Interactive Brokers Opiniones

Interactive Brokers (IBKR) ofrece una amplia oferta que facilita el acceso a más de 100 centros de mercado en 24 países diferentes, negociando con acciones, divisas, futuros, opciones, ETF, bonos y CFD. Esta reseña examinará todo su paquete, incluidas las comisiones de negociación, su plataforma Webtrader, las aplicaciones móviles, el servicio de atención al cliente y mucho más. Thomas Peterffy, presidente y director general, fundó el grupo IB hace más de 40 años. De hecho, todo comenzó cuando compró un puesto en la Bolsa de Valores de Estados Unidos en 1977. Esto le permitió operar como creador de mercado individual en opciones de renta variable.

A lo largo de los años, IBKR ha tenido varios nombres, como TP & CO y Timber Hill Inc. Sin embargo, en 1993 Interactive Brokers Inc. se había quedado.

En la actualidad, la empresa es líder del sector en cuanto a comisiones, tipos de margen y accesibilidad para las operaciones internacionales. Sus 6.000 millones de dólares en capital social demuestran su éxito y su gran influencia.

IB también cuenta con oficinas en todo el mundo, incluyendo Canadá, India, Hong Kong, Japón y el Reino Unido.

Depósito inicial mínimo

Una vez que haya descargado una cuenta y haya recibido sus datos de acceso, tendrá que depositar fondos en su cuenta antes de poder empezar a operar. Las cuentas individuales, los Masters del Grupo de Trading y los Masters del Broker requieren un depósito de 10.000 USD.

Sin embargo, hay ciertas excepciones a esta regla:

  • Si tiene menos de 25 años, sólo tiene que hacer un depósito de 3.000 dólares.
  • Los residentes y titulares de cuentas de la India deben depositar 100.000 INR.
  • Los indios no residentes con una cuenta en IB India deben depositar 500.000 INR.
  • Los indios residentes con una cuenta IB de EE.UU. e IRA deben hacer un depósito de 5.000 dólares.

En general, este precio mínimo es superior al estándar del sector. Como resultado, los principiantes con un capital personal limitado pueden verse disuadidos.

Spreads y comisiones

En cuanto a las revisiones de costes, los diferenciales de divisas y otras comisiones de este tipo en Interactive son competitivos. Esto se debe a que la mayor parte de los clientes de la marca son inversores profesionales e instituciones. Por lo tanto, ofrecer tasas de comisión bajas es esencial.

Puede esperar una tasa de comisión baja y fija de 0,005 dólares con un mínimo de 1 dólar en todos los productos y tarifas comparables. Esto incluye actualmente acciones, futuros de acciones, opciones, opciones de futuros, bonos de divisas y CFDs.

Los clientes europeos también pueden optar por una comisión fija de 3 EUR/GBP para cualquier operación de valor inferior a 6.000 EUR/GBP, por encima de la cual la tasa pasa a ser del 0,005%.

Apalancamiento ofrecido

En términos de apalancamiento, IBKR también ocupa un lugar destacado frente a eTrade, Thinkorswim, TradeStation, Oanda, Scottrade y otros competidores. De hecho, las tasas de margen inicial pueden estar entre el 1,41% y el 1,91% para aquellos que tienen cuentas de más de 1 millón de dólares.

Sin embargo, aunque las operaciones de margen con futuros y opciones pueden aumentar su poder adquisitivo, también pueden magnificar las pérdidas. Si no se tratan con precaución, estos préstamos pueden hacer que los inversores pierdan rápidamente todo el saldo de su cuenta.

Otras comisiones de negociación

IB impone una comisión de exposición a una minoría de clientes de alto riesgo de margen. Esto es para compensar el servicio de dichas cuentas de riesgo. El importe deducible se calcula mediante algoritmos propios y dependerá de las circunstancias individuales.

Plataforma de negociación

El principal atractivo para muchos es la Trader Workstation (TWS). Puede utilizarse para operar con una gran variedad de instrumentos, desde ETFs y productos de futuros hasta criptomonedas, como Ethereum. Está disponible para usuarios de Mac, Windows y Linux.

Una vez terminada la descarga de la estación de trabajo, se encontrará con la configuración por defecto de Mosaic. Sin embargo, los usuarios también pueden acceder a la TWS clásica, que es la versión original de la plataforma.

Obtendrá toda la funcionalidad esencial. Así, el backtesting y el establecimiento de límites de trailing stop vienen de serie. También se puede acceder a los calendarios de ganancias con facilidad.

Para que la gestión de la lista de vigilancia sea sencilla al ofrecer tantas clases de activos, han introducido un enfoque simple. Basta con introducir el símbolo de cualquier acción y aparecerá un resumen de los valores disponibles. A continuación, sus listas de vigilancia pueden incluir de todo. De hecho, puede tener hasta 338 columnas diferentes. Así que, en términos de personalización, IB está a la cabeza con su plataforma propia.

El único inconveniente es que puedes ahogarte en una larga lista de cotizaciones o valores en tiempo real. Por ejemplo, escriba AAPL para Apple y tendrá que vadear a través de un número de posibles coincidencias.

Gráfico

En términos de gráficos, las plataformas funcionan bastante bien. Dispone de 124 estudios diferentes que se pueden añadir a cualquier gráfico. Sin embargo, TradeStation ofrece 270 y TD Ameritrade promete 370. Otra desventaja viene en sólo ocho herramientas disponibles para los marcadores. Tienes las básicas, como líneas de tendencia, notas y Fibonacci, pero faltan las líneas de resistencia y los canales.

Aun así, los gráficos de TWS son fáciles de usar y tienen suficiente capacidad de personalización para la mayoría de los inversores. Además, también están disponibles las operaciones históricas, las alertas y las superposiciones de índices.

Otras características

También se beneficiará de un impresionante número de 63 tipos de pedidos diferentes.

Además, el Laboratorio de Estrategias de Opciones le permite crear y enviar órdenes de opciones múltiples simples y complejas. Además, puede comparar hasta cinco estrategias de opciones a la vez. El Laboratorio de Volatilidad y la negociación de Algo están disponibles en la TWS.

El replicador de fondos de inversión/ETD también merece una mención. Esto le ayuda a localizar alternativas de ETF de menor coste a los fondos de inversión. Todo esto se relaciona con su enfoque de poner a disposición el mayor número posible de instrumentos y mercados.

Compatibilidad con MetaTrader

IBKR no apoya activamente las plataformas MetaTrader 4 o 5. Como puede imaginar, quieren promover la descarga de su plataforma TWS a medida, por lo que no obtendrá demasiada ayuda de ellos sobre cómo integrar su software MetaTrader con su oferta. Afortunadamente, existe algún software de terceros que puede ayudar a unir las plataformas.

TWS Veredicto final

En general, para los inversores avanzados esta plataforma de negociación es una opción sensata. La gama de potentes funciones, las listas de vigilancia y el panel de control personalizable de la cuenta la convierten en una plataforma eficiente y agradable de usar. El análisis de riesgo y las herramientas técnicas se suman a la completa oferta.

Los principiantes, sin embargo, pueden sentirse abrumados por la Trader Workstation. En su lugar, pueden considerar la oferta móvil o su IB WebTrader. Esta última es una plataforma de negociación de navegador limpia que es más sencilla de navegar.

Aplicaciones móviles

IB ofrece aplicaciones para iPhone y Android. Sus aplicaciones también son compatibles con las tabletas. La interfaz utiliza la tecnología Key, por lo que es necesario introducir un PIN o deslizar el dedo como medida de seguridad adicional. Se admite el inicio de sesión de dos factores con Touch ID, pero se necesita una aplicación clave secundaria, en lugar de que Touch ID inicie la sesión en la propia aplicación al cargarla.

En general, las valoraciones y comentarios de los usuarios muestran que la mayoría están satisfechos con la oferta móvil. Te dan todo lo que necesitas para operar con facilidad, incluyendo:

  • Alertas
  • Escáneres
  • Noticias
  • Detener las pérdidas
  • Listas de vigilancia
  • Historial de pedidos
  • Datos históricos de ticks
  • Gestión de carteras
  • Entrada de órdenes con todas las funciones
  • Datos y cotizaciones rápidas en directo

Además, los saldos, márgenes y valores de mercado son fáciles de consultar. En cuanto a los gráficos, algunos usuarios prefieren utilizar las aplicaciones móviles. Se obtiene la misma selección de indicadores, pero con una interfaz más limpia. La desventaja de las capacidades gráficas es que, incluso con 68 estudios opcionales diferentes, los gráficos no son flexibles.

Por desgracia, también hay una serie de otros inconvenientes. No tiene acceso a herramientas complejas ni a interfaces específicas de los centros, como FX Trader. Además, cuando inicias sesión en la aplicación móvil, tu escritorio se apaga automáticamente. Esto puede ser especialmente molesto si quieres controlar el mercado mientras bajas a hacer la comida rápidamente.

Además, realizar tipos de pedidos sofisticados puede resultar complicado. Tampoco puedes personalizar la pantalla de inicio ni transmitir televisión en directo. Además, sólo puedes establecer alertas básicas de stock sin notificaciones push

En general, las aplicaciones móviles complementan adecuadamente la versión de escritorio. De hecho, el cribado personalizado y los gráficos fuera de horario son dos características que pocos en la industria ofrecen en sus aplicaciones móviles. Sin embargo, como destacan las reseñas de la aplicación para el iPad, las aplicaciones no son completas y quizá sea mejor utilizarlas sólo como apoyo a las operaciones de escritorio.

Métodos de pago

Hay dos tipos de métodos de depósito. Se trata de los depósitos que realmente transfieren capital y las notificaciones de depósito.

Este último permite a IB identificar los fondos entrantes para acreditarlos correctamente en su cuenta, garantizando al mismo tiempo que sus fondos conserven su moneda original de denominación.

Una vez completada la notificación de depósito, se enviarán instrucciones detalladas sobre dónde y cómo enviar los fondos. Las instrucciones se adaptarán a su ubicación y al tipo de fondos.

Una notificación de depósito no moverá su capital. Para ello, debe ponerse en contacto con su banco o corredor de bolsa para que puedan finalizar la transferencia.

IB acepta transferencias bancarias y SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) como métodos de retiro. Su banco puede aplicar una comisión por transferencia. Las instrucciones de transferencia se enviarán por correo electrónico cuando abra una cuenta.

Con un sistema de acceso seguro, hay que tener en cuenta los límites de retirada de fondos. Por ejemplo, está limitado a una retirada máxima de 50.000 dólares al día, además de una retirada total máxima de 100.000 dólares en cinco días laborables.

La primera retirada de cada mes natural será gratuita. Sin embargo, se cobrarán comisiones de retirada de la plataforma en todas las retiradas siguientes. El importe dependerá de su ubicación, pero actualmente es de unos 8 euros.

Si desea recibir fondos en su cuenta en una moneda alternativa a su moneda base, los tipos de conversión son los mismos que los de las operaciones de divisas.

Por último, también existe la posibilidad de pagar con tarjetas de débito, crédito y Mastercard.

Tipos de cuenta

Hay múltiples tipos de cuentas disponibles en IB, incluyendo:

  • Cuentas de efectivo - Sólo pueden utilizarse para introducir posiciones largas en valores, posiciones largas en opciones y posiciones cortas cubiertas.
  • Cuentas de margen - Puede comprar un valor con margen. Esto significa que puede tomar posiciones cortas en valores, posiciones en futuros y posiciones en opciones desnudas.
  • Cuentas de margen de cartera - Le permiten tomar las mismas posiciones que las cuentas de margen normales. Sin embargo, utilizan un método alternativo para calcular los requisitos de margen. A menudo estos requisitos garantizan que los usuarios puedan beneficiarse de un mayor apalancamiento, pero necesitará un saldo de cuenta mínimo de 100.000 dólares. Además, las cuentas extranjeras pueden no ser elegibles, por lo que las operaciones internacionales están limitadas con este tipo de cuenta.

También hay una opción de cuenta universal. Los comentarios sobre la cuenta universal muestran que los usuarios están impresionados con la larga lista de instrumentos disponibles. También les gusta que se pueda operar en todo el mundo, lo que garantiza que no tenga que abrir cuentas diferentes en Canadá, Australia, India o Singapur, por ejemplo.

Por lo tanto, hay más de una cuenta disponible, además de tener la opción de abrir una segunda cuenta. Sin embargo, hay que tener en cuenta que las cuentas vinculadas pueden tener que cumplir criterios adicionales.

Cuentas demo

También tiene acceso a una cuenta de práctica / cuenta demo. Esta prueba gratuita le permite realizar operaciones simuladas ilimitadas en las que no tendrá que arriesgar capital real. Aquí podrá familiarizarse con los mercados y desarrollar una estrategia eficaz. También es una forma fantástica de probar su plataforma de operaciones.

Luego, cuando su confianza haya crecido, puede pasar a una cuenta de operaciones reales. Sólo necesita unos pocos datos de contacto básicos y seguir las instrucciones en pantalla para descargar la plataforma.

Las opiniones sobre la cuenta demo son muy positivas. Una vez que se haya registrado, encontrará acceso a una multitud de herramientas de negociación e instrumentos financieros, mientras que la personalización de la interfaz es rápida y sencilla.

Características adicionales

Además de las funciones estándar mencionadas anteriormente, hay una serie de útiles servicios adicionales que conforman la oferta de Interactive. Algunos de los más beneficiosos son:

  • iBot - Se trata de una interfaz de negociación basada en texto y voz. Tiene un sólido dominio de los comandos básicos en inglés. El complemento está disponible tanto para las aplicaciones de escritorio como para las móviles de TWS.
  • WebTrader - Se trata de una plataforma de negociación basada en la web. Ofrece muchas de las mismas características y funciones que la versión actual de escritorio. También dispone de una interfaz intuitiva. La seguridad está garantizada con un cortafuegos, así como una serie de otros protocolos de seguridad.
  • Risk Navigator - Ofrece una completa plataforma de gestión de riesgos de cartera. Una ventaja obvia es que resulta sencillo identificar las exposiciones ocultas. Una serie de informes utilizan datos en tiempo real para ofrecer un resumen del riesgo actual desde una serie de perspectivas.
  • Mosaic Market Scanner - Simplemente explora los mercados de acuerdo con criterios numéricos personalizables.
  • Probability Lab - Se puede utilizar para descifrar los mercados de opciones.
  • Zacks Research - A través de la interfaz de la TWS, tiene acceso a Zacks Research. Allí encontrará investigación, análisis y recomendaciones de alta calidad.
  • Investors' Insight - Esta útil herramienta ofrece artículos diarios a través de suscripciones por correo electrónico o acceso directo al sitio web. La información puede ayudar a los usuarios a tomar decisiones comerciales informadas.
  • Social Sentiment - Facilita el acceso a una serie de debates y comentarios en el sitio web. Todo ello puede ayudar a tener una imagen más clara de hacia dónde se dirigen los precios.

Así pues, hay una serie de fantásticos extras a los que los inversores pueden acceder. Sin embargo, algunos de ellos pueden requerir un pago adicional, dependiendo del tipo de cuenta que tenga.

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Licencias

Antes de financiar una cuenta de corretaje de operaciones diarias por primera vez, es fundamental que compruebe que el corredor está debidamente regulado. Esto salvaguardará su capital en una serie de escenarios, ya que su corredor estará obligado a cumplir con ciertas normas y reglamentos.

Dicho esto, IBKR LLC está regulado por la Comisión de Valores y Bolsa, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, la Bolsa de Nueva York y la Autoridad de Conducta Financiera. También está supervisada por otros organismos reguladores de todo el mundo.

Ventajas

Hay una serie de razones por las que esta marca destaca entre sus competidores. Entre ellas:

  • No hay comisiones por inactividad de la cuenta.
  • Ofrecen una cuenta de demostración gratuita.
  • Puedes elegir entre una larga lista de tipos de órdenes.
  • Tendrá acceso a aplicaciones móviles potentes y fiables.
  • Precios competitivos, como demuestran las revisiones de los spreads de divisas.
  • Dispone de una fuente de datos de mercado fiable en tiempo real, que rara vez se desconecta.
  • Los usuarios se benefician de comisiones y márgenes competitivos, además de precios fijos escalonados.
  • Acceso directo al mercado, incluido el índice FTSE 100, el Cac 40 y el DAX 40 alemán.
  • Son muy accesibles, tanto si eres de Estados Unidos como de Europa, Australia, Nueva Zelanda o Singapur.
  • Las opiniones y valoraciones sobre los gráficos y la alimentación de datos son muy positivas. Los usuarios pueden elegir y personalizar en profundidad.
  • La API Python, de gran calidad, admite estrategias algorítmicas y operaciones automatizadas. Nota Los tutoriales de la API de Python son fáciles de encontrar en línea.
  • Interactive Brokers promete velocidades de ejecución extremadamente rápidas como resultado de una sofisticada tecnología de enrutamiento de órdenes.
  • Puede operar desde múltiples tipos de cuenta, como IRA, única registrada, conjunta.
  • La plataforma de negociación Trader Workstation es robusta y viene con toda una serie de herramientas.
  • Dispone de una amplia gama de mercados e instrumentos entre los que elegir, como acciones de bajo coste, acciones extranjeras y oro al contado y futuros del oro. También puede comprar en bitcoin (BTC) y futuros de bitcoin.
  • Hay un completo centro de educación e investigación, con una serie de vídeos, seminarios web y tutoriales que le ayudarán a familiarizarse con el software.
  • Los requisitos para crear nuevas cuentas son bajos, además de que ocasionalmente hay promociones de bonos para atraer a nuevos usuarios.

Inconvenientes

A pesar de las numerosas ventajas mencionadas anteriormente, también hay varios inconvenientes graves en el uso de IB. Entre ellos se encuentran:

  • Puede esperar un alto mínimo a pesar de abrir una cuenta.
  • Si bien el trading diario con margen puede aumentar los beneficios, también puede amplificar las pérdidas si no se utiliza con cuidado.
  • El servicio de atención al cliente es deficiente. Si el sitio web se cae o tienes una consulta de cuenta, puedes estar esperando un tiempo.
  • Debido a la estructura de precios, esta empresa puede ser más cara para los inversores agresivos que negocian más de 100.000 acciones al día.
  • La plataforma TWS se queda corta en cuanto a la elaboración de gráficos técnicos.
  • Aunque ofrecen docenas de herramientas de análisis e investigación, algunos usuarios pueden optar por utilizar productos de terceros que pueden organizar de forma más eficiente la información necesaria.

Horario comercial

El horario de operaciones es bastante estándar en la industria, dependiendo del instrumento que elija para operar. Diríjase a su sitio web oficial y encontrará un desglose de los horarios de negociación en su lugar de residencia.

Además, también está disponible la negociación ampliada y fuera de horario. Esto garantiza que los inversores con poco tiempo o con horarios poco flexibles sigan teniendo la oportunidad de aprovechar las condiciones del mercado.

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Contacto y atención al cliente

Como ya se ha comentado, la empresa se queda corta en cuanto a la atención al cliente. Si bien es cierto que ofrecen un chat de ayuda en vivo, una línea telefónica y asistencia por correo electrónico, los comentarios de los usuarios muestran que todos son bastante pobres.

Teléfono

Si tiene algún problema de seguridad, como reajustes o fichas de seguridad, debe utilizar su teléfono de contacto, que se encuentra en su página web. Hay acceso telefónico las 24 horas del día, aunque el servicio se desplaza a sedes extranjeras durante la noche, lo que dificulta el contacto.

Chat en vivo

Puede esperar los tiempos de espera habituales en el sector para comunicarse con el chat en vivo, además de alguna interrupción ocasional.

Dicho esto, hay que destacar que no todo son malas noticias. Los trabajadores del servicio de atención al cliente están muy bien informados sobre el software de TWS. Además, pueden guiarte por todos sus productos. También pueden ayudarle a ver el estado de su cuenta, a cerrarla y a asistirle en la transferencia de fondos.

Sala de chat

Afortunadamente, el personal de las salas de chat y de los foros responde con relativa rapidez y ayuda. Pueden informarle de las promociones de nuevas cuentas, así como indicarle cómo pasar a una cuenta de margen. También le indicarán cómo realizar investigaciones útiles y guías de usuario. Por no mencionar que ofrecen instrucciones sobre cómo ver los tipos de interés o el historial de operaciones recientes.

Veredicto final sobre el soporte

En general, hay una serie de medios sencillos para ponerse en contacto con IB. Sin embargo, en comparación con los competidores, los tiempos de espera son largos y la calidad del soporte es a menudo deficiente.

Dicho esto, los comentarios del servicio de atención al cliente muestran que los trabajadores de soporte tienen conocimientos técnicos relativamente sólidos. Por lo tanto, pueden ayudarle con códigos de error, contraseñas olvidadas y una serie de problemas si su cuenta no funciona.

Pero si lo que buscas es un servicio de atención al cliente rápido y fiable, es posible que quieras buscar en otra parte.

Seguridad y protección

En cuanto a los intercambios, se obtiene un alto nivel de seguridad y protección. Esto es el resultado de su autenticación de dos factores.

En primer lugar, necesitará su nombre de usuario y contraseña. A continuación, el acceso a la cuenta requiere un token físico. Se trata de una pequeña tarjeta con muchos números que se envía por correo a su casa. Tendrá que activarla y utilizarla cada vez que se conecte.

Además, puedes optar por que las conexiones estén encriptadas con el cifrado SSL estándar.

Hay que admitir que mantener el seguimiento del token físico y usarlo cada vez puede resultar un poco pesado. Pero debería evitar que los piratas informáticos accedan a tu cuenta, incluso si consiguen tu nombre de usuario y contraseña.

Por último, hay restricciones de transferencia de fondos que deberían impedir que alguien transfiera capital de su cuenta sin su autorización.

Veredicto final de IB

No se puede evitar el hecho de que IB viene con un asombroso depósito mínimo de 10.000 dólares y una oferta de atención al cliente bastante pobre. Como resultado, quizás no debería estar en la lista de candidatos para principiantes e inversores ocasionales. Dicho esto, la empresa facilita el comercio verdaderamente global y promete comisiones extremadamente bajas y spreads ajustados. Por no hablar de que se puede cambiar fácilmente entre divisas, futuros, opciones y CFDs desde una sola pantalla, mientras se utiliza su potente plataforma de negociación a medida.

En general, se puede decir que IB es más adecuado para inversores experimentados con un capital considerable.

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