Ally Invest Opinioni e recensioni

Ally Invest è un brokeraggio regolamentato con sede negli Stati Uniti. L'azienda offre $0 depositi minimi, zero commissioni per investire in azioni americane, ETF, opzioni, fondi comuni e cambi. Questa recensione discute l'IRA del broker e altri tipi di conti, piattaforme di trading, regolamenti e metodi di deposito e prelievo. Esploreremo anche l'applicazione mobile Ally Invest, i tassi di margine, i depositi minimi, i pro e i contro in modo da poter scoprire se Ally Invest è il broker giusto per te.

Titoli Ally Invest

Ally Invest è una piattaforma di investimento online che offre trading auto-diretto e portafogli gestiti. L'intermediazione è una filiale di Ally Invest Group, Inc. ed è una società madre di Ally Financial, Inc. che possiede anche Ally Bank. Ally Bank offre servizi come un conto di risparmio ad alto rendimento, piani 529, moduli per i beneficiari, conto di risparmio sanitario (HSA), conferenze digitali e altro.

Immergendosi nella storia del broker, Ally Financial, Inc. è stata fondata nel 1919 da General Motors ed è diventata una società pubblica tramite una IPO nel 2014. La società ha acquisito TradeKing, che era un brokeraggio azionario e l'ha ribattezzato come Ally Invest. La società ha attualmente sede a Detroit, MI e uffici a Sandy, UT e nove sedi aggiuntive in tutti gli Stati Uniti. Ally Invest è sotto la guida del CEO Jeffrey J. Brown e del presidente Lule Demmissie.

Ally Invest offre i suoi servizi esclusivamente ai residenti negli Stati Uniti ed è regolato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Il broker attualmente serve circa 250.000 clienti.

Piattaforme di trading

Ally Invest Web Trading

Ally Invest ha una piattaforma di web trading dal vivo di proprietà e facile da usare, che ha diverse caratteristiche. Essendo basata su browser, non richiede alcun download e può essere accessibile sia su Windows che su macOS. Gli utenti possono beneficiare di:

Watchlists
8 tipi di grafico
36 strumenti di disegno
Strumenti di screening dell'ETF
Calcolatrice di probabilità
117 indicatori tecnici
Cruscotto personalizzabile
Quotazioni e ricerche in streaming in tempo reale

Sono disponibili quotazioni in tempo reale di livello 2 e 3 per le opzioni. Tuttavia, alcuni tipi di ordini non sono disponibili sulla piattaforma basata sul web, come gli ordini multi-contingenti. Quando si fa day trading sulla piattaforma, la mancanza di inoltro diretto degli ordini di mercato può scoraggiare alcuni, quindi alcuni investitori potrebbero preferire piattaforme leader del settore come Metatrader 4 rispetto all'interfaccia web Ally Invest.

Ally Invest Forex Desktop Avanzato

Se si desidera negoziare il forex con Ally Invest, è offerto separatamente su 'Ally Invest Forex. Questo servizio offre MetaTrader 4 e il client Ally Invest Forex Advanced Desktop client. Questa piattaforma è specificamente progettata per gli utenti Windows, che possono beneficiare di:

Streaming delle notizie in tempo reale e le ultime ricerche
Trading automatizzato per segnali di acquisto e vendita in tempo reale
Funzionalità integrate di gestione degli ordini
Interfaccia di trading personalizzabile
80 indicatori tecnici
Strumenti di disegno
Battute di trascinamento

MetaTrader 4

Ally Invest I membri di Forex possono anche accedere alla piattaforma forex top-rated del settore, MetaTrader 4. Questa opzione user-friendly ha un'interfaccia utente elegante abbinata a ricche funzionalità e ai servizi competitivi di Ally Invest Forex ha prezzi e servizi competitivi. Le caratteristiche includono:

Trading automatizzato con MQL4 API
30 indicatori tecnici
Più timeframes
Componenti aggiuntivi di terze parti
Negoziazione con un solo clic
Consulenti esperti

Attività

Ci sono due modi per accedere al mercato su Ally Invest, trading auto-diretto e portafogli gestiti. Attualmente, Ally Invest offre l'accesso ai seguenti mercati statunitensi tramite il trading auto-diretto:

ETF
Forex - 80+ coppie di valute
Fondi comuni - 12.000 fondi monetari
Opzioni - fondi azionari e indicizzati cioè S&P 500
Azioni da un centesimo della OTCBB (Over-the-Counter Bulletin Board)
Azioni - oltre 4.000 per vendite lunghe e corte, ad esempio Gamestop (GME)
Obbligazioni e reddito fisso - agenzia, tesori, municipali, strisce e zero, CD e nuove emissioni

I portafogli gestiti su Ally Invest sono costruiti utilizzando fondi o ETF E-Trade. Questi investimenti sono progettati per seguire la performance di un indice, come l'S&P 500. Gli ETF sono a basso costo, trasparenti ed efficienti dal punto di vista fiscale, fornendo i veicoli di investimento ideali per Ally Invest. Portafogli gestiti.

Si noti che il forex è negoziabile solo su Ally Invest. Forex, che è un sito web separato che offre la MetaTrader 4 e Ally Invest Forex. L'elenco completo di ETF, fondi comuni e opzioni può essere trovato sul sito web del broker. Ally Invest non offre attualmente trading di criptovalute con monete come Bitcoin, Ethereum o Dogecoin.

Tasse

Uno dei principali vantaggi del trading su Ally Invest è il trading senza commissioni su opzioni, azioni ed ETF. Il broker non addebita alcuna tassa di inattività o annuale. Tuttavia, Ally Invest addebita una bassa commissione di contratto di $0.50 per opzione e una commissione di trasferimento completo di $50.

Ally Invest richiede anche un acquisto minimo di $100 per le azioni OTCBB e Pink Sheet. Il broker aggiunge anche 1 centesimo per azione sull'intero ordine per le azioni con un prezzo inferiore a $2 e un ulteriore $4.95. La maggior parte delle obbligazioni emesse dal governo hanno anche una tassa di $1, mentre i fondi comuni sono addebitati a $9,95 per scambio.

Leva offerta

Ally Invest ha una struttura di tassi di margine a livelli. Per esempio, più alto è l'importo del prestito, più basso è il tasso di interesse. I costi di leva finanziaria del broker sono competitivi rispetto a broker simili come TD Ameritrade, E-Trade, Vanguard e Wells Trade. Ally Invest può emettere una chiamata di margine o una chiamata di casa se il tuo conto scende al di sotto del requisito di mantenimento del margine del 30%. Sono offerti i seguenti tassi di margine:

USD 0.01 - 9.999: 7.75%
USD 10,000 - 24,999: 7.75%
USD 25,000 - 49,999: 7.50%
USD 50,000 - 99,999: 6.75%
USD 100,000 - 249,999: 5.50%
USD 250,000 - 499,999: 4.50%
USD 500,000 - 999,999: 4.00%
1.000.000+ USD: 3,25%

Inoltre, il programma di reddito da titoli Ally Invest per il prestito di azioni potrebbe essere di interesse per alcuni. Questo ti dà il diritto di prendere in prestito azioni in-demand per uno scopo a breve termine da prestare ad altri investitori e il broker poi ti paga gli interessi.

Applicazioni mobili

Un'opzione di trading mobile è disponibile con Ally Invest. Mobile. L'applicazione è scaricabile su iPhone (iOS) e Android (APK). Tuttavia, questi possono mancare alcuni degli strumenti analitici disponibili sulla piattaforma desktop come lo screener di opzioni. Gli ordini condizionati non sono disponibili sull'app e le watchlist non sono un componente chiave. È anche possibile scambiare solo azioni, opzioni e fondi comuni di investimento sull'applicazione mobile, ma le operazioni a reddito fisso sono disponibili solo sul sito web.

MetaTrader 4 è disponibile anche per il trading mobile su iOS e Android. Questa app offre una grande interfaccia mobile con le stesse caratteristiche dell'app desktop e ha ricevuto migliaia di recensioni positive.

Metodi di pagamento

Ci sono quattro modi per finanziare e prelevare dal tuo conto Ally Invest senza commissioni di deposito:

Bonifico bancario: Deposito istantaneo o entro un giorno lavorativo
Trasferimento da un altro broker: 5-7 giorni lavorativi
Trasferimento ACH: 3-5 giorni lavorativi
Assegno: 3 giorni lavorativi

Sfortunatamente, le carte di credito, le carte di debito e i portafogli elettronici non sono accettati. Anche il trasferimento di fondi attraverso un conto Ally Bank è facile, richiedendo solo un numero di conto. Tuttavia, questi trasferimenti richiedono 10 giorni lavorativi per cancellare i depositi per la disponibilità dei fondi.

Per richiedere un prelievo, è necessario effettuare il login e selezionare trasferimenti. Il numero di routing di Ally Invest è 124003116, mentre il loro numero DTC è 0158. Ally Invest non addebita alcuna commissione di prelievo sullo stesso conto, anche se il trasferimento di fondi su un altro conto richiede una commissione di $30 o la richiesta di un assegno di $5. È anche possibile richiedere un assegno notturno contattando il broker via telefono, per una tassa di $50.

Conto demo

Ally Invest non offre un conto di trading cartaceo o demo. Tuttavia, è possibile aprire un conto auto-diretto per testare le caratteristiche e gli strumenti del broker senza effettuare operazioni. Ally Invest non addebita alcuna commissione per questo accesso, né è necessario caricare alcun documento, tutto ciò che serve è un nome utente e dati personali. Non c'è anche un saldo minimo da mantenere per i conti in contanti e i conti di pensionamento.

Promozioni

Ally Invest ha una promozione per cui i membri possono ottenere un bonus di iscrizione fino a 3.000$ in contanti semplicemente aprendo e finanziando un conto. Il bonus in contanti dipende dall'importo che depositi e l'importo del deposito qualificante per ricevere un bonus è di $10,000.

Nota che i conti saranno rivisti solo 60 giorni dopo l'apertura del conto per determinare il deposito totale qualificante. Inoltre, una volta che il bonus è stato accreditato sul tuo conto, il bonus e il deposito qualificante (meno eventuali perdite di trading) non sono disponibili per il ritiro per 300 giorni. Se si ritira qualsiasi importo, il bonus può essere revocato. In questo momento, Ally Invest ha temporaneamente sospeso il suo programma di riferimento per gli amici.

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Licenze

Ally Invest è regolamentato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) con il numero di società #0001330763. È anche membro della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e della Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Il sistema SIPC protegge i membri contro la perdita di contanti e titoli nel caso in cui il broker fallisca. Il limite della protezione SIPC è di 500.000 dollari, che include un limite di 250.000 dollari per i contanti. Ally Forex è anche regolato dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Si noti che, mentre Ally Bank è membro della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), i prodotti offerti su Ally Invest non sono assicurati FDIC.

Tipi di conto

Ally Invest offre due tipi di conti principali sul loro sito web - trading auto-diretto e portafogli gestiti. Ally Invest Forex offre anche un'opzione di conto auto-diretto tramite Ally Invest. Forex LLC. Inoltre, Ally Invest non consente conti internazionali.

I conti auto-diretti sono progettati per gli investitori pratici. Il broker offre conti imponibili individuali, congiunti e di deposito, così come conti tradizionali, Roth, rollover IRAs e Coverdell. I conti di trading auto-diretti non hanno un deposito minimo.

Anche i prodotti e i servizi Forex sono offerti solo agli investitori auto-diretti su Ally Invest. Forex e i nuovi conti richiedono un deposito minimo di $250. Inoltre, i conti Ally Invest Forex conti consentono di negoziare oro e argento a pronti.

I portafogli gestiti, da non confondere con i robo advisor, sono diretti agli investitori che preferiscono un investimento hands-off gestito professionalmente dal broker. Anche questo tipo di conto ha un rapporto di spesa medio dello 0,07%.

Quando si imposta un conto, il questionario Ally Invest aiuta a selezionare gli investimenti giusti per il tuo portafoglio gestito. Inoltre, offrono conti individuali e congiunti tassabili così come conti tradizionali, Roth e rollover. Questo conto richiede un deposito minimo di $100.

Vantaggi

Quando si confronta Ally Invest con broker come YouInvest, Schwab e Betterment, è importante considerare i seguenti vantaggi:

Buona piattaforma di trading web proprietaria
Può reinvestire i dividendi tramite DRIP
Ampia gamma di conti autogestiti
Negoziazione con leva fino a 1 milione di dollari
Basse commissioni di trading e non
Caricamenti regolari su Youtube
Zero commissioni di trading
Regolamentato SEC e FINRA
Promozione bonus in contanti
Risorse educative
Trading automatizzato
Piattaforma MetaTrader 4

Svantaggi

Tuttavia, il broker è inferiore a Fidelity, Robinhood, Webull e simili nei seguenti campi:

Non offre warrant
Accetta solo i residenti negli Stati Uniti
Sono disponibili solo azioni statunitensi
Nessun conto demo gratuito ufficiale
Il trading di futures non è offerto
Gamma limitata di attività negoziabili
Le app mobili hanno caratteristiche limitate
Non è possibile acquistare azioni parziali/frazionarie
Il trading sul Forex è disponibile su un conto separato
Metodi di pagamento limitati, cioè carte di credito/debito non accettate

Orario di negoziazione

Ally Invest aderisce ai regolari orari di apertura e chiusura 24/5, dal lunedì al venerdì. Tuttavia, il trading esteso è supportato anche con ordini pre-mercato dalle 08:00 alle 09:30 ET e ordini after-hours dalle 16:00 alle 17:00 ET.

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Assistenza clienti

Se la piattaforma Ally Invest non funziona, vuoi chiudere un conto o se il sito web non funziona, si verifica un guasto, mostra depositi non liquidati, ha problemi di accesso, capitale non disponibile o fondi non regolati, puoi rivolgere le tue domande al team del servizio clienti:

Numero di telefono nazionale: 1-855-880-2559 (aperto 24/7)
Numero di telefono esterno: +1-818-459-4591
Indirizzo e-mail: Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. È necessario abilitare JavaScript per vederlo.
Indirizzo postale: Ally Invest, P.O. Box 30248, Charlotte, NC 28230
Indirizzo dell'ufficio: Ally Financial Inc., Ally Detroit Center, 500 Woodward Ave, Detroit, MI 48226

Inoltre, il broker offre una FAQ completa e un centro di aiuto per ulteriore supporto.

Sicurezza e protezione

I clienti di Ally Invest, tranne quelli di Ally Forex, sono coperti dallo schema di protezione degli investitori USA, chiamato SIPC. In generale, SIPC copre note, azioni, obbligazioni e fondi comuni. Tuttavia, Ally Invest non fornisce una protezione del saldo negativo, anche se questo è abbastanza comune tra i broker statunitensi. Il broker offre l'autenticazione a due fattori per il login sicuro e l'ingresso biometrico per le applicazioni mobili.

Inoltre, il gruppo Ally è quotato al New York Stock Exchange (NYSE), il che significa che Ally Invest deve rilasciare regolarmente i bilanci. Questa trasparenza fornisce anche una maggiore sicurezza. L'azienda ha anche risolto una causa collettiva nel 2024 per un valore di 787.500.000 dollari, a beneficio dei clienti che hanno ricevuto avvisi dal broker che non hanno rispettato i requisiti statali.

Ally Invest Verdetto finale

Ally Invest e Ally Forex è un broker affidabile, sicuro e regolamentato dalla SEC che offre una discreta gamma di titoli negoziabili con basse commissioni di trading. In particolare, i membri di Ally Bank possono beneficiare della piattaforma di trading ben integrata. Inoltre, il broker offre zero commissioni di trading su alcune attività e nessuna opzione di deposito minimo sui conti auto-diretti. Tuttavia, gli svantaggi includono il divieto per i non residenti negli Stati Uniti e la mancanza di supporto per il trading demo. Il Forex è anche disponibile solo su un conto separato Ally Forex e c'è una disparità tra le sue applicazioni mobili e le piattaforme desktop.

FAQs

Di quanto capitale ho bisogno per iniziare a fare trading su Ally Invest?

Il requisito di saldo minimo sui conti autogestiti è di $0. Tuttavia, i conti di portafoglio gestiti richiedono un deposito minimo di $100 mentre i conti Ally Forex autogestiti richiedono $250.

Come posso esercitare le opzioni su Ally Invest?

Quando si effettuano operazioni con le opzioni, è possibile scegliere di esercitare le opzioni call se il prezzo di esercizio è inferiore al prezzo delle azioni. Questo può essere fatto sulla piattaforma di trading Ally Invest. Inoltre, il broker fornisce articoli educativi su come esercitare le opzioni e come si può effettuare un rollover 401k da solo.

Ally Invest è Disponibile per i residenti basati nel Regno Unito e in Europa?

Sfortunatamente, il servizio Ally Invest è disponibile solo per i residenti negli Stati Uniti.

Ally Invest Addebita una commissione di prelievo?

Ally Invest non applica alcuna commissione di prelievo. Tuttavia, il broker addebita $30 per il trasferimento di fondi ad un altro conto e $5 per richiedere un assegno. Puoi anche richiedere un assegno da spedire durante la notte contattandoli per telefono, per una tassa di $50.