Interactive Brokers Avis

L'offre complète d'Interactive Brokers (IBKR) propose une offre complète qui facilite l'accès à plus de 100 centres de marché dans 24 pays différents, traitant des actions, des devises, des contrats à terme, des options, des ETF, des obligations et des CFD. Cette revue examinera l'ensemble de leur offre, y compris les frais de négociation, leur plateforme Webtrader, les applications mobiles, le service à la clientèle, et plus encore. Thomas Peterffy, président et directeur général, a fondé le groupe IB il y a plus de 40 ans. En fait, tout a commencé lorsqu'il a acheté un siège à l'American Stock Exchange en 1977. Cela lui a permis de négocier des options sur actions en tant que teneur de marché individuel.

Au fil des ans, IBKR a porté plusieurs noms, dont TP & CO et Timber Hill Inc. Cependant, en 1993, Interactive Brokers Inc. s'était imposé.

Aujourd'hui, la société est un leader du secteur en termes de commissions, de taux de marge et d'accessibilité au commerce international. Ses 6 milliards de dollars de capitaux propres témoignent à la fois de son succès et de son influence considérable.

L'IB possède également des bureaux dans le monde entier, notamment au Canada, en Inde, à Hong Kong, au Japon et au Royaume-Uni.

Dépôt initial minimum

Une fois que vous aurez téléchargé un compte et reçu vos informations de connexion, vous devrez approvisionner votre compte avant de pouvoir commencer à trader. Les comptes individuels, les Trading Group Masters et les Broker Masters nécessitent tous un dépôt de 10 000 USD.

Toutefois, il existe certaines exceptions à cette règle :

• Si vous avez moins de 25 ans, vous ne devez effectuer qu'un dépôt de 3 000 $.
• Les résidents et titulaires de comptes indiens doivent déposer 100 000 INR.
• Les Indiens non résidents titulaires d'un compte IB India doivent déposer 500 000 INR.
• Les résidents indiens possédant un compte IB US et des IRA doivent effectuer un dépôt de 5 000 $.

Dans l'ensemble, ce prix minimum est plus élevé que la norme du secteur. Par conséquent, les débutants disposant d'un capital personnel limité peuvent être dissuadés.

Spreads et commissions

En termes d'examen des coûts, les spreads de forex et autres frais de ce type chez Interactive sont compétitifs. Cela s'explique par le fait que la plupart des clients de la marque sont des investisseurs professionnels et des institutions. Il est donc essentiel de proposer des taux de commission peu élevés.

Vous pouvez vous attendre à un taux de commission faible et fixe de 0,005 $ avec un minimum de 1,00 $ sur tous les produits et taux comparables. Cela inclut actuellement les actions, les futures sur actions, les options, les options sur futures, les obligations sur devises et les CFD.

Les clients européens peuvent également opter pour une commission fixe de 3 EUR/GBP pour toute transaction d'une valeur inférieure à 6 000 EUR/GBP, au-delà de laquelle le taux devient de 0,005 %.

Effet de levier offert

En termes d'effet de levier, IBKR se classe également très bien par rapport à eTrade, Thinkorswim, TradeStation, Oanda, Scottrade et d'autres concurrents. En fait, les taux de marge initiale peuvent aller de 1,41% à 1,91% pour ceux qui détiennent des comptes de plus de 1 million de dollars.

Cependant, si les opérations sur marge sur les contrats à terme et les options peuvent augmenter votre pouvoir d'achat, elles peuvent aussi amplifier les pertes. S'ils ne sont pas traités avec prudence, ces prêts peuvent rapidement faire perdre aux investisseurs la totalité du solde de leur compte.

Autres frais de transaction

IB impose une commission d'exposition à une minorité de clients à marge à haut risque. Il s'agit d'une compensation pour le service de ces comptes à risque. Le montant déductible est calculé à l'aide d'algorithmes exclusifs et dépend des circonstances individuelles.

Plateforme de trading

L'attrait principal pour beaucoup est la station de travail pour traders (TWS). Il peut être utilisé pour négocier un large éventail d'instruments, des ETF et des produits à terme aux crypto-monnaies, comme l'Ethereum. Elle est disponible pour les utilisateurs de Mac, Windows et Linux.

Une fois que vous avez terminé le téléchargement de Workstation, vous vous retrouvez avec la configuration par défaut de Mosaic. Cependant, les utilisateurs peuvent également accéder à la TWS classique, qui est la version originale de la plateforme.

Vous bénéficiez de toutes les fonctionnalités essentielles. Ainsi, le backtesting et la définition de limites de trailing stop sont des fonctions standard. Les calendriers des gains sont également facilement accessibles.

Afin de faciliter la gestion des listes de surveillance en proposant autant de classes d'actifs, une approche simple a été adoptée. Il vous suffit de taper n'importe quel symbole boursier et un résumé des titres disponibles apparaît. Vos listes de surveillance peuvent ensuite inclure une variété de tout. En fait, vous pouvez avoir jusqu'à 338 colonnes différentes. Ainsi, en termes de personnalisation, l'IB est à la pointe du progrès avec sa plateforme propriétaire.

Le seul inconvénient est que vous pouvez être noyé dans une longue liste de cotations ou de titres en temps réel. Par exemple, si vous tapez AAPL pour Apple, vous devez passer en revue un certain nombre de correspondances possibles.

Graphique

En ce qui concerne les graphiques, les plateformes sont assez performantes. Vous disposez de 124 études différentes qui peuvent être ajoutées à n'importe quel graphique. Cependant, TradeStation en propose 270 et TD Ameritrade en promet 370. Un autre inconvénient réside dans les huit outils disponibles pour les majorations. Vous avez les bases, comme les lignes de tendance, les notes et Fibonacci, mais les lignes de résistance et les canaux sont absents.

Néanmoins, les graphiques de TWS sont conviviaux et suffisamment personnalisables pour la plupart des investisseurs. En outre, l'historique des transactions, les alertes et les superpositions d'indices sont également disponibles.

Autres caractéristiques

Vous bénéficiez également d'un nombre impressionnant de 63 types de commande différents.

En outre, le laboratoire de stratégie d'options vous permet de créer et de soumettre des ordres d'options multiples simples et complexes. En outre, vous pouvez comparer jusqu'à cinq stratégies d'options à la fois. Le laboratoire de volatilité et le trading d'algo sont tous disponibles dans la TWS.

Le Mutual Fund/ETD Replicator mérite également d'être mentionné. Il vous aide à trouver des ETF moins chers que les fonds communs de placement. Tout cela est lié à l'approche de l'entreprise, qui consiste à mettre à disposition le plus grand nombre possible d'instruments et de marchés.

Compatibilité avec MetaTrader

IBKR ne prend pas activement en charge les plateformes MetaTrader 4 ou 5. Comme vous pouvez l'imaginer, ils veulent promouvoir le téléchargement de leur plateforme TWS sur mesure, donc vous ne recevrez pas beaucoup d'aide de leur part sur la façon d'intégrer votre logiciel MetaTrader à leur offre. Heureusement, il existe des logiciels tiers qui peuvent aider à rapprocher les plateformes.

TWS Verdict final

Globalement, pour les investisseurs avancés, cette plateforme de trading est un choix judicieux. La gamme de fonctions puissantes, les listes de surveillance et le tableau de bord de compte personnalisable en font une plateforme efficace et agréable à utiliser. Les outils d'analyse des risques et les outils techniques viennent compléter cette offre complète.

Les débutants risquent toutefois d'être dépassés par la station de travail Trader. Ils devraient plutôt envisager l'offre mobile ou leur IB WebTrader. Ce dernier est une plateforme de trading par navigateur propre qui est plus simple à naviguer.

Applications mobiles

L'IB propose des applications pour iPhone et Android. Leurs applications sont également compatibles avec les tablettes. L'interface utilise la technologie Key, ce qui signifie que vous devez saisir un code PIN ou un swipe comme mesure de sécurité supplémentaire. La connexion à deux facteurs avec Touch ID est prise en charge, mais une application de clé secondaire est nécessaire, au lieu d'une simple connexion Touch ID à l'application actuelle lorsque vous la chargez.

Dans l'ensemble, les évaluations et les commentaires des utilisateurs montrent que la plupart sont satisfaits de l'offre mobile. Vous disposez de tout ce dont vous avez besoin pour négocier en toute simplicité :

• Alertes
• Scanners
• Flux d'informations
• Stop losses
• Listes de surveillance
• Historique des commandes
• Données historiques des ticks
• Gestion de portefeuille
• Entrée d'ordres complète
• Données et cotations rapides en direct

En outre, les soldes, les marges et les valeurs de marché sont faciles à obtenir. En ce qui concerne les graphiques, certains utilisateurs préfèrent en fait utiliser les applications mobiles. Vous disposez du même choix d'indicateurs, mais avec une interface plus propre. L'inconvénient des capacités graphiques est que, même avec 68 études optionnelles différentes, les graphiques ne sont pas flexibles.

Malheureusement, il y a aussi un certain nombre d'autres inconvénients. Vous n'avez pas accès à des outils complexes ou à des interfaces spécifiques à un site, comme FX Trader. De plus, lorsque vous vous connectez à l'application mobile, votre ordinateur de bureau s'éteint automatiquement. Cela peut être particulièrement gênant si vous voulez surveiller le marché pendant que vous descendez pour préparer rapidement à manger.

En outre, il peut s'avérer difficile de passer des commandes sophistiquées. Vous ne pouvez pas non plus personnaliser l'écran d'accueil ou diffuser la télévision en direct. En outre, vous ne pouvez définir que des alertes boursières de base sans notifications push.

Dans l'ensemble, les applications mobiles complètent adéquatement la version de bureau. En fait, le filtrage personnalisé et les graphiques en différé sont deux fonctionnalités que peu de sociétés du secteur proposent dans leurs applications mobiles. Cependant, comme le soulignent les critiques des applications iPad, les applications ne sont pas complètes et il est peut-être préférable de les utiliser uniquement pour soutenir le trading de bureau.

Méthodes de paiement

Il existe deux types de méthodes de dépôt. Il s'agit des dépôts qui transfèrent réellement des capitaux et des notifications de dépôt.

Cette dernière méthode permet à IB d'identifier les fonds entrants afin de les créditer correctement sur votre compte, tout en veillant à ce que vos fonds conservent leur devise d'origine.

Une fois que vous aurez rempli la notification de dépôt, des instructions détaillées vous seront envoyées pour vous indiquer où et comment envoyer les fonds. Ces instructions seront adaptées à votre situation géographique et au type de fonds.

Une notification de dépôt ne permet pas de déplacer votre capital. Pour ce faire, vous devez contacter votre banque ou votre courtier afin qu'ils puissent terminer le transfert.

L'IB accepte les virements électroniques et le SEPA (Single Euro Payments Area) comme méthodes de retrait. Des frais de virement bancaire peuvent être appliqués par votre banque. Les instructions de virement seront envoyées par e-mail lors de l'ouverture de votre compte.

Avec un système de connexion sécurisé, il y a des limites de retrait à connaître. Par exemple, vous êtes limité à un retrait maximal de 50 000 $ par jour et à un retrait total maximal de 100 000 $ dans les cinq jours ouvrables.

Il n'y aura pas de frais pour le premier retrait de chaque mois civil. Toutefois, des frais de retrait de la plateforme seront facturés pour tous les retraits suivants. Le montant dépendra de votre localisation mais il est actuellement d'environ 8 €.

Si vous souhaitez recevoir des fonds sur votre compte dans une autre devise que votre devise de base, les taux de conversion sont les mêmes que les taux de conversion des opérations de change.

Enfin, vous avez également la possibilité de payer par carte de débit, carte de crédit et Mastercard.

Types de comptes

L'IB propose plusieurs types de comptes, dont les suivants :

• Comptes au comptant - Ils ne peuvent être utilisés que pour saisir des positions longues sur titres, des positions longues sur options et des positions courtes couvertes.
• Comptes sur marge - Vous pouvez acheter un titre sur marge. Cela signifie que vous pouvez prendre des positions courtes sur des titres, des positions sur des contrats à terme et des positions nues sur des options.
• Comptes sur marge de portefeuille - Ils vous permettent de prendre les mêmes positions que les comptes sur marge normaux. Cependant, ils utilisent une méthode alternative pour calculer les exigences de marge. Ces exigences permettent souvent aux utilisateurs de bénéficier d'un effet de levier plus important, mais vous devrez disposer d'un solde de compte minimum de 100 000 dollars. En outre, les comptes étrangers peuvent ne pas être éligibles, de sorte que le trading international est limité avec ce type de compte.

Il existe également une option de compte universel. Les avis sur le compte universel montrent que les utilisateurs sont impressionnés par la longue liste d'instruments disponibles. Ils apprécient également le fait que vous puissiez négocier dans le monde entier, ce qui vous évite d'avoir à ouvrir des comptes différents au Canada, en Australie, en Inde ou à Singapour, par exemple.

Il y a donc plus d'un compte disponible, et vous avez la possibilité d'ouvrir un deuxième compte. Toutefois, il convient de garder à l'esprit que les comptes liés peuvent devoir répondre à des critères supplémentaires.

Comptes démo

Vous avez également accès à un compte d'entraînement / compte de démonstration. Cet essai gratuit vous permet de simuler un nombre illimité d'opérations de trading sans avoir à risquer un capital réel. Vous pouvez ainsi vous familiariser avec les marchés et élaborer une stratégie efficace. C'est aussi un moyen fantastique de tester leur plateforme de trading.

Ensuite, lorsque vous aurez pris confiance, vous pourrez passer à un compte de trading réel. Il vous suffit de fournir quelques informations de base et de suivre les instructions à l'écran pour télécharger la plateforme.

Les avis sur les comptes de démonstration sont très positifs. Une fois que vous êtes connecté, vous avez accès à une multitude d'outils de trading et d'instruments financiers, et la personnalisation de l'interface est simple et rapide.

Fonctions supplémentaires

Outre les fonctions standard décrites ci-dessus, l'offre Interactive comprend un certain nombre de services supplémentaires utiles. Parmi les plus utiles, citons

• iBot - Il s'agit d'une interface de trading basée sur le texte et la voix. Elle maîtrise parfaitement les commandes de base en anglais. Ce module complémentaire est disponible pour les applications TWS de bureau et mobiles.
• WebTrader - Il s'agit d'une plateforme de négociation en ligne. Elle offre un grand nombre des mêmes caractéristiques et fonctions que la version de bureau actuelle. Vous disposez également d'une interface intuitive. La sécurité est garantie par un pare-feu, ainsi que par un certain nombre d'autres protocoles de sécurité.
• Risk Navigator - Il s'agit d'une plateforme complète de gestion des risques de portefeuille. Un avantage évident est qu'il est facile d'identifier les risques cachés. Un certain nombre de rapports utilisent des données en temps réel pour offrir un résumé du risque actuel à partir d'une série de perspectives.
• Mosaic Market Scanner - Ce logiciel scanne simplement les marchés en fonction de critères numériques personnalisables.
• Probability Lab - Ce logiciel peut être utilisé pour déchiffrer les marchés d'options.
• Zacks Research - Via l'interface TWS, vous avez accès à Zacks Research. Vous y trouverez des recherches, des analyses et des recommandations de haute qualité.
• Investors' Insight - Cet outil utile fournit des articles quotidiens par le biais d'abonnements par e-mail ou d'un accès direct au site Web. Ces informations peuvent aider les utilisateurs à prendre des décisions commerciales éclairées.
• Social Sentiment - Cet outil facilite l'accès à un certain nombre de discussions et de commentaires sur les téléscripteurs des sites Web. Tous ces éléments peuvent aider à peindre une image plus claire de la direction que pourrait prendre le prix.

Il y a donc un certain nombre d'extras fantastiques que les investisseurs peuvent obtenir. Cependant, certains d'entre eux peuvent nécessiter un paiement supplémentaire, en fonction du type de compte que vous détenez.

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Licences

Avant d'alimenter un compte de courtage en day trading pour la première fois, il est essentiel de vérifier que le courtier est correctement réglementé. Cela permettra de protéger votre capital dans un certain nombre de scénarios, car votre courtier sera obligé d'adhérer à certaines règles et réglementations.

Cela dit, IBKR LLC est réglementé par la Securities and Exchange Commission, la Financial Industry Regulatory Authority, le New York Stock Exchange et la Financial Conduct Authority. Elle est également surveillée par un certain nombre d'autres organismes de réglementation dans le monde.

Avantages

Il existe un certain nombre de raisons pour lesquelles cette marque se distingue de ses concurrents. En voici quelques-unes :

• Pas de frais d'inactivité de compte.
• Ils offrent un compte de démonstration gratuit.
• Vous pouvez choisir parmi une longue liste de types d'ordres.
• Vous avez accès à des applications mobiles puissantes et fiables.
• Prix compétitifs, comme le démontrent les avis sur les spreads forex.
• Vous disposez d'un flux de données de marché en temps réel fiable, qui se déconnecte rarement.
• Les utilisateurs bénéficient de commissions et de taux de marge compétitifs, ainsi que d'une tarification fixe par paliers.
• Accès direct au marché, notamment à l'indice FTSE 100, au Cac 40 et au DAX 40 en Allemagne.
• Ils sont très accessibles, que vous soyez des États-Unis, d'Europe, d'Australie, de Nouvelle-Zélande ou de Singapour.
• Les critiques et les évaluations des graphiques et des flux de données sont très positives. Les utilisateurs bénéficient à la fois d'un choix et d'une personnalisation approfondie.
• L'API Python de haute qualité prend en charge les stratégies algorithmiques et le trading automatisé. Note Les tutoriels de l'API Python sont faciles à trouver en ligne.
• Interactive Brokers promet des vitesses d'exécution extrêmement rapides grâce à une technologie sophistiquée de routage des ordres.
• Vous pouvez effectuer des transactions à partir de plusieurs types de comptes, tels que les comptes IRA, les comptes enregistrés individuels, les comptes joints.
• La plateforme de trading Trader Workstation est robuste et est livrée avec toute une gamme d'outils.
• Vous avez le choix entre un grand nombre de marchés et d'instruments, notamment les actions en cents, les actions étrangères, l'or au comptant et les contrats à terme sur l'or. Vous pouvez également acheter des bitcoins (BTC) et des contrats à terme sur bitcoins.
• Il existe un centre de formation et de recherche complet, avec un certain nombre de vidéos, de webinaires et de didacticiels pour vous aider à maîtriser le logiciel.
• Les exigences pour la création de nouveaux comptes sont faibles, et il y a de temps en temps des promotions de bonus pour attirer de nouveaux utilisateurs.

Inconvénients

Malgré les nombreux avantages mentionnés ci-dessus, l'utilisation de l'IB présente également plusieurs inconvénients majeurs. En voici quelques-uns :

• Vous pouvez vous attendre à un minimum élevé malgré l'ouverture d'un compte.
• Si le day trading sur marge peut augmenter les profits, il peut aussi amplifier les pertes s'il n'est pas utilisé avec précaution.
• Le service clientèle est médiocre. Si le site Web tombe en panne ou si vous avez une question sur votre compte, vous risquez d'attendre un certain temps.
• En raison de sa structure de prix, cette société peut être plus chère pour les investisseurs agressifs qui négocient plus de 100 000 actions par jour.
• La plateforme TWS n'est pas à la hauteur en termes de graphiques techniques.
• Bien qu'ils offrent des dizaines d'outils d'analyse et de recherche, certains utilisateurs peuvent choisir d'utiliser des produits tiers qui peuvent organiser plus efficacement les informations nécessaires.

Heures d'ouverture

Les heures de trading sont assez standard dans le secteur, selon l'instrument que vous choisissez de négocier. Rendez-vous sur leur site officiel et vous trouverez une répartition des heures de négociation dans votre pays.

En outre, des opérations prolongées et après les heures de bureau sont également disponibles. Ainsi, les investisseurs disposant d'un temps limité ou ayant des horaires peu flexibles ont toujours la possibilité de tirer parti des conditions du marché.

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Contact et support client

Comme nous l'avons dit plus haut, l'entreprise n'est pas à la hauteur en termes d'assistance à la clientèle. S'il est vrai qu'elle propose un chat d'aide en direct, une ligne téléphonique et une assistance par e-mail, les avis des utilisateurs montrent que tous ces services sont assez médiocres.

Téléphone

Si vous avez des problèmes de sécurité, tels que des réinitialisations ou des jetons de sécurité, vous devez utiliser leur numéro de téléphone de contact, qui se trouve sur leur site web. Il est possible de téléphoner 24 heures sur 24, mais le service se déplace à l'étranger pendant la nuit, ce qui rend le contact plus difficile.

Chat en direct

Vous pouvez vous attendre à des temps d'attente standard pour accéder au chat en direct, ainsi qu'à des interruptions occasionnelles.

Cela dit, il faut souligner que tout n'est pas noir. Les employés de l'assistance clientèle sont extrêmement compétents en ce qui concerne le logiciel TWS. En outre, ils peuvent vous guider à travers tous leurs produits. Ils peuvent également vous aider à consulter l'état de votre compte, à le fermer et à transférer des fonds.

Salle de chat

Heureusement, le personnel des salles de chat et des forums est relativement rapide à répondre et serviable. Ils peuvent vous informer des promotions sur les nouveaux comptes et vous indiquer comment passer à un compte sur marge. Ils vous orientent également vers des recherches et des guides d'utilisation utiles. Sans oublier qu'ils offrent des instructions sur la manière de consulter les taux d'intérêt ou l'historique des transactions récentes.

Verdict final sur le support

Dans l'ensemble, il existe un certain nombre de moyens simples de contacter l'IB. Toutefois, par rapport à la concurrence, les temps d'attente sont longs et la qualité de l'assistance laisse souvent à désirer.

Cela dit, les commentaires du service clientèle montrent que les employés de l'assistance ont des connaissances techniques relativement solides. Par conséquent, ils peuvent vous aider à résoudre les codes d'erreur, les mots de passe oubliés et un certain nombre de problèmes si votre compte ne fonctionne pas.

Mais si vous recherchez un service clientèle rapide et fiable, il est préférable de chercher ailleurs.

Sûreté et sécurité

Comme pour les échanges, vous bénéficiez d'un niveau élevé de sécurité et de protection. Ceci est le résultat de leur authentification à deux facteurs.

Tout d'abord, vous aurez besoin de votre nom d'utilisateur et de votre mot de passe. La connexion au compte nécessite ensuite un jeton physique. Celui-ci se présente sous la forme d'une petite carte comportant de nombreux chiffres, qui vous sera envoyée par courrier. Vous devrez l'activer et l'utiliser à chaque fois que vous vous connecterez.

En outre, vous pouvez choisir de crypter les connexions avec le cryptage SSL standard.

Il est vrai que garder la trace du jeton physique et l'utiliser à chaque fois peut sembler un peu fastidieux. Mais cela devrait empêcher les pirates d'accéder à votre compte, même s'ils ont mis la main sur votre nom d'utilisateur et votre mot de passe.

Enfin, des restrictions sur les transferts de fonds devraient empêcher quiconque de transférer des capitaux de votre compte sans votre autorisation.

Verdict final de l'IB

Il est impossible d'éviter le fait qu'IB propose un dépôt minimum de 10 000 $ et une assistance clientèle assez médiocre. Par conséquent, IB ne devrait peut-être pas figurer sur la liste des banques pour les débutants et les investisseurs occasionnels. Cela dit, la société facilite le trading à l'échelle mondiale et promet des commissions extrêmement basses et des spreads serrés. Sans oublier que vous pouvez facilement basculer entre le forex, les contrats à terme, les options et les CFD à partir d'un seul écran, tout en utilisant leur puissante plateforme de trading sur mesure.

Dans l'ensemble, IB est sans doute mieux adapté aux investisseurs expérimentés disposant d'un capital important.