Markets.com Avis

Markets.com est un courtier en ligne spécialisé dans les opérations de change et les CFD. Les utilisateurs peuvent choisir entre plusieurs plateformes et une gamme d'instruments tout en négociant avec un courtier réglementé dans plusieurs juridictions. Cet examen de Markets.com couvrira les avantages et les inconvénients du courtier, notamment les frais de négociation, les applications mobiles et les comptes de démonstration, avant de conclure par un verdict final. Markets.com a commencé à servir les investisseurs particuliers en 2008. Grâce à une série de partenaires de premier plan, dont Arsenal FC, et à un PDG qui s'est engagé à utiliser la technologie pour améliorer l'expérience des utilisateurs, le courtier a acquis une solide réputation. Aujourd'hui, Markets.com fait partie de Finalto Limited (anciennement TradeTech Group), une composante de Playtech PLC et une société cotée au FTSE 250.

Produits

Le courtier offre une gamme d'actifs et de marchés :

  • 67 paires de devises majeures, mineures et exotiques.
  • 2 000 actions de grandes entreprises mondiales
  • 40 indices boursiers majeurs
  • 25 crypto-monnaies, dont Bitcoin, Litecoin, Ethereum et Ripple
  • 28 matières premières, dont les métaux et les énergies
  • 13 mélanges d'actions de grandes entreprises
  • 66 ETFs
  • 4 obligations
  • Spread betting (résidents du Royaume-Uni uniquement)
  • Négociation d'actions (CySEC / UE uniquement)

Remarque : les contrats à terme et les options binaires ne sont pas disponibles, et les CFD de crypto-monnaies ne sont pas proposés aux clients de détail résidant au Royaume-Uni.

Commissions et spreads

Les spreads de Markets.com sont très compétitifs. Les spreads moyens pour l'EUR/USD (0,7) et le GBP/USD (1,3 pips) sont très bons par exemple. Notez que les spreads exacts varient en fonction de nombreux facteurs.

Markets.com ne facture plus de commission, mais peut facturer des frais de reconduction quotidiens pour les positions conservées pendant la nuit (ce qui est une pratique courante).

De plus, le slippage, la différence entre le prix attendu et le prix à l'exécution, peut jouer contre un investisseur, surtout pendant les périodes de forte volatilité.

Il existe également des frais d'inactivité lorsqu'un compte n'est pas utilisé pendant une période prolongée - les conditions générales complètes sont disponibles sur le site Web.

Effet de levier offert

Markets.com propose effectivement des opérations à effet de levier. Le montant de l'effet de levier offert aux investisseurs de l'UE a été sévèrement limité durant l'été 2018 par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA).

Dans cette optique, les niveaux d'effet de levier pour les investisseurs du Royaume-Uni et d'Europe vont jusqu'à 30:1, tandis qu'en Afrique et ailleurs, l'effet de levier maximal disponible grimpe à 300:1.

L'ASIC en Australie a également récemment plafonné l'effet de levier à un maximum de 1:30.

L'effet de levier permet aux investisseurs d'ouvrir des positions dont la valeur est supérieure au solde de leur compte. Cela augmente cependant le risque et la récompense de chaque transaction, et c'est pourquoi le régulateur européen a décidé de limiter le montant de l'effet de levier disponible pour les investisseurs particuliers. Cela dit, les investisseurs professionnels peuvent toujours demander et obtenir un effet de levier plus important.

Notez que l'effet de levier maximal dépend du type de compte et de l'instrument. Les crypto-monnaies auront généralement de faibles niveaux d'effet de levier, tandis que les actifs plus liquides et moins volatils, tels que les paires de devises populaires, peuvent voir des niveaux d'effet de levier plus élevés.

Markets.com envoie une notification aux investisseurs si le niveau d'effet de levier tombe en dessous de 70%, avant de recevoir un appel de marge. Le courtier se réserve également le droit de liquider des positions si l'effet de levier tombe en dessous de 50%.

Bonus et promotions

Les bonus varient en fonction du pays d'où vous enregistrez votre compte. Les utilisateurs du Royaume-Uni et d'Europe ne peuvent pas bénéficier de promotions en raison des conditions réglementaires.

Les conditions d'attribution des bonus sont généralement assorties de conditions de volume et d'une restriction sur les retraits de bonus. Les détails des bonus d'inscription et des programmes de parrainage sont visibles lorsque vous ouvrez un nouveau compte ou via le service de chat en direct de Markets.com.

Plate-forme de trading

Marketsx

Markets.com propose sa propre plateforme de négociation - Marketsx. Les commentaires des investisseurs sont généralement positifs.

La plateforme est basée sur le Web et est facilement accessible si vous disposez d'une connexion Internet. L'interface utilisateur est simple et claire, tout en offrant des outils avancés de graphiques et d'analyse technique. La plateforme est également fournie avec une gamme d'indicateurs techniques pour améliorer l'analyse des graphiques.

La plateforme Marketsx est également dotée de 14 outils de trading. Ceux-ci comprennent des informations sur le marché provenant de 50 000 blogueurs, un outil de confiance des fonds spéculatifs qui utilise les données de la SEC, ainsi qu'une fonction de transactions d'initiés qui signale les augmentations et les diminutions de l'actionnariat de plus de 36 000 sociétés.

L'une des caractéristiques uniques de la plateforme est également ses cubes de trading. Cela vous permet de visualiser de nombreux instruments en même temps, ce qui contribue à rationaliser le processus de négociation.

En plus d'une gamme de signaux forex et de tout ce dont vous avez besoin pour le trading Fibonacci ou les techniques de scalping, vous disposez également d'un flux d'informations en temps réel. Vous pouvez ainsi suivre et réagir aux marchés en toute simplicité.

Rendez-vous sur le site officiel pour découvrir des tutoriels vidéo expliquant comment tout cela fonctionne et comment tirer le meilleur parti de votre plateforme.

Marketsi

La plateforme Marketsi permet de négocier des milliers d'actions (pour les investisseurs de l'UE).

La plateforme est dotée d'une plateforme de recherche sophistiquée, basée sur la technologie, qui aide les investisseurs à analyser les actions et les titres mondiaux. Un outil de création de stratégies d'investissement est également disponible sur la plateforme.

Le filtrage par indice, secteur, capitalisation boursière et volume vous permet d'élaborer une stratégie sur mesure qui convient à votre goût du risque et répond à vos objectifs d'investissement.

Les nouveaux investisseurs bénéficient de commissions nulles pendant les trois premiers mois. Après la période de négociation gratuite, les prix sont relativement compétitifs à :

  • Actions UE (français, allemand et espagnol) = 0,1 % (min. 10 €)
  • Actions UK = 0,1% (min 8 £)
  • Actions américaines = 2c (min 15 $)
  • Actions AU = 0,1% (min A$10)

MetaTrader 4 & 5

Les utilisateurs de Markets.com ont également le choix entre les plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Le téléchargement de ces deux plateformes est disponible pour les utilisateurs de Mac et de PC.

Une fois que vous aurez vos identifiants de connexion à MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, vous aurez accès à une plateforme puissante qui offre des graphiques avancés et une analyse approfondie. Une longue liste d'indicateurs personnalisés sera également à votre disposition.

En plus de cela, vous bénéficiez d'outils de trading sophistiqués en temps réel et de vitesses d'exécution rapides. Le système MetaTrader est également facile à configurer et vous disposez d'une multitude de ressources en ligne pour vous aider.

Applications mobiles

Les avis sur l'application mobile Markets.com sont majoritairement positifs. Tout d'abord, il existe une application pour les utilisateurs d'Android et d'iOS. Le téléchargement de l'application est rapide et l'intégration ne prend que quelques minutes une fois que vous avez vos informations de connexion mobile.

Vous avez toujours accès à la liste de produits diversifiée, qui vous permet de spéculer sur tout, du pétrole aux penny stocks.

Les applications iOS et APK sont également puissantes et regorgent de graphiques et d'outils d'analyse technique. Vous disposez également de nombreuses fonctionnalités de gestion des risques, notamment :

  • Stop loss
  • Take profit
  • Limite d'entrée
  • Stop d'entrée

Dans l'ensemble, l'application est bonne et promet une transition directe depuis les applications de bureau. Toutefois, il convient de noter que l'application ne propose pas les outils suivants, que l'on trouve sur la plate-forme Web :

  • Il n'y a pas d'alertes
  • Vous ne pouvez pas accéder aux actualités
  • Vous ne pouvez pas ajouter d'indicateurs à vos graphiques

Par conséquent, les personnes qui effectuent beaucoup de transactions à partir de leur téléphone portable peuvent envisager de reproduire ces éléments manquants, si nécessaire.

Dépôts et retraits

Les méthodes de dépôt sur Markets.com sont les suivantes :

  • Cartes de débit et de crédit - Disponibles partout
  • Virement bancaire - Disponible partout
  • Skrill/Neteller - Non disponible au Royaume-Uni
  • PayPal - Disponible en Europe uniquement
  • Ideal - Disponible en Europe uniquement
  • Sofort - Disponible en Europe uniquement

Notez que vous ne pouvez pas alimenter votre compte avec du Bitcoin Cash. Il n'y a pas de frais pour effectuer des dépôts et le dépôt minimum est de 100 de votre devise de base. Ce montant est faible, ce qui fait de Markets.com une proposition intéressante pour les nouveaux investisseurs disposant d'un capital limité.

Pour se conformer aux lois sur le blanchiment d'argent, les retraits doivent d'abord être effectués via la méthode de dépôt initiale. Les clients ont été satisfaits de constater que le retrait des fonds n'entraîne aucun frais. Cependant, il existe des conditions de retrait minimum :

  • Virement bancaire - 100 USD/EUR/GBP (20 EUR au sein de l'UE)
  • Carte de crédit/débit - 10 USD/EUR/GBP
  • Skrill/Neteller - 5 USD/EUR/GBP
  • PayPal - 10 USD/EUR/GBP

Les délais moyens de retrait varient en fonction de la méthode de paiement, les virements bancaires prenant entre deux et cinq jours, tandis que les cartes de crédit prennent jusqu'à sept jours ouvrables. Heureusement, cela signifie que si le marché évolue dans votre sens et que vous récoltez 80 pips, le retrait de votre solde sera rapide et facile.

Comptes Markets.com

En ce qui concerne l'inscription, les types de comptes disponibles sur Markets.com sont les suivants :

  • Compte de détail - Il s'agit du compte standard de trading en direct pour lequel la plupart des utilisateurs s'inscrivent. Le compte de détail vous donne accès à plus de 2200 actifs négociables lorsque vous négociez des CFD avec Marketsx et à plus de 7000 actions lorsque vous négociez des actions avec Marketsi.
  • Professionnel - Ce compte est destiné aux professionnels qui investissent plus de 500 000 $. Un effet de levier supplémentaire est disponible avec un compte professionnel.

Un compte islamique qui fonctionne en accord avec le principe de la charia islamique de trading sans intérêt est également disponible. Pour tous les comptes, le processus d'inscription est rapide et les investisseurs du Royaume-Uni, d'Europe et d'Australie peuvent également utiliser la vérification électronique.

Tous les comptes ont accès à l'option d'assistance par chat en direct.

Compte démo

Markets.com propose un compte de démonstration gratuit. Alimenté par de l'argent simulé, leur compte d'entraînement est une occasion fantastique de tester une plateforme et d'explorer le trading intrajournalier.

Ensuite, une fois que vous êtes à l'aise avec les différents outils et que vous avez élaboré une stratégie efficace, vous pouvez ouvrir un compte de trading réel. Les comptes de démonstration et les comptes réels peuvent être ouverts en même temps, ce qui permet d'essayer et de tester les stratégies parallèlement au trading en argent réel.

Fonctions supplémentaires

Markets.com propose un certain nombre de ressources et de documents de recherche supplémentaires. Rendez-vous sur le portail Learn et vous trouverez des outils et des commentaires sectoriels sur une série de marchés et de types d'actifs :

  • XRay - Avis financiers en temps réel sur les nouvelles concernant les dividendes des entreprises, par exemple
  • Acuity News Alerts - Des chiffres en temps réel sur l'impact des nouvelles de Bloomberg sur les marchés.
  • Trends In Trading - Analyse chaque transaction, en dressant un tableau du sentiment du marché.
  • Webinaires - Formations gratuites et conseils d'experts du secteur

Toutes les fonctionnalités ci-dessus peuvent vous aider à apprendre à trader, qu'il s'agisse de repérer des opportunités potentielles ou de réaliser une analyse approfondie du marché. Une fois la vérification du compte terminée, vous pouvez accéder à la plupart de ces outils depuis votre plateforme.

Les avis des utilisateurs de Markets.com soulignent toutefois que le courtier pourrait faire davantage en termes de trading social. Il n'existe pas de salons de discussion ou de forums où les investisseurs peuvent échanger des idées et se faire expliquer des concepts.

De même, le copy trading n'est pas disponible, ce qui permettrait aux débutants de reproduire les transactions d'investisseurs expérimentés et performants. Enfin, le trading automatisé n'est pas une option sur Markets.com. Le courtier ne dispose pas d'API et ne propose aucune sorte d'algorithmes de trading et d'EA.

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Licences

Avec l'augmentation du nombre de faux courtiers et de courtiers frauduleux, il est important d'en trouver un en qui vous pouvez avoir confiance.

Heureusement, Markets.com (qui fait partie de Finalto Limited, anciennement TradeTech Group, une composante de PlayTech, une société FTSE250), détient des licences auprès de plusieurs organismes de réglementation respectés, notamment la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Cela devrait rassurer les clients du Royaume-Uni, de France, d'Espagne et du reste de la zone euro. Markets.com est également réglementé par l'Australian Securities and Investment Commission (ASIC), la BVI Financial Services Commission (FSC) et la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d'Afrique du Sud.

Les multiples licences détenues par Markets.com sont un signe prometteur de la légitimité du courtier et de la mise en place de protocoles standard de protection des clients, notamment la séparation du capital des clients et de l'argent du courtier, ainsi qu'une indemnisation en cas de faillite du courtier.

Notez que le montant de la protection offerte par les régimes d'indemnisation des services financiers varie d'un régulateur à l'autre. Par exemple, il peut atteindre 20 000 € avec la CySEC et 85 000 £ avec la FCA.

Markets.com offre également une protection contre les soldes négatifs, ce qui signifie que vous ne pouvez pas perdre plus que votre dépôt initial. Cependant, cela signifie également que les investisseurs doivent conserver un solde sain sur leur compte, ou les transactions peuvent être fermées si les prix évoluent en leur défaveur. Les stop loss sont un autre moyen précieux de gérer le risque.

Avantages

Les avis des utilisateurs montrent que Markets.com obtient des résultats particulièrement bons dans plusieurs domaines, notamment :

  • Choix de produits - plus de 8 000 actifs disponibles
  • Plateformes - Sélection de plateformes de trading, y compris Marketsx, Marketsi, MetaTrader 4, MetaTrader 5 et trading mobile.
  • Réglementation - Une surveillance réglementaire étendue permet aux utilisateurs de négocier en toute confiance, de Londres à Madrid en passant par Gibraltar et le Vietnam.
  • Frais de paiement - Le dépôt de fonds sur votre compte Markets.com et le retrait des bénéfices sont gratuits.

Inconvénients

Il y a aussi de mauvaises critiques sur Markets.com. La plupart des plaintes portent sur :

  • Pas d'assistance le week-end - De nombreux day traders doivent concilier leur activité avec d'autres engagements. Mais malheureusement, en cas de problème, les investisseurs du week-end n'auront accès à aucune assistance téléphonique.
  • Navigation complexe - La facilité d'utilisation est une question fréquemment abordée dans les commentaires. La navigation dans le système de Markets.com est inutilement fastidieuse et nuit à l'expérience globale de l'utilisateur. Des marques comme AvaTrade et Plus500 peuvent obtenir de meilleurs résultats ici.
  • Pas de trading automatisé - L'absence de trading automatisé peut être un facteur de rupture pour beaucoup. Si vous comparez Markets.com à eToro, par exemple, les stratégies automatisées peuvent être facilement mises en œuvre chez eToro pour augmenter l'efficacité et les rendements potentiels.
  • Accessibilité - Markets.com a ouvert ses portes aux investisseurs de nombreux pays, dont le Royaume-Uni et la plupart des pays de la zone euro. Cependant, vous ne pouvez pas ouvrir de compte si vous êtes citoyen des États-Unis, du Canada, de la Belgique, du Japon ou de l'Inde. Les commentaires continueront de s'améliorer à mesure que le siège social du courtier ouvrira ses portes à d'autres pays.

Heures d'ouverture de Markets.com

Les heures d'ouverture et de négociation du courtier sont assez standard dans le secteur. Par exemple, toutes les principales paires de devises seront disponibles du dimanche 22h05 GMT jusqu'au vendredi 21h55 GMT.

Notez que Markets.com sera fermé pour le trading pendant certaines périodes de vacances. Consultez le site officiel pour connaître les heures d'ouverture spécifiques à chaque instrument et les heures de fermeture.

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Service clientèle

L'assistance clientèle est disponible dans plus de 10 langues, 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7. Vous pouvez entrer en contact par e-mail, téléphone, chat en direct, ou par le biais d'un formulaire de demande en ligne. Nous vous recommandons d'utiliser le chat en direct de markets.com pour une réponse rapide, le temps d'attente étant généralement inférieur à une minute. Le formulaire de demande et le numéro d'assistance téléphonique pour votre région respective se trouvent sur la page Nous contacter.

Les agents du service clientèle peuvent vous aider à résoudre toute une série de problèmes, qu'il s'agisse de savoir pourquoi une plateforme ne fonctionne pas ou d'aider les investisseurs à comprendre pourquoi un ordre a été rejeté.

Markets.com abrite également un centre d'assistance étendu et une section FAQ où les utilisateurs peuvent trouver des réponses. On y trouve des guides d'utilisation, des vidéos de formation, ou même de simples instructions sur la façon de supprimer un compte.

Le seul inconvénient majeur est que le support client n'est pas disponible le week-end, ce qui peut dissuader certains utilisateurs.

Sûreté et sécurité

Les commentaires des clients soulignent les multiples mesures prises par Markets.com pour assurer la sécurité des clients. Les protocoles comprennent des pare-feu robustes, la technologie SSL et un cryptage avancé. Ces mesures devraient rassurer les clients potentiels sur la sécurité de leurs données et informations sur Markets.com.

Markets.com Verdict final

Globalement, Markets.com offre une expérience de trading optimale à ses clients. Les investisseurs bénéficient d'une gamme d'actifs et d'outils, d'un excellent service clientèle (le chat en direct étant particulièrement efficace), ainsi que d'une surveillance réglementaire réputée. En outre, le dépôt minimum peu élevé fait de Markets.com un choix intéressant pour les investisseurs débutants comme pour les vétérans.

FAQ

Comment puis-je retirer de l'argent de mon compte Markets.com ?

Pour retirer de l'argent de votre compte Markets.com, sélectionnez menu en haut à droite de la plateforme de trading. Les retraits seront traités par la même méthode de paiement que celle utilisée pour les dépôts. Les retraits peuvent également être demandés depuis l'application mobile.

Quel est le spread proposé par Markets.com ?

Markets.com utilise un spread flottant. Cela signifie que le spread varie tout au long de la journée en fonction de la volatilité et de la liquidité du marché. Cela peut donner lieu à des spreads plus serrés, mais cela signifie également qu'il est plus difficile de prévoir les coûts de transaction à l'avance.

Markets.com offre-t-il une protection contre les soldes négatifs ?

La protection contre les soldes négatifs est appliquée par défaut à tous les comptes Markets.com. Cela signifie que les investisseurs ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt.

Markets.com gère-t-il les déclarations fiscales ?

Markets.com ne gère pas les déclarations fiscales de ses clients. Sur demande, il peut fournir des informations utiles, mais les obligations fiscales incombent à l'utilisateur et varient en fonction de la juridiction à partir de laquelle vous ouvrez et gérez un compte.

Markets.com propose-t-il le copy trading ?

Markets.com ne prend actuellement pas en charge le copy trading. Cela signifie que les investisseurs ne sont pas en mesure de copier les stratégies et les transactions des investisseurs les plus performants.

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