Ally Invest Păreri

Ally Invest este o societate de brokeraj reglementată cu sediul în SUA. Firma oferă depozite minime de 0 dolari, investiții cu zero comisioane în acțiuni americane, ETF-uri, opțiuni, fonduri mutuale și schimb valutar. Această recenzie discută despre IRA și alte tipuri de conturi ale brokerului, platformele de tranzacționare, reglementările și metodele de depunere și retragere. De asemenea, vom explora aplicația mobilă Ally Invest, ratele de marjă, depozitele minime, avantajele și dezavantajele, astfel încât să puteți afla dacă Ally Invest este brokerul potrivit pentru dvs.

Titluri Ally Invest

Ally Invest este o platformă de investiții online care oferă tranzacționare autodirijată și portofolii administrate. Societatea de brokeraj este o filială a Ally Invest Group, Inc. și este o societate-mamă a Ally Financial, Inc. care deține, de asemenea, Ally Bank. Ally Bank oferă servicii precum un cont de economii cu randament ridicat, planuri 529, formulare pentru beneficiari, cont de economii pentru sănătate (HSA), conferințe digitale și multe altele.

Scufundându-ne în istoria brokerului, Ally Financial, Inc. a fost fondată în 1919 de General Motors și a devenit o companie publică prin intermediul unui IPO în 2014. Compania a achiziționat TradeKing, care era o agenție de brokeraj de acțiuni și a redenumit-o Ally Invest. În prezent, compania are sediul central în Detroit, MI și birouri în Sandy, UT și alte nouă locații în Statele Unite. Ally Invest se află sub conducerea directorului general Jeffrey J. Brown și a președintelui Lule Demmissie.

Ally Invest își oferă serviciile exclusiv rezidenților din SUA și este reglementată de Securities and Exchange Commission (SEC) și de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). În prezent, brokerul deservește aproximativ 250.000 de clienți.

Platforme de tranzacționare

Ally Invest Tranzacționare web

Ally Invest dispune de o platformă proprie de tranzacționare live pe web, ușor de utilizat, care are mai multe caracteristici. Deoarece este bazată pe browser, nu necesită descărcări și poate fi accesată atât pe Windows, cât și pe macOS. Utilizatorii pot beneficia de:

• Watchlists
• 8 tipuri de grafice
• 36 instrumente de desen
• Instrumente de screening ETF
• Calculator de probabilitate
• 117 indicatori tehnici
• Tablou de bord personalizabil
• Cotații și cercetări în timp real

Sunt disponibile cotații în timp real pentru opțiuni de nivel 2 și nivel 3. Cu toate acestea, anumite tipuri de ordine nu sunt disponibile pe platforma bazată pe web, cum ar fi ordinele multicontingente. În cazul tranzacționării de zi cu zi pe platformă, lipsa direcționării directe a ordinelor de piață îi poate descuraja pe unii, astfel încât anumiți investitori pot prefera platformele de top din industrie, cum ar fi Metatrader 4 vs. interfața web Ally Invest.

Ally Invest Forex Advanced Desktop

Dacă doriți să tranzacționați Forex cu Ally Invest, acesta este oferit separat pe 'Ally Invest Forex. Acest serviciu oferă MetaTrader 4 și Ally Invest Forex Advanced Desktop client. Această platformă este special concepută pentru utilizatorii de Windows, care pot beneficia de:

• Live news commentary streaming & cele mai recente cercetări
• Tranzacționare automatizată pentru semnale de cumpărare și vânzare în timp real
• Funcții integrate de gestionare a ordinelor
• Interfață de tranzacționare personalizabilă
• 80 de indicatori tehnici
• Instrumente de desen
• Stopuri de urmărire

MetaTrader 4

Ally Invest Membrii Forex pot accesa, de asemenea, cea mai bine cotată platformă Forex din industrie, MetaTrader 4. Această opțiune ușor de utilizat are o interfață de utilizare elegantă, combinată cu funcții bogate și Ally Invest Forex, cu prețuri și servicii competitive. Caracteristicile includ:

• Tranzacționare automatizată cu MQL4 API
• 30 de indicatori tehnici
• Mai multe intervale de timp
• Suplimente de la terți
• Tranzacționare cu un singur clic
• Consilieri experți

Active

Există două moduri în care puteți accesa piața pe Ally Invest, tranzacționarea auto-dirijată și portofoliile administrate. În prezent, Ally Invest oferă acces la următoarele piețe americane prin tranzacționare autodirijată:

• ETF-uri
• Forex - 80+ perechi valutare
• Fonduri mutuale - 12.000 de fonduri monetare
• Opțiuni - fonduri de acțiuni și de indici, de exemplu S&P 500
• Acțiuni de tip penny stock de la Over-the-Counter Bulletin Board (OTCBB)
• Acțiuni - peste 4.000 pentru vânzări lungi și scurte, de exemplu Gamestop (GME)
• Obligațiuni și titluri cu venit fix - agenție, trezorerii, municipali, benzi și zerouri, CD-uri și emisiuni noi

Portofoliile gestionate pe Ally Invest sunt construite folosind fonduri tranzacționate la bursă sau ETF-uri. Aceste investiții sunt concepute pentru a urmări performanța unui indice, cum ar fi S&P 500. ETF-urile au costuri reduse, sunt transparente și eficiente din punct de vedere fiscal, constituind vehiculele de investiții ideale pentru Ally Invest Portofolii gestionate.

Rețineți că forex-ul poate fi tranzacționat doar pe Ally Invest Forex, care este un site separat care oferă MetaTrader 4 și Ally Invest Forex platforme desktop. Lista completă de ETF-uri, fonduri mutuale și opțiuni poate fi găsită pe site-ul brokerului. Ally Invest nu oferă în prezent tranzacționare de criptomonede cu monede precum Bitcoin, Ethereum sau Dogecoin.

Taxe

Un avantaj major al tranzacționării pe Ally Invest este tranzacționarea cu comision zero pentru opțiuni, acțiuni și ETF-uri. Brokerul nu percepe comisioane de inactivitate sau comisioane anuale. Cu toate acestea, Ally Invest percepe un comision de contract scăzut de 0,50 dolari pe opțiune și un comision de transfer complet de 50 de dolari.

Ally Invest necesită, de asemenea, o achiziție minimă de 100 de dolari pentru acțiunile OTCBB și Pink Sheet. Brokerul adaugă, de asemenea, 1 cent pe acțiune la întregul ordin pentru acțiunile cu preț mai mic de 2 dolari și un cost suplimentar de 4,95 dolari. Cele mai multe obligațiuni emise de stat au, de asemenea, un comision de 1 dolar, în timp ce fondurile mutuale sunt taxate cu 9,95 dolari pe tranzacție.

Pârghie oferită

Ally Invest are o structură de marje de profit pe niveluri. De exemplu, cu cât valoarea împrumutului este mai mare, cu atât rata dobânzii este mai mică. Costurile de îndatorare ale brokerului sunt competitive în comparație cu cele ale unor brokeri similari precum TD Ameritrade, E-Trade, Vanguard și Wells Trade. Ally Invest poate emite un apel în marjă sau un apel al casei în cazul în care capitalul contului dumneavoastră scade sub cerința de menținere a marjei de 30%. Sunt oferite următoarele rate de marjă:

• USD 0,01 - 9.999: 7,75%.
• 10.000 - 24.999 USD: 7,75%.
• 25.000 - 49.999 USD: 7,50%.
• USD 50.000 - 99.999: 6,75%.
• 100.000 - 249.999 USD: 5,50%.
• USD 250.000 - 499.999: 4,50%.
• USD 500.000 - 999.999: 4,00%.
• USD 1.000.000+ 1.000.000: 3,25

În plus, programul de venituri din titluri de valoare Ally Invest pentru împrumutul de acțiuni ar putea fi de interes pentru unii. Acesta vă oferă dreptul de a împrumuta acțiuni la cerere pe termen scurt pentru a le împrumuta altor investitori, iar brokerul vă plătește apoi dobânda.

Aplicații mobile

O opțiune de tranzacționare mobilă este disponibilă cu Ally Invest Mobil. Aplicația poate fi descărcată pe iPhone (iOS) și Android (APK). Cu toate acestea, acestea pot fi lipsite de unele dintre instrumentele analitice disponibile pe platforma desktop, cum ar fi screenerul de opțiuni. Ordinele condiționate nu sunt disponibile în aplicație, iar listele de supraveghere nu sunt o componentă cheie. De asemenea, puteți tranzacționa acțiuni, opțiuni și fonduri mutuale doar pe aplicația mobilă, dar tranzacțiile cu venit fix sunt disponibile doar pe site.

MetaTrader 4 este, de asemenea, disponibil pentru tranzacționarea mobilă pe iOS și Android. Această aplicație oferă o interfață mobilă excelentă cu aceleași caracteristici ca și aplicația desktop și a primit mii de recenzii pozitive.

Metode de plată

Există patru modalități de a finanța și de a retrage din contul dumneavoastră Ally Invest fără comisioane de depunere:

• Transfer bancar: Depunere instantanee sau în termen de o zi lucrătoare
• Transfer de la un alt broker: 5-7 zile lucrătoare
• Transfer ACH: 3-5 zile lucrătoare
• Cec: 3 zile lucrătoare

Din păcate, nu se acceptă carduri de credit, carduri de debit și portofele electronice. Transferul de fonduri prin intermediul unui cont Ally Bank este, de asemenea, ușor, necesitând doar un număr de cont. Cu toate acestea, aceste transferuri necesită 10 zile lucrătoare pentru a compensa depozitele pentru disponibilitatea fondurilor.

Pentru a solicita o retragere, trebuie să vă conectați și să selectați transferuri. Numărul de rutare Ally Invest este 124003116, în timp ce numărul lor DTC este 0158. Ally Invest nu percepe comisioane de retragere către același cont, deși transferul de fonduri către un alt cont necesită o taxă de 30 de dolari sau o cerere de cec de 5 dolari. De asemenea, puteți solicita ca un cec să fie trimis prin poștă, contactând brokerul prin telefon, pentru o taxă de 50 de dolari.

Cont demo

Ally Invest nu oferă un cont de tranzacționare pe hârtie sau demo. Cu toate acestea, puteți deschide un cont auto-direcționat pentru a testa caracteristicile și instrumentele brokerului fără a plasa tranzacții. Ally Invest nu percepe nicio taxă pentru acest acces și nici nu aveți nevoie de încărcarea vreunui document, tot ce vă trebuie este un nume de utilizator și datele personale. De asemenea, nu există un sold minim de menținut pentru conturile de numerar și de pensii.

Promoții

Ally Invest are o promoție prin care membrii pot obține un bonus de înscriere de până la 3.000 de dolari în numerar prin simpla deschidere și finanțare a unui cont. Bonusul în numerar depinde de suma pe care o depuneți, iar suma de depunere eligibilă pentru a primi un bonus este de 10.000 de dolari.

Rețineți că conturile vor fi revizuite doar la 60 de zile de la deschiderea contului pentru a determina suma totală a depozitului calificat. În plus, odată ce bonusul a fost creditat în contul dvs., bonusul și depozitul calificat (minus orice pierderi de tranzacționare) nu sunt disponibile pentru retragere timp de 300 de zile. Dacă retrageți orice sumă, bonusul poate fi revocat. În acest moment, Ally Invest și-a suspendat temporar programul de recomandare a prietenilor.

Licențe

Ally Invest este reglementată de Securities and Exchange Commission (SEC) sub numărul de companie #0001330763. De asemenea, este membru al Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA) și al Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Sistemul SIPC protejează membrii împotriva pierderii de numerar și de valori mobiliare în cazul în care brokerul își încetează activitatea. Limita de protecție SIPC este de 500.000 de dolari, care include o limită de 250.000 de dolari pentru numerar. Ally Forex este, de asemenea, reglementată de Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Rețineți că, deși Ally Bank este membră a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), produsele oferite pe Ally Invest nu sunt asigurate de FDIC.

Tipuri de conturi

Ally Invest oferă două tipuri principale de conturi pe site-ul lor - tranzacționare autodirijată și portofolii administrate. Ally Invest Forex oferă, de asemenea, o singură opțiune de cont autodirijat prin intermediul Ally Invest Forex LLC. În plus, Ally Invest nu permite conturi internaționale.

Conturile autoadministrate sunt concepute pentru investitorii practici. Brokerul oferă conturi impozabile individuale, comune și de custodie, precum și conturi tradiționale, Roth, IRA-uri cu rulaj și conturi Coverdell. Conturile de tranzacționare auto-direcționate nu au un depozit minim.

Produsele și serviciile Forex sunt, de asemenea, oferite doar investitorilor auto-direcționați pe Ally Invest Forex și conturile noi necesită un depozit minim de 250 de dolari. În plus, în cadrul Ally Invest Forex vă permit să tranzacționați la vedere aur și argint.

Portofoliile gestionate, care nu trebuie confundate cu robo advisorii, se adresează investitorilor care preferă investițiile fără intervenții, care sunt gestionate în mod profesionist de către broker. Acest tip de cont are, de asemenea, o rată medie a cheltuielilor de 0,07%.

Atunci când înființați un cont, chestionarul Ally Invest vă ajută să selectați investițiile potrivite pentru portofoliul dumneavoastră gestionat. În plus, oferă conturi impozabile individuale, comune, precum și conturi tradiționale, Roth și de rulaj. Acest cont necesită un depozit minim de 100 de dolari.

Avantaje

Atunci când comparați Ally Invest cu brokeri precum YouInvest, Schwab și Betterment, este important să luați în considerare următoarele avantaje:

• Platformă de tranzacționare web proprietară bună
• Puteți reinvesti dividendele prin DRIP
• Gamă largă de conturi autoadministrate
• Tranzacționare cu efect de levier până la 1 milion de dolari
• Comisioane de tranzacționare și netranzacționare reduse
• Încărcări regulate pe Youtube
• Zero comision de tranzacționare
• SEC & FINRA reglementat
• Promoția bonus în numerar
• Resurse educaționale
• Tranzacționare automatizată
• Platforma MetaTrader 4

Dezavantaje

Cu toate acestea, brokerul nu se ridică la nivelul lui Fidelity, Robinhood, Webull și altele asemenea în următoarele domenii:

• Nu oferă warante
• Acceptă doar rezidenți din SUA
• Sunt disponibile doar stocurile din SUA
• Nu există un cont demo oficial gratuit
• Nu se oferă tranzacționare cu contracte futures
• Gamă limitată de active tranzacționabile
• Aplicațiile mobile au caracteristici limitate
• Nu se pot cumpăra acțiuni parțiale/fracționare
• Tranzacționarea Forex este disponibilă pe un cont separat
• Metode de plată limitate, adică nu se acceptă carduri de credit/debit

Orele de tranzacționare

Ally Invest respectă orele obișnuite de deschidere și închidere 24/5, de luni până vineri. Cu toate acestea, se acceptă și tranzacționarea extinsă cu ordine înainte de piață între orele 08:00 și 09:30 ET și ordine după orele de tranzacționare între orele 16:00 și 17:00 ET.

Asistență pentru clienți

În cazul în care platforma Ally Invest nu funcționează, doriți să închideți un cont sau dacă site-ul web nu funcționează, are o defecțiune, afișează depozite necompensate, are probleme de conectare, capital indisponibil sau fonduri nedecontate, puteți adresa întrebările dumneavoastră echipei de asistență pentru clienți:

• Număr de telefon național: 1-855-880-2559 (deschis 24/7)
• Număr de telefon extern: +1-818-459-4591
• Adresa de e-mail: Această adresă de email este protejată contra spambots. Trebuie să activați JavaScript pentru a o vedea.
• Adresa poștală: Ally Invest, P.O. Box 30248, Charlotte, NC 28230
• Adresa biroului: Ally Financial Inc., Ally Detroit Center, 500 Woodward Ave, Detroit, MI 48226

În plus, brokerul oferă un centru cuprinzător de întrebări frecvente și ajutor pentru asistență suplimentară.

Siguranță și securitate

Clienții Ally Invest, cu excepția celor de la Ally Forex, sunt acoperiți de sistemul de protecție a investitorilor din SUA, numit SIPC. În general, SIPC acoperă biletele, acțiunile, obligațiunile și fondurile mutuale. Cu toate acestea, Ally Invest nu oferă protecție împotriva soldurilor negative, deși acest lucru este destul de comun în rândul brokerilor din SUA. Brokerul oferă autentificare cu doi factori pentru o autentificare sigură și intrare biometrică pentru aplicațiile mobile.

În plus, grupul Ally este listat la Bursa de Valori din New York (NYSE), ceea ce înseamnă că Ally Invest trebuie să publice în mod regulat situațiile financiare. Această transparență oferă, de asemenea, un plus de securitate. De asemenea, compania a soluționat în 2024 un proces colectiv în valoare de 787.500.000 de dolari, de care au beneficiat clienții care au primit notificări de la broker care nu au respectat cerințele statului.

Ally Invest Verdict final

Ally Invest și Ally Forex este un broker de încredere, sigur și reglementat de SEC, care oferă o gamă decentă de valori mobiliare tranzacționabile cu comisioane de tranzacționare scăzute. În special, membrii Ally Bank pot beneficia de platforma de tranzacționare bine integrată. În plus, brokerul oferă tranzacționare cu comision zero pentru anumite active și opțiuni de depozit minim pentru conturile autoadministrate. Cu toate acestea, dezavantajele includ interzicerea rezidenților din afara SUA și lipsa suportului pentru tranzacționare demo. De asemenea, Forex este disponibil doar pe un cont separat Ally Forex și există o disparitate între aplicațiile sale mobile și platformele desktop.

ÎNTREBĂRI FRECVENTE

De cât capital am nevoie pentru a începe să tranzacționez pe Ally Invest?

Cerința de sold minim pentru conturile auto-direcționate este de 0 $. Cu toate acestea, conturile de portofoliu gestionate necesită un depozit minim de 100 $, în timp ce conturile auto-direcționate Ally Forex necesită 250 $.

Cum îmi pot exercita opțiunile pe Ally Invest?

Atunci când plasați tranzacții cu opțiuni, puteți alege să vă exercitați opțiunile call dacă prețul de exercitare este mai mic decât prețul acțiunilor. Acest lucru se poate face pe platforma de tranzacționare Ally Invest. În plus, brokerul oferă articole educaționale despre cum să exercitați opțiunile și cum puteți efectua un rollover solo 401k.

Este Ally Invest disponibil pentru rezidenții cu sediul în Marea Britanie și Europa?

Din păcate, serviciul Ally Invest este disponibil doar pentru rezidenții din SUA.

Are Ally Invest percepe un comision de retragere?

Ally Invest nu percepe niciun comision de retragere. Cu toate acestea, brokerul percepe 30 de dolari pentru transferul de fonduri către un alt cont și o taxă de 5 dolari pentru solicitarea unui cec. Puteți solicita, de asemenea, ca un cec să fie trimis prin poștă, contactându-i prin telefon, pentru o taxă de 50 de dolari.