer om du handlar på marginalen eller föredrar att investera i portföljer.

** Du handlar med pengar lånade från mäklaren, även kallad handel med hävstångseffekt.

Kontotyper

I den här granskningen testade vi det individuella mäklarkontot utan ytterligare marginal- och alternativnivåer.

Hur öppnar du ditt konto

Kontot öppnar helt digitalt och användarvänligt. Online-applikationen tar ungefär 20 minuter och vårt konto verifierades inom de kommande tre arbetsdagarna.

På baksidan är Ally Invest tillgängligt för kunder som är bosatta i USA. Vissa konton kräver en pappersbaserad ansökningsprocess.

8 steg på Ally Invest för att öppna ett konto.

  • Lägg till personlig information och e-postadress

  • Välj kontotyp

  • Fortsätt med mer personlig information och detaljer för senare verifiering av kontot som personnummer

  • Lägg till ditt personliga telefonnummer (som kommer din telefon för den ytterligare registreringsprocessen och kontaktpunkten) och välj en säkerhetsfråga

  • Visa din anställningsinformation

  • Ge din investeringsprofil och handelspreferenser

  • Lägg till några investeringsmål, ange dina marginal- och alternativpreferenser

  • Ladda upp fotokopian av det relevanta ID-kortet för att verifiera ditt födelsedatum och SSN

Om du vill handla med forex måste du också registrera ett separat forex-konto.

Insättning och uttag

Insättning och uttag av Ally Invest kan förbättras. Du kan endast använda banköverföring, det finns endast USD som basvaluta och en hög avgift tas ut för uttag av banköverföring. Som ett plus finns det ingen insättningsavgift och att överföra pengar är enkelt och användarvänligt

Plus

  • Ingen insättningsavgift

  • Användarvänlig

Minus

  • Kredit- / betalkortinsättning och uttag inte tillgängligt

  • Endast en kontobasvaluta

  • Hög utgående trådöverföringsavgift

Kontobasvalutor

På Ally Invest kan du bara öppna ditt handelskonto i USD. Det ligger bakom Interactive Brokers, men samma som på E-Trade där endast USD tillhandahålls som en basvaluta.

Varför betyder det här? Två saker. Först, om du finansierar ditt konto i samma valuta som ditt bankkonto, debiteras ingen valutaomvandlingsavgift. För det andra, om du handlar med tillgångar i samma valuta som din kontobasvaluta, behöver du inte betala en konverteringsavgift.

Ett bekvämt sätt att spara på valutakonverteringsavgifterna kan vara att öppna ett bankkonto med flera valutor. Revolut eller Transferwise erbjuder båda bankkonton i flera valutor med bra valutakurser samt gratis eller billig internationell banköverföring. Kontot öppnas tar bara några minuter på din telefon.

Insättningsavgifter

Ally Invest debiterar inga insättningsavgifter. Kunder kan använda check-, ACH- och banköverföringar för insättningen, varför kredit- / betalkort och elektroniska plånböcker inte tillhandahålls. Detta liknar konkurrenterna.

Vi testade ACH-överföring och det tog två arbetsdagar. Du kan bara sätta in pengar från konton som tidigare är länkade till ditt mäklarkonto.

Uttagsavgifter

Ally Invest debiterar inga uttagsavgifter om du använder ACH-uttag, men banköverföringar kostar 30 dollar.

Hur lång tid tar det att ta ut pengar från Ally Invest? Vi testade ACH-återkallandet och det tog två dagar arbetsdagar.

Hur tar du ut pengar från Ally Invest? Du kan ta ut pengar från Ally Invest genom att följa dessa steg.

  • Logga in på kontot

  • Gå till Överföringar

  • Välj menyn 'Banköverföringar', välj Återkalla

  • Välj ditt Ally Invest -konto i fältet Från och ditt tidigare anslutna externa konto i fältet Till

  • Lägg till det belopp du vill ta ut och ställa in frekvens och datum för uttag

  • Förhandsgranska och inleda uttag

Webbhandelsplattform

Ally Invest webbplattform är användarvänlig, lätt att anpassa och erbjuder många ordertyper. På den negativa sidan finns det ingen inloggning i två steg och ger ingen tydlig avgiftsrapport

Plus

  • Användarvänlig

  • Bra anpassningsbarhet (för diagram, arbetsyta)

  • Bra variation av ordertyper

Minus

  • Ingen klar avgiftsrapport tillgänglig

  • Ingen inloggning i två steg (säker)

På Ally Invest kan du använda olika handelsplattformar som skiljer sig åt tre webbhandelsplattformar.

Ally Invest har tre handelsplattformar som skiljer sig åt i de säljbara produkterna och enheterna som plattformarna erbjuds för.

I den här recensionen testade vi Ally Invest Live webbhandelsplattform. Webbhandelsplattformen är endast tillgänglig på engelska.

Om du är intresserad av Ally Invest Forex kan du läsa mer i denna Forex.com-recension.

Plattformens utseende

Webbhandelsplattformen Ally Invest är användarvänlig och lätt att anpassa.

Inloggning och säkerhet

Ally Invest ger bara en inloggningsverifiering i ett steg. En inloggning i två steg skulle vara säkrare.

När du loggar in på en ny enhet måste du ge svaret på din säkerhetsfråga. Efter registreringen kan du komma åt ditt konto med din vanliga ID och lösenordskombination.

Sökfunktioner

Sökfunktionerna är bra, du kan söka genom att skriva både företagets namn eller tillgångs ticker.

Det finns också ett auto-förslag som visar relevanta resultat.

Beställning

Ally Invest erbjuder en mängd olika ordertyper.

  • Marknad

  • Begränsa

  • Stoppa förlusten

  • Stoppgräns

  • Släpstopp

  • Marknaden på nära håll

Om du inte känner till de grundläggande ordertyperna, läs denna översikt.

  • Bra för att annulleras (GTC)

  • Dag

Varningar

Du kan enkelt ställa in prisvarningar. Varningarna finns i avsnittet Investeringar> Verktyg> Varningar.

Men du kan inte få varning på din e-post eller mobil, den dyker upp endast inom handelsplattformen.

Portfölj och rapporter

Ally Invest har en tydlig portföljrapport, men saknar dock en tydlig avgiftsrapport. Du kan inte se hur mycket provision du betalade till mäklaren.

Mobil handelsplattform

Mobilhandeln Ally Invest är användarvänlig och väl utformad. Det saknar emellertid en inloggning i två steg, ger inte prisvarningar och fonder eller obligationer kan inte handlas

Plus

  • Användarvänlig

  • Bra sökfunktion

  • Bra variation av ordertyper

Minus

  • Ingen inloggning i två steg (säker)

  • Inga prisvarningar

  • Fonder och obligationer täcks inte

I den här recensionen testade vi Ally Invest Lives mobila handelsplattform. Det finns både på iOS och Android. Vi testade det på iOS. Den mobila handelsplattformen finns tillgänglig på engelska.

Vi gillade inte att du bara kan handla med aktier, ETF och optioner på Ally Invest Lives mobila handelsplattform. Det saknar obligationer och fonder.

Plattformens utseende

Den mobila handelsplattformen Ally Invest är användarvänlig och lätt att anpassa.

Inloggning och säkerhet

Ally Invest ger bara en inloggning i ett steg. En tvåstegs-autentisering skulle vara säkrare, men du kan ställa in en unik 6-siffrig kod för säkrare åtkomst.

Sökfunktioner

Sökfunktionerna är bra, liknande den webbaserade plattformen. Du hittar enkelt det du letar efter.

Beställning

Du kan använda liknande ordertyper, men några fler orderbegränsningar jämfört med webbhandelsplattformen.

  • Marknad

  • Begränsa

  • Stoppa förlusten

  • Stoppgräns

  • Släpstopp

Det finns också tidsgränser för beställningar du kan använda.

  • Bra för att annulleras (GTC)

  • Bra tid (GTT)

  • Förmarknad

  • Eftermarknad

Varningar

Du kan inte ställa in varningar och aviseringar på mobilplattformen Ally Invest.

Vi testade inte Ally Invest tillgängliga plattformshandelsplattformar eftersom de endast är för forex trading. Om du är intresserad av Ally Invest Forex plattformshandelsplattform, läs denna recension.

Marknader och produkter

På Ally Invest kan du handla med olika tillgångsslag, från aktier till optioner och till och med forex. Men de erbjudna produkterna täcker endast den amerikanska marknaden och du kan inte handla med terminer

Ally Invest har ett bra produktsortiment, men företaget är i genomsnitt eller släpar efter jämfört med kamraterna för aktier och optioner.

Lager och ETF

Ally Invest täcker endast den amerikanska marknaden. Det liknar E-Trade men ligger efter Interactive Brokers.

Du kan handla med aktier på dessa börser: NYSE, NASDAQ, AMEX, OTCBB, andra OTC.

Forex

Forex-erbjudandet täcker både stora och mindre valutapar. Det liknar Interactive Brokers. E-Trade erbjuder inte forex.

Fonder

Ally Invest har en stor fondförsäkring. Det liknar E-Trade och har ett betydligt bredare sortiment än Interactive Brokers.

Du hittar medel från de största fondleverantörerna som BlackRock eller Vanguard och från mindre.

Bond

Ally Invest har ett brett erbjudande om obligationer. Det är mycket bättre än E-Trade eller Interactive Brokers.

Obligationserbjudandet täcker både statsobligationer och företagsobligationer.

Alternativ

På Ally Invest kan du endast handla med optioner på CBOE-utbyte. Detta erbjudande liknar E-Trade men ligger efter de andra kamraterna.

Hanterad portfölj

Ally Invest erbjuder också en robo-rådgivande tjänst, kallad Managed Portfolios. Det är bra om du behöver hjälp för att hantera dina investeringar.

Först måste du svara på frågor om ditt investeringsmål, risktolerans, tidshorisont och tillgängliga medel. Baserat på dina svar skapas en portfölj och robo-rådgivaren kommer automatiskt att balansera portföljen vid behov.

Det finns bara ett minimumbelopp på $ 100 att starta och den årliga rådgivningsavgiften är låg, 0,30% av kontosaldot.

Verktyg och nyheter

Forskningsverktygen Ally Invest är begränsade och kan förbättras. Sofistikerade screenerverktyg och olika rekommendationer saknas. Som ett plus kan du hitta ett praktiskt kartläggningsverktyg, grundläggande data för aktier och kvalitetsstöd för alternativstrategier

Plus

  • Bra interaktiva diagram

  • Uppgifter om tillgångarna

  • Bra analysstrategi-analysator

Minus

  • Inte användarvänligt

  • Grundläggande rekommendationer

  • Saknade screeners

Ally Invest fokuserar på verktyg för aktier och optioner. dock kan dessa verktyg förbättras.

Vi missade också en bra screener i dessa kategorier och de andra marknadsförda produkterna också. När det gäller obligationer erbjuder plattformen en helt annan struktur, där du också kan hitta en användbar screener.

ETF: er och fonder behandlas på samma sätt som aktier, men du måste veta vad du letar efter. Inom aktieundersökningsområdet med ticker kan du också söka efter ETF och fondbetyg.

Handelsidéer

Ally Invest ger idéer till handel. När det gäller aktier implementerar plattformen olika tredjepartsleverantörer som Morningstar, CFRA.

ETF: er och fonder värderas av Gold, Lipper, CFRA och Morningstar, dessa två senare ger uttryckliga rapporter. På baksidan är forskningen baserad på tickers. En integrerad screener skulle vara ett användbart plus.

Alternativhandel stöds med ett övergripande strategiutvärderingsverktyg (som beräknar de aggregerade grekerna etc.). Under tiden kan du testa din strategi mot olika volatilitetsinställningar. Det skulle vara bra om du kan spara och ladda ner resultaten.

Grundläggande uppgifter

Ally Invest erbjuder grundläggande uppgifter om aktier. Du hittar huvudsakligen finansiella mätvärden (dvs. resultatmått, marginaldata) under menyn Fundamentals. Vi gillade att Ally Invest väljer fyra andra aktier och skapar en snabb peer-jämförelse. Vi missade det anpassningsbara peer group-alternativet och det detaljerade datasättet för finansiella rapporter.

Diagram

Ally Invest har bra kartverktyg som är lätta att använda och spara det senare. Du har tillgång till 120 tekniska indikatorer och cirka 30 kartalternativ.

Nyhetsflöde

Nyheten är OK. Det är lättläsbart men saknar visuella element, som diagram eller bilder. Det tillhandahålls av tredje part, MT Newswires.

Kundtjänst

Ally Invest kundservice är tillgänglig dygnet runt och ger relevanta svar. På baksidan var det snabba telefonsupport och livechatt

Plus

  • Live chat

  • 24/7 tillgänglighet

Minus

  • Genomsnittshastighet för kundsupport

  • telefon

  • e-post

  • livechatt

Kundtjänsten är endast tillgänglig på engelska.

Telefonsupport Ally Invest gav relevanta svar, men hastigheten var genomsnittlig.

På e-post fick vi relevanta svar, men det tog ett par dagar att svara.

Ally Invest livechatt kan förbättras. Det var medelhastighet och svarennas relevans var medioker.

Det är också ett stort plus att Ally Invest supportteam är tillgängligt dygnet runt.

Utbildning

Ally Invest erbjuder ett gäng plattformsvideor och artiklar av god kvalitet. Dock saknas ett demokonto

Plus

  • Handlingsplattformar självstudievideo

  • Utbildningsvideor

Minus

  • Förutom forex inget demokonto

På Ally Invest kan du lära dig på följande sätt.

  • Plattformsstudievideor

  • Allmän utbildningsvideor

  • Webbseminarier

  • Kvalitetspedagogiska artiklar

Utbildningsmaterialet täcker ett brett spektrum av ämnen och har i allmänhet god kvalitet.

Videor och utbildningsartiklar är nybörjarvänliga och har användbart innehåll. Du kan nå det skriftliga materialet här. Plattformsstudie Hur man -videor är länkade till relevanta delar av plattformen.

Webbseminarierna fokuserar på olika ämnen och främst på en nybörjarnivå. Det är också möjligt att delta i grundläggande ekonomisk utbildning. Du hittar dem här.

Säkerhet

Ally Invest regleras av högsta amerikanska tillsynsmyndigheter, som SEC och FINRA. Du skyddas också av ett högt investerares skyddsbelopp, $ 500 000 som inkluderar $ 250 000 för kontanter. På den negativa sidan tillhandahålls inte negativt balansskydd

Plus

  • Reglerad av finansiell myndighet i högsta nivå

  • Hög nivå av investerares skydd

  • Bankbakgrund

Minus

  • Inget negativt balansskydd

  • Inget investerares skydd i fall av forex

Är Ally Invest reglerad? Ja, det regleras av Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Ally Invest är baserat i USA och grundades 1919. Är Ally Invest säkert? För att vara säker är det bäst att kontrollera två saker: hur du skyddas om något går fel och vad bakgrunden för mäklaren är.

Hur du är skyddad

Detta är viktigt för dig eftersom investeringsskyddsbeloppet och regulatorn skiljer sig från enhet till enhet.

Ally Invest driver flera juridiska personer, men alla kunder (utom forex) omfattas av det amerikanska investeringsskyddet, som kallas SIPC.

SIPC: s investeringsskyddssystem skyddar mot förlust av kontanter och värdepapper om mäklaren går ut. SIPC-skyddet är $ 500 000, vilket inkluderar en kontantgräns på $ 250 000. Detta belopp är väsentligt högre än det belopp som de flesta investerares skyddssystem ger.

Om du vill handla med forex kommer du inte att täckas av något skyddsprogram för investerare.

På baksidan ger Ally Invest inte negativt balansskydd.

Kontext

Ally Invest grundades 1919. Ju längre banförteckning för en mäklare, desto mer bevis har vi på att den framgångsrikt har överlevt tidigare finansiella kriser.

Ally Group har en banklicens, och som sådan är den föremål för tuffare regler än mäklare.

Ally Group (Ally Financial Inc.) är noterat på New York Stock Exchange, vilket är ett stort plus för säkerheten eftersom Ally Invest släpper finansiella rapporter regelbundet och öppet.

Att ha en banklicens, att vara noterad på en börs, tillhandahålla finansiella rapporter och regleras av en toppreglerande regulator är alla bra tecken på Ally Invest säkerhet.

Sammanfattning

Ally Invest är en av de största amerikanska aktiemäklarna som regleras av toppnivåreglerare.

Ally Invest har låga handels- och icke-handelsavgifter och erbjuder ett bra produktsortiment. Kontoöppningen är enkel och helt digital. Vi gillade kvaliteten på utbildningsverktygen.

Det har dock vissa nackdelar. Ally Invest tillhandahåller inte kredit- / betalkort och elektroniska plånbok för pengaröverföringar. Forskningsverktygen är verkligen grundläggande, det saknar sofistikerade screenerverktyg och olika rekommendationer. Produktportföljen täcker endast de amerikanska marknaderna.

Eftersom avgifterna är stora, debiteras ingen inaktivitetsavgift, prova gärna Ally Invest.

Comments powered by CComment