Ally Invest Ervaringen

Ally Invest is een gereguleerde makelaardij gevestigd in de VS. De firma biedt $0 minimum stortingen, zero-commissie beleggen in Amerikaanse aandelen, ETF's, opties, beleggingsfondsen en buitenlandse valuta. Dit overzicht bespreekt de IRA en andere accounttypes van de broker, handelsplatformen, regelgeving en stortings- en opnamemethodes. We zullen ook de mobiele app, margetarieven, minimale stortingen, voor- en nadelen van Ally Invest onderzoeken, zodat u kunt uitvinden of Ally Invest de juiste effectenmakelaar voor u is.

Ally Invest Koppen

Ally Invest is een online beleggingsplatform dat self-directed trading en beheerde portefeuilles aanbiedt. De makelaardij is een dochteronderneming van Ally Invest Group, Inc. en is een moedermaatschappij van Ally Financial, Inc., die ook eigenaar is van Ally Bank. Ally Bank biedt diensten zoals een hoogrentende spaarrekening, 529 plannen, begunstigde formulieren, gezondheid spaarrekening (HSA), digitale conferenties en nog veel meer.

Duikend in de geschiedenis van de makelaar, Ally Financial, Inc. werd in 1919 opgericht door General Motors en werd een openbaar bedrijf via een beursgang in 2014. Het bedrijf nam TradeKing over, dat een aandelenmakelaardij was en rebrandde het als Ally Invest. Het bedrijf heeft momenteel zijn hoofdkantoor in Detroit, MI en kantoren in Sandy, UT en negen extra locaties verspreid over de Verenigde Staten. Ally Invest staat onder leiding van CEO Jeffrey J. Brown en president Lule Demmissie.

Ally Invest biedt zijn diensten uitsluitend aan Amerikaanse ingezetenen aan en wordt gereguleerd door de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). De makelaar bedient momenteel ongeveer 250.000 klanten.

Handelsplatformen

Ally Invest Web Handel

Ally Invest heeft een gebruiksvriendelijk eigen live web trading platform beschikbaar, dat verschillende functies heeft. Aangezien het browsergebaseerd is, vereist het geen downloads en is het toegankelijk op zowel Windows als macOS. Gebruikers kunnen profiteren van:

  • Watchlists
  • 8 grafiektypes
  • 36 tekengereedschappen
  • ETF screening tools
  • Kansberekening
  • 117 technische indicatoren
  • Aanpasbaar dashboard
  • Real-time streaming koersen en onderzoek

Opties Niveau 2 en Niveau 3 real time koersen zijn beschikbaar. Bepaalde order types zijn echter niet beschikbaar op het web-based platform, zoals multi-contingent orders. Bij daghandel op het platform kan het ontbreken van directe markt order routing sommigen afschrikken, dus bepaalde beleggers kunnen de voorkeur geven aan toonaangevende platforms zoals Metatrader 4 vs Ally Invest webinterface.

Ally Invest Geavanceerd Desktop Forex

Indien u forex wenst te verhandelen met Ally Invest, wordt dit afzonderlijk aangeboden op Ally Invest Forex. Deze dienst biedt MetaTrader 4 en de Ally Invest Forex Advanced Desktop client. Dit platform is speciaal ontworpen voor Windows gebruikers, die kunnen profiteren van:

  • Live nieuwscommentaar streaming & de laatste research
  • Geautomatiseerde handel voor real-time koop- en verkoopsignalen
  • Geïntegreerde functies voor orderbeheer
  • Aanpasbare handelsinterface
  • 80 technische indicatoren
  • Tekeningshulpmiddelen
  • Sleeplatten

MetaTrader 4

Ally Invest Forex leden hebben ook toegang tot het best beoordeelde forex platform in de sector, MetaTrader 4. Deze gebruiksvriendelijke optie heeft een gestroomlijnde UI in combinatie met rijke functies en Ally Invest Forex's concurrerende prijzen en diensten. Functies omvatten:

  • Geautomatiseerde handel met MQL4 API
  • 30 technische indicatoren
  • Meerdere tijdframes
  • Toevoegingen van derden
  • Handel met één klik
  • Deskundige adviseurs

Activa

Er zijn twee manieren waarop u toegang kunt krijgen tot de markt op Ally Invest, zelfgestuurde handel en beheerde portefeuilles. Op dit moment biedt Ally Invest toegang tot de volgende Amerikaanse markten via self-directed trading:

  • ETF's
  • Forex - 80+ valutaparen
  • Beleggingsfondsen - 12.000 geldfondsen
  • Opties - aandelen- en indexfondsen, d.w.z. S&P 500
  • Over-the-Counter Bulletin Board (OTCBB) penny-aandelen
  • Aandelen - meer dan 4.000 voor lange en korte verkoop d.w.z. Gamestop (GME)
  • Obligaties en vastrentende waarden - staatsobligaties, schatkistcertificaten, gemeentelijke obligaties, strips & nullen, CD's en nieuwe emissies

Beheerde portefeuilles op Ally Invest worden samengesteld met behulp van exchange E-Trade-fondsen of ETF's. Deze beleggingen zijn ontworpen om de prestaties van een index te volgen, zoals de S&P 500. ETF's zijn goedkoop, transparant en belastingefficiënt, waardoor ze de ideale beleggingsinstrumenten zijn voor Ally Invest Beheerde portefeuilles.

Forex is alleen verhandelbaar op Ally Invest Forex, een aparte website die de MetaTrader 4 en Ally Invest Forex desktop platforms aanbiedt. De volledige lijst van ETF's, beleggingsfondsen en opties is te vinden op de website van de broker. Ally Invest biedt momenteel geen handel in cryptocurrency met munten zoals Bitcoin, Ethereum of Dogecoin.

Vergoedingen

Een groot voordeel van handelen op Ally Invest is het handelen zonder commissies op opties, aandelen en ETF's. De broker rekent geen inactiviteits- of jaarlijkse kosten. Ally Invest rekent echter een lage contractvergoeding van $0.50 per optie en $50 voor volledige transfers.

Ally Invest vereist ook een minimum aankoop van $100 voor OTCBB en Pink Sheet aandelen. De makelaar voegt ook 1 cent per aandeel toe op de gehele order voor aandelen met een prijs van minder dan $2 en een extra $4.95. De meeste door de overheid uitgegeven obligaties hebben ook een toeslag van $1, terwijl voor beleggingsfondsen $9.95 per transactie in rekening wordt gebracht.

Aangeboden hefboom

Ally Invest heeft een gestaffelde marge tarief structuur. Bijvoorbeeld, hoe hoger uw leenbedrag, hoe lager uw rentetarief. De hefboomkosten van de effectenmakelaar zijn concurrerend in vergelijking met soortgelijke effectenmakelaars zoals TD Ameritrade, E-Trade, Vanguard en Wells Trade. Ally Invest kan een margin call of house call uitschrijven als het eigen vermogen van uw rekening onder de vereiste marge van 30% daalt. De volgende margintarieven worden aangeboden:

  • USD 0,01 - 9.999: 7,75%
  • USD 10.000 - 24.999: 7,75%
  • USD 25.000 - 49.999: 7,50%
  • USD 50.000 - 99.999: 6,75%
  • USD 100.000 - 249.999: 5,50%
  • USD 250.000 - 499.999: 4,50%
  • USD 500.000 - 999.999: 4,00%
  • USD 1.000.000+: 3,25%

Bovendien, Ally Invest effecten inkomen programma voor het uitlenen van aandelen kan interessant zijn voor sommigen. Dit geeft u het recht om in-demand aandelen te lenen voor een korte termijn doel om uit te lenen aan andere investeerders en de makelaar betaalt u dan rente.

Mobiele apps

Een mobiele handelsoptie is beschikbaar met Ally Invest Mobiel. De app is te downloaden op iPhone (iOS) en Android (APK). Deze missen echter een aantal van de analytische tools die beschikbaar zijn op het desktop platform, zoals de optiescreener. Voorwaardelijke orders zijn niet beschikbaar op de app en watchlists zijn geen belangrijk onderdeel. U kunt ook alleen handelen in aandelen, opties en beleggingsfondsen op de mobiele app, maar vastrentende transacties zijn alleen beschikbaar op de website.

MetaTrader 4 is ook beschikbaar voor mobiel handelen op iOS en Android. Deze app biedt een geweldige mobiele interface met dezelfde functies als de desktop app en heeft duizenden positieve recensies ontvangen.

Betalingsmethodes

Er zijn vier manieren om geld te storten op en geld af te halen van uw Ally Invest rekening zonder stortingskosten:

  • Overschrijving: Onmiddellijke storting of binnen één werkdag
  • Overschrijving van een andere makelaar: 5-7 werkdagen
  • ACH Overschrijving: 3-5 werkdagen
  • Cheque: 3 werkdagen

Helaas worden creditcards, debetkaarten en elektronische portemonnees niet geaccepteerd. Geld overmaken via een Ally Bank rekening is ook eenvoudig, u heeft alleen een rekeningnummer nodig. Voor deze overboekingen zijn echter 10 werkdagen nodig om de stortingen te vereffenen zodat het geld beschikbaar is.

Om een opname aan te vragen, moet u inloggen en 'transfers' selecteren. Ally Invest routing nummer is 124003116, terwijl hun DTC nummer 0158 is. Ally Invest rekent geen opnamekosten naar dezelfde rekening, hoewel voor het overmaken van geld naar een andere rekening $30 moet worden betaald of een cheque van $5 moet worden aangevraagd. U kunt ook verzoeken dat een cheque wordt verzonden door telefonisch contact op te nemen met de makelaar, tegen een vergoeding van $50.

Demo rekening

Ally Invest biedt geen papieren of demo effectenrekening aan. U kunt echter wel een zelfgestuurde rekening openen om de functies en tools van de broker te testen zonder transacties te plaatsen. Ally Invest rekent geen kosten voor deze toegang, noch hoeft u documenten te uploaden, alles wat u nodig heeft is een gebruikersnaam en persoonlijke gegevens. Er is ook geen minimum saldo aan te houden voor cash en pensioenrekeningen.

Promoties

Ally Invest heeft een promotie waarbij leden een inschrijfbonus tot $3.000 in cash kunnen krijgen door simpelweg een rekening te openen en te financieren. De cash bonus is afhankelijk van het bedrag dat u stort en het in aanmerking komende stortingsbedrag om een bonus te ontvangen is $10.000.

Houd er rekening mee dat rekeningen pas 60 dagen na het openen van uw rekening worden beoordeeld om de totale in aanmerking komende storting te bepalen. Bovendien, zodra de bonus is bijgeschreven op uw rekening, zijn de bonus en de kwalificerende storting (minus eventuele handelsverliezen) niet beschikbaar voor opname gedurende 300 dagen. Als u een bedrag opneemt, kan de bonus worden ingetrokken. Op dit moment heeft Ally Invest tijdelijk het verwijzingsprogramma voor vrienden opgeschort.

Beste Brokers 2024

Licenties

Ally Invest staat onder toezicht van de Securities and Exchange Commission (SEC) onder bedrijfsnummer #0001330763. Het is ook lid van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en de Securities Investor Protection Corporation (SIPC). De SIPC-regeling beschermt leden tegen het verlies van contanten en effecten ingeval de makelaar failliet gaat. De limiet van de SIPC-bescherming is $500.000, die een limiet van $250.000 voor contant geld omvat. Ally Forex wordt ook gereguleerd door de Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Merk op dat, hoewel Ally Bank lid is van de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), producten die worden aangeboden op Ally Invest niet FDIC-verzekerd zijn.

Rekening Soorten

Ally Invest biedt twee belangrijke rekeningtypes op hun website - self-directed trading en beheerde portefeuilles. Ally Invest Forex biedt ook één zelfgestuurde rekeningoptie via Ally Invest Forex LLC. Bovendien staat Ally Invest geen internationale rekeningen toe.

Zelf-gestuurde rekeningen zijn ontworpen voor hands-on beleggers. De effectenmakelaar biedt individuele, gezamenlijke en bewaarplichtige belastbare rekeningen, evenals traditionele, Roth, rollover IRA's en Coverdell rekeningen. Zelf-gestuurde handelsrekeningen hebben geen minimum storting.

Forex producten en diensten worden ook alleen aangeboden aan zelf geregisseerde beleggers op Ally Invest Voor Forex en nieuwe rekeningen is een minimum storting van $250 vereist. Bovendien, de Ally Invest Forex accounts u in staat om spothandel goud en zilver.

Beheerde portefeuilles, niet te verwarren met robo-adviseurs, zijn gericht op beleggers die de voorkeur geven aan hands-off beleggen dat professioneel wordt beheerd door de makelaar. Dit type rekening heeft ook een gemiddelde kostenratio van 0.07%.

Bij het opzetten van een rekening, Ally Invest vragenlijst helpt bij het selecteren van de juiste investeringen voor uw beheerde portefeuille. Bovendien bieden ze individuele en gezamenlijke belastbare rekeningen, evenals traditionele, Roth- en rollover-rekeningen. Voor deze rekening is een minimumstorting van $100 vereist.

Voordelen

Wanneer u Ally Invest vergelijkt met makelaars zoals YouInvest, Schwab en Betterment, is het belangrijk om de volgende voordelen in overweging te nemen:

  • Goed eigen web-handelsplatform
  • Kan dividenden herinvesteren via DRIP
  • Breed scala aan zelfgestuurde rekeningen
  • Handel met hefboomwerking tot $1 miljoen
  • Lage handels- en niet-handelskosten
  • Regelmatige Youtube uploads
  • Handel zonder commissie
  • SEC & FINRA gereglementeerd
  • Bonus geld promotie
  • Educatieve middelen
  • Geautomatiseerde handel
  • MetaTrader 4 platform

Nadelen

De broker komt echter op de volgende gebieden tekort ten opzichte van Fidelity, Robinhood, Webull en dergelijke:

  • Biedt geen warrants aan
  • Aanvaardt alleen inwoners van de VS
  • Alleen VS-aandelen beschikbaar
  • Geen officiële gratis demo rekening
  • Futures worden niet aangeboden
  • Beperkt aanbod van verhandelbare activa
  • Mobiele apps hebben beperkte functies
  • Kan geen gedeeltelijke/fractionele aandelen kopen
  • Forexhandel is beschikbaar op een aparte rekening
  • Beperkte betalingsmethoden, d.w.z. credit/debetkaarten worden niet geaccepteerd

Kantooruren

Ally Invest houdt zich aan de reguliere 24/5 openings- en sluitingstijden, van maandag tot en met vrijdag. Echter, uitgebreide handel wordt ook ondersteund met pre-market orders van 08:00 tot 09:30 ET en after-hours orders tussen 16:00 tot 17:00 ET.

Beste Brokers 2024

Klantenondersteuning

Als het Ally Invest platform niet werkt, u een rekening wilt sluiten of als de website down is, een glitch ondervindt, niet-vereffende stortingen toont, inlogproblemen heeft, niet beschikbaar kapitaal of niet-vereffende fondsen heeft, kunt u uw vragen richten aan het klantenserviceteam:

  • Binnenlands telefoonnummer: 1-855-880-2559 (Open 24/7)
  • Extern telefoonnummer: +1-818-459-4591
  • E-mailadres: Dit e-mailadres wordt beveiligd tegen spambots. JavaScript dient ingeschakeld te zijn om het te bekijken.
  • Postadres: Ally Invest, P.O. Box 30248, Charlotte, NC 28230
  • Kantooradres: Ally Financial Inc, Ally Detroit Center, 500 Woodward Ave, Detroit, MI 48226

Daarnaast biedt de makelaar een uitgebreide FAQ & help centrum voor verdere ondersteuning.

Veiligheid en beveiliging

Ally Invest klanten, behalve die op Ally Forex, worden gedekt door de Amerikaanse beleggers beschermingsregeling, genaamd SIPC. In het algemeen dekt SIPC obligaties, aandelen en beleggingsfondsen. Ally Invest biedt echter geen bescherming tegen een negatief saldo, hoewel dit vrij gebruikelijk is bij Amerikaanse brokers. De broker biedt twee-factor authenticatie voor veilig inloggen en biometrische toegang voor mobiele apps.

Bovendien is de Ally Group genoteerd aan de New York Stock Exchange (NYSE), wat betekent dat Ally Invest regelmatig financiële overzichten moet vrijgeven. Deze transparantie zorgt ook voor extra veiligheid. Het bedrijf heeft in 2024 ook een schikking getroffen in een class-action rechtszaak ter waarde van $ 787.500.000, ten gunste van klanten die berichten van de makelaar ontvingen die niet aan de staatseisen voldeden.

Ally Invest Eindoordeel

Ally Invest en Ally Forex is een betrouwbare, veilige en SEC-gereguleerde broker die een behoorlijk aanbod van verhandelbare effecten biedt met lage handelskosten. In het bijzonder kunnen Ally Bank leden profiteren van het goed geïntegreerde handelsplatform. Bovendien biedt de broker nul commissie handel op sommige activa en geen minimum storting opties op zelf-gestuurde rekeningen. Nadelen zijn echter het verbod op niet-Amerikaanse ingezetenen en een gebrek aan demo trading ondersteuning. Forex is ook alleen beschikbaar op een aparte Ally Forex-rekening en er is een dispariteit tussen zijn mobiele apps en desktopplatforms.

FAQ

Hoeveel kapitaal heb ik nodig om te beginnen met handelen op Ally Invest?

Het vereiste minimumsaldo voor zelfgestuurde rekeningen is $0. Voor rekeningen met een beheerde portefeuille is echter een minimumstorting van $100 vereist, terwijl voor zelfgestuurde Ally Forex-rekeningen $250 vereist is.

Hoe kan ik opties uitoefenen op Ally Invest?

Wanneer u handelt in opties, kunt u ervoor kiezen om uw call opties uit te oefenen als de uitoefenprijs lager is dan de aandelenprijs. Dit kan worden gedaan op het Ally Invest handelsplatform. Daarnaast biedt de broker educatieve artikelen over hoe u opties kunt uitoefenen en hoe u een solo 401k rollover kunt uitvoeren.

Is Ally Invest Beschikbaar voor inwoners gevestigd in het Verenigd Koninkrijk en Europa?

Helaas, Ally Invest service is alleen beschikbaar voor inwoners van de VS.

Brengt Ally Invest Opname Kosten in rekening?

Ally Invest rekent geen opnamekosten. Echter, de broker rekent $30 voor het overmaken van geld naar een andere rekening en $5 voor het aanvragen van een cheque. U kunt ook om een spoedverzending van een cheque vragen door telefonisch contact op te nemen, tegen een vergoeding van $50.

Comments powered by CComment