Interactive Brokers Opinioni e recensioni

Interactive Brokers (IBKR) offre un'offerta completa che facilita l'accesso a più di 100 centri di mercato in 24 paesi diversi, trattando azioni, forex, futures, opzioni, ETF, obbligazioni e CFD. Questa recensione esaminerà il loro intero pacchetto, comprese le commissioni di trading, la loro piattaforma Webtrader, le applicazioni mobili, il servizio clienti e altro ancora. Thomas Peterffy, presidente e CEO ha fondato il gruppo IB più di 40 anni fa. Infatti, tutto è iniziato quando ha acquistato un posto all'American Stock Exchange nel 1977. Questo gli permise di operare come market maker individuale in opzioni azionarie.

Nel corso degli anni, IBKR è andato con una serie di nomi, tra cui TP & CO e Timber Hill Inc. Tuttavia, dal 1993 Interactive Brokers Inc aveva bloccato.

Oggi l'azienda è leader del settore in termini di commissioni, tassi di margine e accessibilità al trading internazionale. I suoi 6 miliardi di dollari in capitale azionario dimostrano sia il suo successo che l'influenza di vasta portata.

IB vanta anche uffici in tutto il mondo, tra cui Canada, India, Hong Kong, Giappone e Regno Unito.

Deposito minimo iniziale

Una volta che hai scaricato un conto e ricevuto i tuoi dati di accesso, sarà necessario finanziare il tuo conto prima di poter iniziare il day trading. Conti individuali, Trading Group Masters, e Broker Masters richiederanno tutti un deposito di $10,000 USD.

Tuttavia, ci sono alcune eccezioni a questa regola:

• Se hai meno di 25 anni, devi fare solo un deposito di 3.000 dollari.
• I residenti e i titolari di conti indiani devono depositare 100.000 INR.
• Gli indiani non residenti con un conto IB India devono depositare 500.000 INR.
• I residenti indiani con un conto IB USA e IRA devono effettuare un deposito di 5.000$.

Nel complesso, questo prezzo minimo è più alto dello standard del settore. Di conseguenza, i principianti con un capitale personale limitato potrebbero essere scoraggiati.

Spread e commissioni

In termini di revisione dei costi, gli spread del forex e le altre commissioni di Interactive sono competitive. Questo perché la maggior parte dei clienti del marchio sono investitori professionali e istituzioni. Quindi, fornire bassi tassi di commissione è essenziale.

Potete aspettarvi un basso tasso di commissione fisso di $0.005 con un minimo di $1.00 su tutti i prodotti e tassi comparabili. Questo attualmente include azioni, futures su azioni, opzioni, opzioni su futures, obbligazioni forex e CFD.

I clienti europei possono anche optare per una commissione a tasso fisso di 3 EUR/GBP per qualsiasi operazione sotto i 6.000 EUR/GBP di valore, oltre il quale il tasso diventa 0,005%.

Leva offerta

In termini di leva finanziaria, IBKR si classifica molto bene anche rispetto a eTrade, Thinkorswim, TradeStation, Oanda, Scottrade e altri concorrenti. Infatti, i tassi di margine iniziale possono essere ovunque da 1,41% a 1,91% per coloro che hanno conti di oltre $1 milione.

Tuttavia, mentre il trading di futures e opzioni con margine può aumentare il vostro potere d'acquisto, può anche ingrandire le perdite. Se non trattati con cautela, questi prestiti possono rapidamente vedere gli investitori perdere il loro intero saldo del conto.

Altre commissioni di trading

IB impone una commissione di esposizione su una minoranza di clienti ad alto rischio di margine. Questo per compensare il servizio di tali conti rischiosi. L'importo deducibile è calcolato utilizzando algoritmi proprietari e dipende dalle circostanze individuali.

Piattaforma di trading

L'attrattiva principale per molti è la Trader Workstation (TWS). Può essere utilizzata per scambiare una vasta gamma di strumenti, da ETF e prodotti futures alle criptovalute, come Ethereum. È disponibile per utenti Mac, Windows e Linux.

Una volta terminato il download della Workstation, vi troverete di fronte al setup predefinito di Mosaic. Tuttavia, gli utenti possono anche accedere al Classic TWS, che è la versione originale della piattaforma.

Si ottengono tutte le funzionalità essenziali. Quindi, il backtesting e l'impostazione dei limiti di trailing stop sono standard. I calendari dei guadagni possono anche essere accessibili con facilità.

Per rendere la gestione della watch list semplice quando si offrono così tante classi di attività, hanno introdotto un approccio semplice. Basta digitare il simbolo di qualsiasi azione e apparirà un riepilogo dei titoli disponibili. Le tue watch list possono quindi includere una varietà di tutto. Infatti, è possibile avere fino a 338 colonne diverse. Quindi, in termini di personalizzazione, IB è all'avanguardia con la sua piattaforma proprietaria.

L'unico aspetto negativo è che si può affogare in una lunga lista di quotazioni o titoli in tempo reale. Per esempio, digita AAPL per Apple e devi guadare attraverso una serie di possibili corrispondenze.

Charting

In termini di grafici, le piattaforme si comportano abbastanza bene. Hai 124 studi diversi disponibili per essere aggiunti a qualsiasi grafico. Tuttavia, TradeStation ne offre 270 e TD Ameritrade ne promette 370. Un altro svantaggio è rappresentato dai soli otto strumenti disponibili per il markup. Hai le basi, come le linee di tendenza, le note e Fibonacci, ma mancano le linee di resistenza e i canali.

Tuttavia, i grafici su TWS sono user-friendly con abbastanza personalizzazione per la maggior parte degli investitori. Inoltre, sono disponibili anche gli scambi storici, gli avvisi e gli overlay degli indici.

Altre caratteristiche

Potrai anche beneficiare di ben 63 diversi tipi di ordine.

Inoltre, l'Options Strategy Lab ti permette di creare e inviare ordini multipli di opzioni semplici e complessi. Inoltre, è possibile confrontare fino a cinque strategie di opzioni in qualsiasi momento. Volatility Lab e Algo trading sono tutti disponibili nel TWS.

Anche il Mutual Fund/ETD Replicator merita una menzione. Questo ti aiuta a trovare alternative ETF a basso costo ai fondi comuni. Tutto questo si lega al loro approccio di rendere disponibili quanti più strumenti e mercati possibile.

Compatibilità MetaTrader

IBKR non supporta attivamente le piattaforme MetaTrader 4 o 5. Come si può immaginare, vogliono promuovere il download della loro piattaforma TWS su misura, quindi non otterrete troppa assistenza da loro su come integrare il vostro software MetaTrader con la loro offerta. Fortunatamente, esistono alcuni software di terze parti che possono aiutare a collegare le piattaforme.

TWS Giudizio finale

Nel complesso, per gli investitori avanzati questa piattaforma di trading è una scelta sensata. La gamma di potenti funzioni, le watchlist e il cruscotto del conto personalizzabile la rendono una piattaforma efficiente e piacevole da usare. L'analisi del rischio e gli strumenti tecnici si aggiungono all'offerta completa.

I principianti, tuttavia, potrebbero essere sopraffatti dalla Trader Workstation. Invece, potrebbero voler considerare l'offerta mobile o il loro IB WebTrader. Quest'ultimo è una piattaforma di trading su browser pulita che è più semplice da navigare.

Applicazioni mobili

IB fornisce applicazioni per iPhone e Android. Le loro app sono compatibili anche con i tablet. L'interfaccia utilizza la tecnologia Key, quindi è necessario inserire un PIN o una strisciata come ulteriore misura di sicurezza. Il login a due fattori con Touch ID è supportato, ma è necessaria un'app secondaria per la chiave, invece che il solo Touch ID che accede all'app attuale quando la carichi.

Nel complesso, le valutazioni e le recensioni degli utenti mostrano che la maggior parte sono soddisfatti dell'offerta mobile. Ti viene dato tutto ciò di cui hai bisogno per fare trading con facilità, compreso:

• Avvisi
• Scanner
• Newsfeeds
• Stop alle perdite
• Watchlists
• Storia dell'ordine
• Dati storici dei tick
• Gestione del portafoglio
• Inserimento ordini completo
• Dati e quotazioni veloci dal vivo

Inoltre, saldi, margini e valori di mercato sono facili da ottenere. In termini di grafici, alcuni utenti preferiscono utilizzare le applicazioni mobili. Si ottiene la stessa scelta di indicatori, ma con un'interfaccia più pulita. Il lato negativo delle capacità grafiche è che anche con 68 diversi studi opzionali, i grafici non sono flessibili.

Purtroppo, c'è anche una serie di altri svantaggi. Non si ottiene l'accesso a strumenti complessi o interfacce specifiche della sede, come FX Trader. Inoltre, quando accedi all'applicazione mobile, il tuo desktop si spegne automaticamente. Questo può essere particolarmente fastidioso se si vuole monitorare il mercato mentre ci si dirige al piano di sotto per preparare il cibo velocemente.

Inoltre, piazzare tipi di ordini sofisticati può risultare difficile. Non è possibile personalizzare la schermata iniziale o lo streaming della TV in diretta. Inoltre, è possibile impostare solo avvisi di stock di base senza notifiche push

Quindi, nel complesso le applicazioni mobili integrano adeguatamente la versione desktop. Infatti, lo screening personalizzato e i grafici after-hours sono due caratteristiche che pochi nel settore offrono nelle loro applicazioni mobili. Tuttavia, come evidenziano le recensioni delle applicazioni per iPad, le applicazioni non sono complete e sono forse meglio utilizzate solo per supportare il trading su desktop.

Metodi di pagamento

Ci sono due tipi di metodi di deposito. Si tratta di depositi che trasferiscono effettivamente il capitale e notifiche di deposito.

Quest'ultimo permette a IB di identificare i fondi in arrivo per un corretto accredito sul tuo conto, assicurando anche che i tuoi fondi mantengano la loro valuta di denominazione originale.

Una volta completata la notifica di deposito, verranno inviate istruzioni dettagliate su dove e come inviare i fondi. Le istruzioni della nota saranno adattate alla vostra posizione e al tipo di fondi.

Una notifica di deposito non sposterà il tuo capitale. Per farlo, devi contattare la tua banca o il tuo broker in modo che possano terminare il trasferimento.

IB accetta bonifici e SEPA (Single Euro Payments Area) come metodi di prelievo. La tua banca potrebbe applicare una commissione per il bonifico. Le istruzioni per il bonifico saranno inviate via e-mail quando si apre un conto.

Con un sistema di accesso sicuro, ci sono dei limiti di prelievo da conoscere. Per esempio, sei limitato a un prelievo massimo di $50,000 al giorno, più un prelievo totale massimo di $100,000 entro cinque giorni lavorativi.

Non ci saranno spese per il primo prelievo di ogni mese solare. Tuttavia, le commissioni di prelievo dalla piattaforma saranno addebitate su tutti i prelievi successivi. L'importo dipenderà dalla vostra posizione, ma attualmente è di circa 8 €.

Se vuoi ricevere fondi sul tuo conto in una valuta diversa da quella di base, i tassi di conversione sono gli stessi dei tassi di conversione del forex trading.

Infine, ci sono anche le capacità di pagare con carte di debito, carte di credito e Mastercard.

Tipi di conto

Ci sono diversi tipi di conto disponibili su IB, tra cui:

• Conti di cassa - Questi possono essere utilizzati solo per inserire posizioni lunghe in titoli, posizioni lunghe in opzioni e posizioni corte coperte.
• Conti di margine - È possibile acquistare un titolo con margine. Questo significa che si può andare allo scoperto su posizioni di titoli, posizioni di futures e posizioni di opzioni nude.
• Conti di margine di portafoglio - Questi ti permettono di prendere le stesse posizioni dei normali conti di margine. Tuttavia, usano un metodo alternativo per calcolare i requisiti di margine. Spesso questi requisiti assicurano che gli utenti possano beneficiare di una maggiore leva finanziaria, ma è necessario un saldo minimo del conto di 100.000 dollari. Inoltre, i conti esteri potrebbero non essere ammissibili, quindi il trading internazionale è limitato con questo tipo di conto.

C'è anche un'opzione di conto universale. Le recensioni sul conto universale mostrano che gli utenti sono impressionati dalla lunga lista di strumenti disponibili. A loro piace anche il fatto che si può fare trading in tutto il mondo, assicurandosi di non dover aprire conti diversi in Canada, Australia, India o Singapore, per esempio.

Quindi, c'è più di un conto disponibile, in più hai la possibilità di aprire un secondo conto. Tuttavia, vale la pena tenere a mente che i conti collegati potrebbero dover soddisfare ulteriori criteri.

Conti demo

Si ottiene anche l'accesso a un conto di pratica / conto demo. Questa prova gratuita permette un trading simulato illimitato dove non dovrai rischiare un capitale reale. Qui puoi familiarizzare con i mercati e sviluppare una strategia efficace. È anche un modo fantastico per testare la loro piattaforma di trading.

Poi, quando la tua fiducia è cresciuta, puoi passare a un conto di trading dal vivo. Hai solo bisogno di alcuni dettagli di contatto di base e di seguire le istruzioni sullo schermo per scaricare la piattaforma.

Le recensioni del conto demo sono state molto positive. Una volta effettuato l'accesso, troverete l'accesso a una moltitudine di strumenti di trading e strumenti finanziari, mentre la personalizzazione dell'interfaccia è facile e veloce.

Caratteristiche aggiuntive

Oltre alle caratteristiche standard di cui sopra, ci sono anche una serie di utili servizi aggiuntivi che compongono l'offerta di Interactive. Alcuni dei più vantaggiosi includono:

• iBot - Questa è un'interfaccia di trading basata su testo e voce. Ha una solida conoscenza dei comandi di base in inglese. L'add-on è disponibile per entrambe le applicazioni TWS desktop e mobile.
• WebTrader - Questa è una piattaforma di trading basata sul web. Offre molte delle stesse caratteristiche e funzioni dell'attuale versione desktop. Si ottiene anche un'interfaccia intuitiva. La sicurezza è garantita da un firewall, così come una serie di altri protocolli di sicurezza.
• Risk Navigator - Questo offre una piattaforma completa di gestione del rischio di portafoglio. Un vantaggio ovvio è che è semplice identificare le esposizioni nascoste. Un certo numero di rapporti utilizza dati in tempo reale per offrire una sintesi del rischio attuale da una serie di prospettive.
• Mosaic Market Scanner - Questo semplicemente scansiona i mercati in linea con criteri numerici personalizzabili.
• Probability Lab - Questo può essere utilizzato per decifrare i mercati delle opzioni.
• Zacks Research - Attraverso l'interfaccia TWS, si ottiene l'accesso a Zacks Research. Lì troverai ricerche, analisi e raccomandazioni di alta qualità.
• Investors' Insight - Questo utile strumento fornisce articoli giornalieri tramite abbonamenti e-mail o accesso diretto al sito web. Le informazioni possono aiutare gli utenti a prendere decisioni commerciali informate.
• Social Sentiment - Questo facilita l'accesso a una serie di discussioni e commenti sul sito web. Tutto ciò può aiutare a dipingere un quadro più chiaro di dove il prezzo può essere diretto.

Quindi, ci sono una serie di fantastici extra su cui gli investitori possono mettere le mani. Tuttavia, alcuni di questi possono richiedere un pagamento aggiuntivo, a seconda del tipo di conto che possiedi.

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Licenze

Prima di finanziare un conto di intermediazione di day trading per la prima volta, è fondamentale controllare che il broker sia adeguatamente regolamentato. Questo salvaguarderà il tuo capitale in una serie di scenari, in quanto il tuo broker sarà obbligato ad aderire a determinate norme e regolamenti.

Detto questo, IBKR LLC è regolamentato dalla Securities and Exchange Commission, dalla Financial Industry Regulatory Authority, dalla New York Stock Exchange e dalla Financial Conduct Authority. È anche sorvegliata da una serie di altri organismi di regolamentazione in tutto il mondo.

Vantaggi

Ci sono diverse ragioni per cui questo marchio si distingue tra i suoi concorrenti. Questi includono:

• Nessuna tassa di inattività del conto.
• Offrono un conto demo gratuito.
• Puoi scegliere tra una lunga lista di tipi di ordine.
• Si ottiene l'accesso ad applicazioni mobili potenti e affidabili.
• Prezzi competitivi, come dimostrato dalle recensioni degli spreads forex.
• Hai un affidabile feed di dati di mercato in tempo reale, che raramente va offline.
• Gli utenti beneficiano di commissioni e tassi di margine competitivi, oltre a prezzi fissi a livelli.
• Accesso diretto al mercato, compreso l'indice FTSE 100, il Cac 40 e il DAX 40 tedesco.
• Sono altamente accessibili, sia che tu venga dagli USA, dall'Europa, dall'Australia, dalla Nuova Zelanda o da Singapore.
• Le recensioni e le valutazioni dei grafici e dei feed di dati sono molto positive. Gli utenti ottengono sia la scelta che la personalizzazione approfondita.
• L'API Python di alta qualità supporta le strategie algoritmiche e il trading automatico. Nota I tutorial di Python API sono facili da trovare online.
• Interactive Brokers promette velocità di esecuzione estremamente veloce come risultato di una sofisticata tecnologia di routing degli ordini.
• È possibile scambiare da più tipi di conto, come IRA, singolo registrato, Joint.
• La piattaforma di trading Trader Workstation è robusta e viene fornita con tutta una serie di strumenti.
• Hai una vasta gamma di mercati e strumenti tra cui scegliere, tra cui penny stock, azioni estere, oro spot e futures dell'oro. Puoi anche comprare in bitcoin (BTC) e futures di bitcoin.
• C'è un centro di formazione e di ricerca completo, con una serie di video, webinar e tutorial per aiutarti a familiarizzare con il software.
• I requisiti per la creazione di nuovi conti sono bassi, inoltre ci sono occasionalmente promozioni bonus per attrarre nuovi utenti.

Svantaggi

Nonostante il numero di benefici menzionati sopra, ci sono anche diversi seri svantaggi nell'usare IB. Questi includono:

• Ci si può aspettare un alto minimo nonostante per aprire un conto.
• Mentre il day trading con margine può aumentare i profitti, può anche amplificare le perdite se non viene usato con attenzione.
• Il servizio clienti è scarso. Se il sito web va giù o hai una domanda sul conto, potresti aspettare un po'.
• A causa della struttura dei prezzi, questa azienda può essere più costosa per gli investitori aggressivi che scambiano più di $ 100.000 azioni al giorno.
• La piattaforma TWS è carente in termini di grafici tecnici.
• Anche se offrono decine di strumenti di analisi e ricerca, alcuni utenti possono scegliere di utilizzare prodotti di terze parti che possono organizzare in modo più efficiente le informazioni necessarie.

Orario di negoziazione

Gli orari di trading sono abbastanza standard del settore, a seconda dello strumento che si sceglie di negoziare. Vai sul loro sito ufficiale e troverai una ripartizione degli orari di trading nella tua zona.

Inoltre, è disponibile anche il trading esteso e after-hours. Questo assicura che gli investitori con tempo limitato o quelli con orari poco flessibili avranno ancora l'opportunità di capitalizzare sulle condizioni di mercato.

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Contatto e assistenza clienti

Come accennato sopra, l'azienda fallisce in termini di supporto clienti. Mentre è vero che offrono una chat di aiuto dal vivo, una linea telefonica e supporto via e-mail, le recensioni degli utenti mostrano che sono tutti abbastanza poveri.

Telefono

Se hai problemi di sicurezza, come reset o token di sicurezza, devi usare il loro numero di telefono di contatto, che si trova sul loro sito web. C'è un accesso telefonico 24 ore al giorno, tuttavia, il servizio si sposta in sedi estere durante la notte, rendendo il contatto più difficile.

Chat dal vivo

Puoi aspettarti tempi di attesa standard del settore per parlare con la chat dal vivo, oltre a interruzioni occasionali.

Detto questo, bisogna sottolineare che non sono tutte cattive notizie. Gli addetti all'assistenza clienti sono estremamente competenti sul software TWS. Inoltre, possono guidarti attraverso tutti i loro prodotti. Possono anche aiutarti a visualizzare lo stato del tuo account, chiudere il tuo account e assisterti nel trasferimento di fondi.

Camera di chat

Fortunatamente, le chat room e il personale dei forum sono relativamente veloci a rispondere e disponibili. Possono informarti delle nuove promozioni sui conti, così come istruirti su come passare a un conto di margine. Sarete anche indirizzati verso utili ricerche e guide utente. Per non parlare del fatto che offrono istruzioni su come visualizzare i tassi di interesse o la storia recente degli scambi.

Giudizio finale sul supporto

Nel complesso, c'è una serie di mezzi diretti per contattare IB. Tuttavia, rispetto ai concorrenti, i tempi di attesa sono lunghi e la qualità del supporto è spesso carente.

Detto questo, le recensioni del servizio clienti mostrano che gli addetti al supporto hanno una conoscenza tecnica relativamente forte. Pertanto, possono aiutarvi con codici di errore, password dimenticate e una serie di problemi se il vostro account non funziona.

Ma se stai cercando un servizio clienti veloce e affidabile, potresti voler guardare altrove.

Sicurezza

Come scambi, si ottiene un alto livello di sicurezza e protezione. Questo è il risultato della loro autenticazione a due fattori.

In primo luogo, avrete bisogno del vostro nome utente e password. L'accesso al conto richiede poi un token fisico. Questo si presenta sotto forma di una piccola carta con molti numeri, che ti verrà spedita a casa. Dovrai attivarlo e usarlo ogni volta che accedi.

Inoltre, puoi scegliere che le connessioni siano criptate con la crittografia standard SSL.

Certo, tenere traccia del token fisico e usarlo ogni volta può essere un po' faticoso. Ma dovrebbe impedire agli hacker di accedere al tuo account, anche se sono in possesso del tuo nome utente e password.

Infine, ci sono restrizioni sul trasferimento di fondi che dovrebbero impedire a chiunque di trasferire il capitale dal tuo conto senza la tua autorizzazione.

IB Verdetto finale

Non c'è modo di evitare il fatto che IB si presenta con uno sbalorditivo deposito minimo di $10.000 e un'offerta di supporto clienti abbastanza scarsa. Di conseguenza, forse non dovrebbe far parte della lista dei principianti e degli investitori occasionali. Detto questo, l'azienda facilita il trading veramente globale e promette commissioni estremamente basse e spread stretti. Per non parlare del fatto che si può facilmente passare tra forex, futures, opzioni e CFD da una sola schermata, mentre si utilizza la loro potente piattaforma di trading su misura.

Nel complesso, quindi, IB è probabilmente più adatto a investitori esperti con un capitale sostanziale.