Interactive Brokers Ervaringen

Interactive Brokers (IBKR) uitgebreide aanbod vergemakkelijkt de toegang tot meer dan 100 marktcentra in 24 verschillende landen, handel in aandelen, forex, futures, opties, ETF, obligaties, en CFD's. Deze review zal hun volledige pakket onderzoeken, inclusief handelskosten, hun Webtrader platform, mobiele apps, klantenservice, en meer. Thomas Peterffy, voorzitter en CEO richtte de IB groep meer dan 40 jaar geleden op. In feite begon het allemaal toen hij in 1977 een zitje kocht op de American Stock Exchange. Dit stelde hem in staat om als een individuele market maker in aandelenopties te handelen.

In de loop der jaren heeft IBKR een aantal namen gehad, waaronder TP & CO en Timber Hill Inc. Tegen 1993 was echter Interactive Brokers Inc blijven hangen.

Vandaag de dag staat het bedrijf aan de top wat betreft commissies, margetarieven, en toegankelijkheid voor internationale handel. Zijn $6 miljard aan aandelenkapitaal toont zowel zijn succes als zijn verreikende invloed aan.

IB heeft ook kantoren over de hele wereld, waaronder Canada, India, Hong Kong, Japan, en het Verenigd Koninkrijk.

Minimum Initiële Storting

Zodra u een rekening heeft gedownload en uw inloggegevens heeft ontvangen, dient u uw rekening te financieren voordat u kunt beginnen met daytraden. Individuele rekeningen, Trading Group Masters, en Broker Masters vereisen allemaal een storting van $10.000 USD.

Er zijn echter bepaalde uitzonderingen op deze regel:

  • Als je jonger bent dan 25, hoef je maar $3.000 te storten.
  • Inwoners en rekeninghouders van India moeten 100.000 INR storten.
  • Niet-ingezeten Indiërs met een IB India rekening moeten 500.000 INR storten.
  • Indiase ingezetenen met een IB US rekening en IRAs moeten een storting doen van $5.000.

Over het algemeen is deze minimum prijs hoger dan de industrie standaard. Als gevolg hiervan kunnen beginners met een beperkt persoonlijk kapitaal worden afgeschrikt.

Spreads & Commissies

In termen van kostenoverzichten zijn forex spreads en andere dergelijke vergoedingen bij Interactive concurrerend. Dit komt omdat het merendeel van de klanten van het merk professionele beleggers en instellingen zijn. Dus, het verstrekken van lage commissietarieven is essentieel.

U kunt een laag, vast commissietarief van $0,005 verwachten met een minimum van $1,00 op alle producten en vergelijkbare tarieven. Dit omvat momenteel aandelen, aandelenfutures, opties, futures opties, forex obligaties, en CFD's.

Europese klanten kunnen ook kiezen voor een vaste commissie van 3 EUR/GBP voor alle transacties onder de 6.000 EUR/GBP in waarde, waarboven het tarief 0,005% wordt.

Aangeboden hefboom

In termen van hefboomwerking scoort IBKR ook hoog ten opzichte van eTrade, Thinkorswim, TradeStation, Oanda, Scottrade en andere concurrenten. In feite kunnen de initiële marge tarieven overal variëren van 1,41% tot 1,91% voor degenen die rekeningen aanhouden van meer dan $1 miljoen.

Hoewel de margehandel in futures en opties uw koopkracht kan vergroten, kan het echter ook verliezen vergroten. Als deze leningen niet met de nodige voorzichtigheid worden behandeld, kunnen beleggers al snel hun hele rekeningsaldo verliezen.

Andere handelskosten

IB legt een exposure fee op aan een minderheid van marge klanten met een hoog risico. Dit is ter compensatie voor het onderhouden van dergelijke risicovolle rekeningen. Het aftrekbare bedrag wordt berekend met eigen algoritmen en is afhankelijk van individuele omstandigheden.

Handelsplatform

De belangrijkste aantrekkingskracht voor velen is het Trader Workstation (TWS). Het kan worden gebruikt om een enorm scala aan instrumenten te verhandelen, van ETF's en futures producten tot cryptocurrency, zoals Ethereum. Het is beschikbaar voor Mac-, Windows- en Linux-gebruikers.

Zodra u klaar bent met de Workstation download, zult u worden geconfronteerd met de standaard Mosaic setup. Gebruikers kunnen echter ook toegang krijgen tot de Classic TWS, wat de originele versie van het platform is.

U krijgt alle essentiële functionaliteit. Zo behoren backtesting en het instellen van trailing stop limieten tot de standaard uitrusting. Ook winstkalenders zijn eenvoudig te benaderen.

Om het beheer van volglijsten eenvoudig te maken bij het aanbieden van zo veel activaklassen, hebben ze een eenvoudige benadering geïntroduceerd. U hoeft alleen maar een aandelensymbool in te typen en er verschijnt een overzicht van beschikbare effecten. Uw watchlists kunnen dan een verscheidenheid van alles bevatten. In feite kunt u tot 338 verschillende kolommen hebben. Dus, in termen van aanpasbaarheid, loopt IB voorop met hun eigen platform.

Het enige nadeel is dat u verdronken kunt raken in een lange lijst van real-time koersen of effecten. Typ bijvoorbeeld AAPL in voor Apple en u moet een aantal mogelijke matches doorworstelen.

Charting

Wat de grafieken betreft, presteren de platforms vrij goed. Er zijn 124 verschillende studies beschikbaar die aan elke grafiek kunnen worden toegevoegd. TradeStation biedt er echter 270 en TD Ameritrade belooft er 370. Een ander nadeel is dat er slechts acht tools beschikbaar zijn voor markups. Je hebt de basics, zoals trendlijnen, notities en Fibonacci, maar weerstandslijnen en kanalen ontbreken.

Toch is de charting op TWS gebruiksvriendelijk met genoeg aanpassingsmogelijkheden voor de meeste beleggers. Verder zijn historische trades, alerts en index overlays ook allemaal beschikbaar.

Andere functies

U zult ook profiteren van een indrukwekkende 63 verschillende ordertypes.

Bovendien kunt u in het Options Strategy Lab eenvoudige en complexe meervoudige optieorders aanmaken en indienen. Bovendien kunt u maar liefst vijf optiestrategieën tegelijk vergelijken. Volatility Lab en Algo trading zijn allemaal beschikbaar in het TWS.

Ook de Mutual Fund/ETD Replicator verdient een vermelding. Deze helpt u goedkopere ETF-alternatieven voor beleggingsfondsen te vinden. Dit alles past in hun benadering om zoveel mogelijk instrumenten en markten beschikbaar te maken.

MetaTrader compatibiliteit

IBKR ondersteunt niet actief de MetaTrader 4 of 5 platforms. Zoals u zich kunt voorstellen, willen ze de download van hun op maat gemaakte TWS platform promoten, dus u zult niet veel hulp van hen krijgen over hoe uw MetaTrader software te integreren met hun aanbod. Gelukkig bestaat er wel software van derden die kan helpen de platforms te overbruggen.

TWS Eindoordeel

Over het geheel genomen is dit handelsplatform voor gevorderde beleggers een verstandige keuze. Het scala aan krachtige functies, de volglijsten en het aanpasbare account dashboard maken het een efficiënt en plezierig platform om te gebruiken. De risicoanalyse en de technische hulpmiddelen dragen bij aan het uitgebreide aanbod.

Beginners kunnen echter overweldigd worden door het Trader Workstation. In plaats daarvan kunnen ze beter het mobiele aanbod of hun IB WebTrader overwegen. De laatste is een zuiver browser handelsplatform dat eenvoudiger te navigeren is.

Mobiele apps

IB levert apps voor iPhone en Android. Hun apps zijn ook compatibel met tablets. De interface maakt gebruik van Key technologie, dus je moet een PIN invoeren of swipen als extra veiligheidsmaatregel. Twee-factor login met Touch ID wordt ondersteund, maar er is een secundaire sleutel-app nodig, in plaats van alleen Touch ID die inlogt in de eigenlijke app wanneer je die laadt.

Over het algemeen blijkt uit de gebruikerswaarderingen en beoordelingen dat de meesten tevreden zijn met het mobiele aanbod. U krijgt alles wat u nodig hebt om met gemak te handelen, inclusief:

  • Waarschuwingen
  • Scanners
  • Nieuwsfeeds
  • Stop verliezen
  • Volglijsten
  • Bestelgeschiedenis
  • Historische tick gegevens
  • Portefeuillebeheer
  • Full-featured orderinvoer
  • Snelle live gegevens en koersen

Bovendien zijn saldi, marges en marktwaarden gemakkelijk te achterhalen. Wat de grafieken betreft, geven sommige gebruikers de voorkeur aan de mobiele applicaties. U krijgt dezelfde keuze aan indicatoren, maar met een nettere interface. Het nadeel van de charting mogelijkheden is dat zelfs met 68 verschillende optionele studies, de grafieken niet flexibel zijn.

Helaas zijn er ook een aantal andere nadelen. U krijgt geen toegang tot complexe tools of venue-specifieke interfaces, zoals FX Trader. Ook, wanneer u zich aanmeldt bij de mobiele app, sluit uw desktop automatisch af. Dit kan bijzonder vervelend zijn als u de marktplaats in de gaten wilt houden terwijl u naar beneden gaat om snel eten te maken.

Daarnaast kan het plaatsen van geavanceerde bestelsoorten een uitdaging blijken. U kunt ook het beginscherm niet aanpassen of live tv streamen. Bovendien kunt u alleen eenvoudige voorraadwaarschuwingen zonder pushmeldingen instellen

Over het algemeen vormen de mobiele toepassingen dus een goede aanvulling op de desktopversie. In feite zijn aangepaste screening en grafieken na sluitingstijd twee functies die weinigen in de sector aanbieden in hun mobiele applicaties. Echter, zoals iPad app reviews benadrukken, de applicaties zijn niet uitgebreid en kunnen misschien het beste alleen worden gebruikt ter ondersteuning van desktop trading.

Betaalmethoden

Er zijn twee soorten stortingsmethoden. Dit zijn stortingen waarbij daadwerkelijk kapitaal wordt overgemaakt en stortingsmeldingen.

Dit laatste stelt IB in staat om binnenkomende fondsen te identificeren voor een correcte creditering van uw rekening, terwijl het er ook voor zorgt dat uw fondsen hun oorspronkelijke denominatievaluta behouden.

Zodra u de stortingsmelding heeft voltooid, zullen gedetailleerde instructies worden verzonden over waar en hoe u geld kunt storten. De instructies zullen worden afgestemd op uw locatie en het type geld.

Een stortingskennisgeving zal uw kapitaal niet verplaatsen. Om dat te doen, moet u contact opnemen met uw bank of makelaar, zodat zij de overdracht kunnen voltooien.

IB accepteert bankoverschrijvingen en SEPA (Single Euro Payments Area) als opnamemethodes. Uw bank kan kosten in rekening brengen voor de overschrijving. Bankoverschrijvingsinstructies zullen per e-mail worden verzonden wanneer u een rekening opent.

Met een beveiligd inlogsysteem zijn er opnamelimieten om rekening mee te houden. U kunt bijvoorbeeld maximaal $50.000 per dag opnemen, plus een maximale totale opname van $100.000 binnen vijf werkdagen.

Er zullen geen kosten in rekening worden gebracht voor de eerste opname van elke kalendermaand. Voor alle volgende opnames worden echter platformopnamekosten in rekening gebracht. Het bedrag is afhankelijk van uw locatie, maar ligt momenteel rond de €8.

Als u geld op uw rekening wilt ontvangen in een andere valuta dan uw basisvaluta, zijn de omrekeningskoersen dezelfde als de omrekeningskoersen voor de forexhandel.

Tenslotte zijn er ook nog de mogelijkheden om te betalen met Debit cards, Credit cards en Mastercard.

Rekening Soorten

Er zijn meerdere rekeningtypes beschikbaar bij IB, waaronder:

  • Cash rekeningen - Deze kunnen alleen gebruikt worden om long effectenposities, long optieposities en gedekte short posities in te nemen.
  • Marge rekeningen - U kunt een effect op marge kopen. Dit betekent dat u short effectenposities, futuresposities en ongedekte optieposities kunt innemen.
  • Portfolio margin accounts - Deze stellen u in staat dezelfde posities in te nemen als normale margin accounts. Ze gebruiken echter een alternatieve methode voor het berekenen van de marginvereisten. Vaak zorgen deze vereisten ervoor dat gebruikers kunnen profiteren van een grotere hefboomwerking, maar u zult een minimum rekeningsaldo van $100.000 nodig hebben. Bovendien komen buitenlandse rekeningen mogelijk niet in aanmerking, zodat internationale handel beperkt is met dit rekeningtype.

Er is ook een Universele Rekening optie. Universele rekening reviews laten zien dat gebruikers onder de indruk zijn van de lange lijst van beschikbare instrumenten. Ze vinden het ook prettig dat u over de hele wereld kunt handelen, zodat u geen verschillende rekeningen hoeft te openen in Canada, Australië, India, of Singapore, bijvoorbeeld.

Er is dus meer dan één rekening beschikbaar, plus u heeft de mogelijkheid om een tweede rekening te openen. Het is echter de moeite waard in gedachten te houden dat gekoppelde rekeningen aan aanvullende criteria moeten voldoen.

Demo rekeningen

U krijgt ook toegang tot een oefenrekening / demo rekening. Met deze gratis proef kunt u onbeperkt gesimuleerd handelen waarbij u geen echt kapitaal hoeft te riskeren. Hier kunt u vertrouwd raken met de markten en een effectieve strategie ontwikkelen. Het is ook een fantastische manier om hun handelsplatform uit te proberen.

Wanneer uw vertrouwen gegroeid is, kunt u upgraden naar een live handelsrekening. U hoeft alleen maar een paar basis contactgegevens in te vullen en de instructies op het scherm te volgen om het platform te downloaden.

De beoordelingen van de demorekeningen zijn zeer positief. Zodra u zich heeft aangemeld, heeft u toegang tot een veelheid aan handelsinstrumenten en financiële instrumenten, terwijl het aanpassen van de interface snel en eenvoudig is.

Extra functies

Bovenop de standaardfuncties die hierboven zijn beschreven, zijn er ook een aantal nuttige extra diensten die deel uitmaken van het Interactieve aanbod. Enkele van de meest nuttige zijn:

  • iBot - Dit is een op tekst en spraak gebaseerde handelsinterface. Het heeft een solide basiskennis van Engelse commando's. De add-on is beschikbaar voor zowel desktop als mobiele TWS applicaties.
  • WebTrader - Dit is een webgebaseerd handelsplatform. Het biedt veel van dezelfde kenmerken en functies als de huidige desktopversie. U krijgt ook een intuïtieve interface. Veiligheid is gegarandeerd met een firewall, evenals een aantal andere veiligheidsprotocollen.
  • Risk Navigator - Dit biedt een uitgebreid platform voor portefeuille-risicobeheer. Een duidelijk voordeel is dat het eenvoudig is om verborgen risico's te identificeren. Een aantal rapporten maakt gebruik van real-time gegevens om een actueel risico-overzicht vanuit verschillende perspectieven te bieden.
  • Mosaic Market Scanner - Hiermee scant u eenvoudig de markten op basis van aanpasbare numerieke criteria.
  • Probability Lab - Hiermee kunt u de optiemarkten ontcijferen.
  • Zacks Research - Via de TWS interface krijgt u toegang tot Zacks Research. Daar vindt u hoogwaardige research, analyses en aanbevelingen.
  • Investors' Insight - Dit nuttige instrument biedt dagelijks artikelen via e-mailabonnementen of rechtstreekse toegang tot de website. De informatie kan gebruikers helpen weloverwogen handelsbeslissingen te nemen.
  • Sociaal Sentiment - Dit geeft toegang tot een aantal website ticker discussies en commentaren. Dit alles kan helpen om een duidelijker beeld te schetsen van waar de prijs heen zou kunnen gaan.

Er zijn dus een aantal fantastische extra's waar beleggers hun hand op kunnen leggen. Echter, sommige van de bovenstaande kunnen een extra betaling vereisen, afhankelijk van het type rekening dat u aanhoudt.

Beste Brokers 2024

Licenties

Voordat u voor de eerste keer een daytrading brokerrekening financiert, is het belangrijk dat u controleert of de broker goed gereguleerd is. Dit zal uw kapitaal in een aantal scenario's beschermen, aangezien uw broker verplicht zal zijn zich aan bepaalde regels en voorschriften te houden.

Met dat gezegd hebbende, IBKR LLC is gereguleerd door de Securities and Exchange Commission, de Financial Industry Regulatory Authority, de New York Stock Exchange, en de Financial Conduct Authority. Het staat ook onder toezicht van een aantal andere regelgevende instanties over de hele wereld.

Voordelen

Er zijn een aantal redenen waarom dit merk zich onderscheidt van zijn concurrenten. Deze omvatten:

  • Geen account inactiviteits kosten.
  • Ze bieden een gratis demo-account aan.
  • Je kan kiezen uit een lange lijst van order types.
  • U krijgt toegang tot krachtige en betrouwbare mobiele toepassingen.
  • Concurrerende prijzen, zoals blijkt uit forex spreads beoordelingen.
  • U beschikt over een betrouwbare real-time marktdatafeed, die zelden offline gaat.
  • Gebruikers profiteren van concurrerende commissies en margetarieven, plus vaste gestaffelde prijzen.
  • Directe markttoegang, inclusief tot de FTSE 100 index, de Cac 40 en de Duitse DAX 40.
  • Ze zijn zeer toegankelijk, of u nu uit de VS, Europa, Australië, Nieuw-Zeeland of Singapore komt.
  • De beoordelingen en waarderingen van grafieken en datafeeds zijn zeer positief. Gebruikers krijgen zowel keuze als diepgaande aanpassing.
  • De hoogwaardige API Python ondersteunt algoritmische strategieën en geautomatiseerde handel. Opmerking Python API tutorials zijn gemakkelijk online te vinden.
  • Interactive Brokers belooft extreem hoge uitvoeringssnelheden als gevolg van geavanceerde orderrouteringstechnologie.
  • U kunt handelen vanuit meerdere account types, zoals IRA, single registered, Joint.
  • Het Trader Workstation handelsplatform is robuust en wordt geleverd met een heel scala aan tools.
  • Je hebt een enorm scala aan markten en instrumenten om uit te kiezen, waaronder penny stocks, buitenlandse aandelen plus spot goud en goud futures. U kunt ook kopen in bitcoin (BTC) en bitcoin futures.
  • Er is een uitgebreid educatie- en onderzoekscentrum, met een aantal video's, webinars en tutorials om je te helpen de software onder de knie te krijgen.
  • Vereisten voor het opzetten van nieuwe rekeningen zijn laag, plus er zijn af en toe bonus promoties om nieuwe gebruikers aan te trekken.

Nadelen

Ondanks de vele voordelen die hierboven zijn genoemd, zijn er ook een aantal ernstige nadelen aan het gebruik van IB. Deze omvatten:

  • U kunt een hoog minimum verwachten ondanks het openen van een rekening.
  • Hoewel daghandelen op marge de winsten kan vergroten, kan het ook de verliezen vergroten als het niet zorgvuldig wordt gebruikt.
  • De klantenservice is slecht. Als de website down gaat of je hebt een vraag over je rekening, kan het even duren voordat je wacht.
  • Door de prijsstructuur kan deze firma duurder zijn voor agressieve beleggers die meer dan $100.000 aandelen per dag verhandelen.
  • Het TWS platform schiet tekort op het gebied van technische grafieken.
  • Hoewel het platform tientallen analyse- en onderzoeksinstrumenten biedt, kunnen sommige gebruikers ervoor kiezen producten van derden te gebruiken die de benodigde informatie efficiënter kunnen organiseren.

Handelsuren

Handelstijden zijn vrij standaard, afhankelijk van welk instrument u kiest om te handelen. Ga naar hun officiële website en u zult een uitsplitsing vinden van de handelstijden waar u gevestigd bent.

Daarnaast zijn er ook verlengde handelstijden en handelstijden na sluitingstijd beschikbaar. Dit zorgt ervoor dat beleggers met beperkte tijd of met een inflexibele agenda toch de mogelijkheid hebben om te profiteren van de marktomstandigheden.

Beste Brokers 2024

Contact & Klantenondersteuning

Zoals hierboven al aangestipt, schiet het bedrijf tekort op het gebied van klantenondersteuning. Hoewel het waar is dat ze een live help chat, een telefoonlijn en e-mail ondersteuning bieden, blijkt uit gebruikersreviews dat ze allemaal vrij slecht zijn.

Telefoon

Voor veiligheidskwesties, zoals het resetten van tokens, moet u hun contacttelefoonnummer gebruiken, dat u op hun website kunt vinden. Er is 24 uur per dag telefonische bereikbaarheid, maar 's nachts verschuift de dienst naar buitenlandse locaties, waardoor contact moeilijker is.

Live chat

U kunt de standaard wachttijden verwachten om live chat te bereiken, plus af en toe een storing.

Dit gezegd hebbende, moet worden benadrukt dat het niet allemaal slecht nieuws is. De medewerkers van de klantenservice zijn zeer goed op de hoogte van de TWS software. Bovendien kunnen zij u door al hun producten heen loodsen. Zij kunnen u ook helpen met het bekijken van uw rekeningstatus, het afsluiten van uw rekening en u helpen bij het overmaken van geld.

Chatruimte

Gelukkig zijn de medewerkers van chatrooms en fora relatief snel met reageren en behulpzaam. Zij kunnen u op de hoogte brengen van nieuwe rekening promoties, en u instrueren hoe u kunt upgraden naar een marge rekening. U zult ook worden gewezen op nuttige onderzoeken en gebruikershandleidingen. En niet te vergeten, ze bieden instructies over hoe u rentetarieven of recente handelsgeschiedenis kunt bekijken.

Eindoordeel over Ondersteuning

Over het algemeen is er een aantal eenvoudige manieren om contact op te nemen met IB. In vergelijking met concurrenten zijn de wachttijden echter lang en is de kwaliteit van de ondersteuning vaak gebrekkig.

Dat gezegd hebbende, blijkt uit klantenservicereviews dat supportmedewerkers wel een relatief sterke technische kennis hebben. Daarom kunnen ze u helpen met foutcodes, vergeten wachtwoorden en een aantal problemen als uw account niet werkt.

Maar als u op zoek bent naar een snelle en betrouwbare klantenservice, kunt u beter ergens anders kijken.

Veiligheid & beveiliging

Zoals uitwisselingen gaan, krijgt u een hoog niveau van veiligheid en bescherming. Dit is het resultaat van hun twee-factor authenticatie.

Ten eerste heeft u uw gebruikersnaam en wachtwoord nodig. Om in te loggen op uw account heeft u een fysiek token nodig. Dit komt in de vorm van een kleine kaart met veel nummers, die naar uw huis wordt gemaild. U moet dit activeren en gebruiken telkens wanneer u inlogt.

Daarnaast kunt u ervoor kiezen om verbindingen te versleutelen met standaard SSL-encryptie.

Toegegeven, het bijhouden van het fysieke token en het elke keer gebruiken ervan kan een beetje een karwei zijn. Maar het zou moeten voorkomen dat hackers toegang krijgen tot uw account, zelfs als ze uw gebruikersnaam en wachtwoord te pakken krijgen.

Tot slot zijn er overschrijvingsbeperkingen die moeten voorkomen dat iemand kapitaal van uw rekening overschrijft zonder uw toestemming.

IB Eindoordeel

Er is geen ontkomen aan het feit dat IB wordt geleverd met een duizelingwekkende $ 10.000 minimum storting en een tamelijk slecht aanbod van klantenondersteuning. Als gevolg daarvan zou het misschien niet op de shortlist moeten staan voor beginners en gelegenheidsbeleggers. Dat gezegd hebbende, faciliteert het bedrijf wel echt wereldwijde handel en belooft het extreem lage commissies en krappe spreads. En niet te vergeten, u kunt gemakkelijk schakelen tussen forex, futures, opties en CFD's vanaf één scherm, terwijl u gebruik maakt van hun krachtige op maat gemaakte handelsplatform.

In het algemeen is IB dus het meest geschikt voor ervaren beleggers met een aanzienlijk kapitaal.

Comments powered by CComment